Evolution Vie : les fonds à privilégier selon Le Revenu
Le magazine patrimonial a réalisé une sélection parmi les supports éligibles au contrat d’assurance vie assuré par Aviva Vie et distribué en exclusivité sur internet par Assurancevie.com, afin de construire une allocation prudente ou équilibrée.
Dans son numéro de mars 2019, le magazine Le Revenu a passé à la loupe certains des contrats d’assurance vie récompensés d’un Trophée d’Or par la rédaction l’année dernière. Fort de cette distinction, Evolution Vie fait partie du lot !
Sur la base des supports éligibles au contrat, les journalistes experts ont établi deux allocations types : l’une pour un profil prudent, composée de 80% de support en euros et de 20% d’unités de compte non garanties en capital ; l’autre pour un profil équilibré, allouée à 60% au support en euros et à 40% aux unités de compte non garanties en capital.
Pour rappel, il n’existe pas de garantie en capital pour les sommes investies sur les supports en unités de compte. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Il est également rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Voici la sélection de la rédaction du Revenu :
| Quote-part dans l’allocation du Revenu pour un portefeuille prudent | Quote-part dans l’allocation du Revenu pour un portefeuille équilibré | Nom du support (Société de gestion) | Code Isin | Catégorie / Notation Morningstar(1) | Profil de risque du DICI(2) | Performance annualisée sur 5 ans(3) (chiffres arrêtés au 22/02/2019) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 80% | 60% | Aviva Actif Garanti (Aviva Investors) | - | Support en euros (non noté) | 1/7 | 2,68%(4) (2014-2018) |
| 4% | 8% | Rouvier Valeurs (Rouvier Associés) | LU1100076550 | Allocation EUR Flexible ★★★★★ |
5/7 | 5,62% |
| 4% | 8% | Aviva Actions Europe ISR (Aviva Investors) | FR0007473798 | Actions Europe grandes capitalisations mixtes ★★★★ |
6/7 | 4,86% |
| 4% | 8% | Sextant Grand Large (Amiral Gestion) | FR0010286013 | Allocation EUR Flexible ★★★★★ |
4/7 | 6,42% |
| 4% | 8% | Centifolia (DNCA Finance) | FR0007076930 | Actions France grandes capitalisations ★★★ |
5/7 | 3,99% |
| 4% | 8% | Échiquier Agressor (Financière de l’Échiquier) | FR0010321802 | Actions Europe ★ |
5/7 | 0,18% |
Source : Le Revenu (8 rue de Berri, 75008 Paris), numéro spécial de mars 2019, page 58.
(1) Notation Morningstar™ : Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans, et le cas échéant sur 5 ans et 10 ans. Une note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, dans le cadre de 150 catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar™. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit. Les données sont arrêtées au 26/02/2019.
(2) Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé plus le risque est élevé et le rendement typiquement plus élevé. Les Documents d'Informations Clés pour l'Investisseur (DICI) ou documents présentant les caractéristiques principales de ces supports en unités de compte sont disponibles sur le site www.assurancevie.com.
(3) Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support concerné, brutes des frais de gestion du contrat et hors prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Source : Morningstar.
(4) Taux de rendement du support en euros Aviva Actif Garanti net de frais de gestion annuels du contrat Evolution Vie qui s’élèvent à 0,60%, brut de prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur et hors coût éventuel de la garantie optionnelle cliquet décès. Le taux servi peut différer du taux de rendement des actifs du fonds général.
Evolution Vie est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport souscrit par l’ADER auprès d’Aviva Vie commercialisé par JDHM Vie.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur Internet de JDHM Vie, société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée au capital de 2 200 000 €, dont le siège social est situé 13, rue d’Uzès - 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le numéro 478 594 351 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 07 004 394. Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n° E008169, membre de l’ANACOFI-CIF.
Aviva Vie est une Société Anonyme d’Assurance Vie et de Capitalisation au capital de 1 205 528 532,67 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 70 avenue de l’Europe, 92270 Bois-Colombes. 732 020 805 R.C.S. Nanterre.
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Mis à jour le 27/02/2019
