Puissance Avenir PERP : un nouveau fonds flexible
Un fonds flexible est un support diversifié qui laisse une grande marge de manœuvre à son gérant. Celui-ci peut en effet faire varier son exposition aux marchés actions de 0 à 100 % selon ses convictions et ses anticipations, pour se reporter vers les marchés obligataires ou monétaires. L’objectif étant de chercher à diminuer le risque de perte lors de périodes chahutées en Bourse.
| Nom du fonds (code Isin) / Société de gestion Catégorie Morningstar | Stratégie d’investissement | Profil de risque DICI(1) | Performances passées (chiffres arrêtés au 07/09/2017)(2) | Notation Morningstar(3) |
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| Talence Optimal AC (FR0010909754) / Talence Gestion Allocation EUR flexible | L’objectif du fonds est de participer à la hausse des marchés actions, tout en limitant l’exposition aux risques de ces marchés en période de baisse. Pour cela est adoptée une gestion discrétionnaire entre les différentes classes d’actifs (de 0 % à 100 % pour les actions et de 0 % à 100 % pour les titres de créance (obligations) et instruments du marché monétaire) via des titres en direct et des instruments financiers à terme. Durée de placement recommandée : au moins 5 ans | 5 sur 7 | Depuis le début de l’année 2017 : 6,46 % Perf. 3 ans annualisée : 5,41 % Perf. 5 ans annualisée : 8,90 % |
★★★★ |
AVERTISSEMENT : Il existe un risque de perte en capital sur les sommes investies sur les unités de compte. L’entreprise d’assurance ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances indiquées dans les différents documents (DICI, reporting...) sont nettes des frais de gestion du support concerné et brutes des frais de gestion du contrat.
Notes :
(1) Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé plus le risque est élevé et le rendement typiquement plus élevé. Les Documents d'informations Clés pour l'Investisseur (DICI) ou documents présentant les caractéristiques principales de ces supports en unités de compte sont disponibles sur le site www.assurancevie.com.
(2) Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support concerné et brutes des frais de gestion du contrat. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Source : Morningstar.
(3) Notation Morningstar™ : Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans, et le cas échéant sur 5 ans et 10 ans. Une note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, dans le cadre de 150 catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar™. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit. Les données sont arrêtées au 11/09/2017.
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Mis à jour le 19/04/2018
