Assurance vie : l’ISR a-t-il un impact positif sur vos placements ?

Assurance vie : l’ISR a-t-il un impact positif sur vos placements ?

Les épargnants sont de plus en plus sensibles à l’Investissement Socialement Responsable (ISR). Mais le choix de supports répondant à des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) tire-t-il le potentiel de gain vers le haut ?

Les chiffres le montrent : l’intérêt pour les investissements ESG ne fait que croître. D’après des données publiées par la société de gestion Lyxor Asset Management, les encours de l’investissement durable ont atteint plus de 31 000 milliards de dollars à la fin de 2018, en hausse de 34% depuis 2016. Cela représente une part de près de 40% des actifs mondiaux confiés aux sociétés de gestion d’actifs.

Face à ce virage pris par les épargnants, Lyxor a réalisé une série d’études pour répondre à une question de taille : les investissements axés sur les critères ESG ont-ils un impact négatif sur les rendements ?

Bonne nouvelle, selon les résultats des recherches menées par la Lyxor Dauphine Research Academy, investir selon des critères ESG ne signifie pas dégrader la performance du portefeuille. Et même, « dans la plupart des cas, l’utilisation d’un filtre ESG a amélioré la performance des portefeuilles. Par exemple, l’exclusion de 50% des entreprises aux notes ESG les plus faibles d’un portefeuille d’actions européennes a ajouté 2,3% par an de rendement sur 10 ans, tout en diminuant de 1,6% la volatilité* », indique Lyxor.

Quelques exemples de fonds répondant aux critères ESG présents dans nos contrats d’assurance vie

Attention, ces supports (également appelés unités de compte dans le cadre de l’assurance vie) comportent un risque de perte en capital totale ou partielle.

De plus, les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Nom du fonds / code Isin Catégorie Morningstar / notation MorningstarProfil de risque du DICIPerf. depuis le 01/01/2019 (données arrêtées au 21/10/2019)Contrat(s) d’assurance vie d’éligibilité
Trusteam Optimum A / FR0007072160 Allocation EUR prudente
★★★
2/7 +3,26% Puissance Avenir
CPR USA ESG P / FR0010501858 Actions États-Unis grandes capitalisations mixtes
★★★
5/7 +22,34% Puissance Avenir
Aviva Grandes Marques ISR A / FR0011586544 Actions internationales grandes capitalisations mixtes
★★★
5/7 +17,87% Evolution Vie
DNCA Invest Beyond Infrastructure & Transition Class B shares EUR / LU0309082799 Actions secteur infrastructures
★★★
5/7 +19,64% Puissance Avenir
Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF - C-USD / LU1691909508 Actions internationales grandes capitalisations mixtes
★★★★
5/7 +21,54% Puissance Avenir
Puissance Sélection
Oddo BHF Avenir CR-EUR / FR0000989899 Actions France petites & moyennes capitalisations
★★★★★
5/7 +24,59% Puissance Avenir
Puissance Sélection
Pictet-Water P EUR / LU0104884860 Actions secteur eau
★★★★
5/7 +27,97% Evolution Vie
Puissance Avenir
Puissance Sélection
Sycomore Shared Growth A / FR0007073119 Actions zone euro flexibles capitalisations
★★★★★
5/7 +14,18% Puissance Avenir
Echiquier World Equity Growth A / FR0010859769 Actions internationales grandes capitalisations de croissance
★★★★
6/7 +18,29% Evolution Vie
Puissance Avenir
Puissance Sélection
Fidelity Funds - World Fund A / Part Acc. : LU1261432659 - Part Dist. : LU0069449576 Actions internationales grandes capitalisations mixtes
★★★★
6/7 +21,80% (part Acc.)
+21,71% (part Dist.)
Evolution Vie (part Acc.)
Puissance Avenir (part Dist.)
Puissance Sélection (part Dist.)
Lazard Equity SRI C / FR0000003998 Actions zone euro grandes capitalisations
★★★★
6/7 +18,37% Puissance Avenir
Puissance Sélection

AVERTISSEMENT : Il existe un risque de perte en capital sur les sommes investies sur les unités de compte. L’entreprise d’assurance ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances indiquées dans les différents documents (DICI, reporting...) sont nettes des frais de gestion du support concerné et brutes des frais de gestion du contrat d’assurance vie.

*La volatilité mesure l’amplitude de la variation à la hausse comme à la baisse de la valeur d'un titre ou d’un fonds par rapport à une valeur théorique déterminée en fonction de la rentabilité attendue de ce titre ou de ce fonds. Un support présente donc une forte volatilité, ou est très volatil, lorsque sa valeur liquidative enregistre des écarts importants (succession de hausses et de baisses importantes rapprochées dans le temps). Une forte volatilité traduit généralement une exposition au risque plus importante.

Mis à jour le 13/11/2019

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