La foire aux questions sur la gestion pilotée

Seul le fonds en euros Suravenir Rendement 2 est éligible à la gestion pilotée. Suravenir Opportunités 2 reste accessible en gestion libre, sous réserve de respecter la quote-part d’unités de compte non garanties en capital exigée.
Via votre espace client, vous pouvez consulter à tout moment la composition de votre contrat. Un reporting correspondant à votre profil vous sera envoyé par mail par Assurancevie.com tous les trimestres. Il vous indiquera le détail de l'allocation, au dernier jour ouvré du trimestre écoulé, et sa performance.
À chaque arbitrage, un courrier vous sera envoyé pour information.
Voici la marche à suivre pour mettre en place un mandat d’arbitrage (gestion pilotée) selon la situation de votre contrat :

- Pour les contrats souscrits avant le 01/04/2022 et non transformés : vous devez tout d’abord prendre connaissance du Règlement du mandat d’arbitrage (« gestion pilotée ») puis imprimer, remplir et signer la demande de Mise en place du mandat d’arbitrage.
- Pour les contrats souscrits après le 01/04/2022 ou transformés par voie d’avenant après cette date : vous devez tout d’abord prendre connaissance du Règlement du mandat d’arbitrage (« gestion pilotée ») puis imprimer, remplir et signer la demande de Mise en place du mandat d’arbitrage.

La demande de mise en place du mandat d’arbitrage adéquate est à nous transmettre par mail (info@assurancevie.com) ou par voie postale à l’adresse suivante :

Assurancevie.com
13, rue d’Uzès
75002 Paris



La mise en place du mandat prendra effet au plus tard le 3e jour ouvré suivant la réception de la demande par l’assureur Suravenir sous réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives et qu’aucun autre acte de gestion ne soit en cours de traitement sur le contrat.

Pour changer de profil de gestion, il suffit de télécharger, imprimer, remplir et nous renvoyer le document suivant selon la situation de votre contrat :
- Pour les contrats souscrits avant le 01/04/2022 et non transformés : Modification de profil de gestion du mandat d’arbitrage.
- Pour les contrats souscrits après le 01/04/2022 ou transformés par voie d’avenant après cette date : Modification de profil de gestion du mandat d’arbitrage.

Le changement prendra effet au plus tard le 3e jour ouvré suivant la réception de la demande par l’assureur sous réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives et qu’aucun autre acte de gestion ne soit en cours de traitement sur le contrat.
Pour changer de mode de gestion et opter pour la gestion libre, il suffit de télécharger, imprimer, remplir et nous renvoyer le document suivant selon la situation de votre contrat :

- Pour les contrats souscrits avant le 01/04/2022 et non transformés : Résiliation du mandat d’arbitrage.
- Pour les contrats souscrits après le 01/04/2022 ou transformés par voie d’avenant après cette date : Résiliation du mandat d’arbitrage.

La résiliation prendra effet au plus tard le 3e jour ouvré suivant la réception de la demande par l’assureur sous réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives et qu’aucun autre acte de gestion ne soit en cours de traitement sur le contrat. Le contrat demeurera investi sur les supports de la dernière allocation du mandat, sauf si ces derniers ne sont pas éligibles à la gestion libre (le capital concerné est alors automatiquement arbitré vers le fonds en euros Suravenir Rendement 2).
Une majoration des frais de gestion annuels de 0,20% s’applique sur la part investie en unités de compte au prorata du temps passé en gestion pilotée dans l’année.
Il est tout à fait possible de mettre en place des versements programmés en gestion pilotée. Dans ce cas, les versements sont automatiquement répartis sur les différents supports conformément au profil choisi.
La gestion pilotée que nous avons mise en place respecte la philosophie de votre contrat, qui référence de nombreux supports d'investissement gérés par diverses sociétés. Dans le cadre de la gestion pilotée, Fidelity International n'a le droit d’investir qu'une quote-part limitée des encours gérés dans ses propres produits.
Dans le cadre de la gestion pilotée, ce sont les gérants de Fidelity International qui conseillent Suravenir dans la sélection des supports d’investissement et les arbitrages à réaliser. Ces professionnels peuvent bien sûr s’appuyer sur des outils quantitatifs pour les aider à définir leurs recommandations.
À chaque profil correspond une répartition entre fonds en euros et unités de compte. Au sein de cette dernière poche, le choix des supports est personnalisé et adapté à chaque profil de gestion.
Il n’est pas possible de combiner gestion libre et gestion pilotée au sein d’un même contrat. Si vous souhaitez conserver la main sur une partie de votre épargne, vous pouvez en revanche ouvrir une seconde enveloppe. Vous pourrez ainsi disposer d’un contrat en gestion pilotée et d’un autre en gestion libre.
Pour réaliser ses allocations, Fidelity International bénéficie d’un vaste choix de supports (près de 700) mais cela exclut les fonds immobiliers et les certificats. Si vous souhaitez détenir des SCPI, OPCI ou SCI via l’assurance vie, vous devrez souscrire un second contrat dédié.
Quel que soit votre mode de gestion, vous bénéficiez des mêmes conditions de rachat. En cas de rachat partiel, vous devez néanmoins conserver un minimum de 1 000 euros sur votre contrat pour continuer à bénéficier de la gestion pilotée. En outre, si vous avez choisi ce mode de gestion, vos rachats partiels seront automatiquement effectués au prorata de la valeur des parts de chaque support d’investissement détenu. Pour en savoir plus sur les rachats, consultez les conditions contractuelles de Puissance Avenir.
Lorsque vous choisissez votre profil de gestion, il est important que celui-ci soit en adéquation avec vos objectifs et votre appétence au risque. C’est pourquoi, au moment de souscrire un contrat d’assurance vie, nous vous demandons de répondre à quelques questions afin de déterminer votre profil investisseur et de vous orienter vers un profil de gestion en adéquation avec vos objectifs et vos connaissances. Néanmoins, dans certaines situations, vous pouvez avoir besoin de plusieurs contrats avec des profils de gestion différents. Par exemple, un contrat en vue de la retraite avec un horizon d’investissement très long et un objectif de rendement important donc une prise de risque élevée, et un autre contrat pour financer les études d’un enfant, avec un horizon plus court et un profil de risque plus faible.
Lorsque vous optez pour la gestion pilotée, vous donnez mandat à l’assureur, Suravenir, d’effectuer en votre nom et pour votre compte, sans avoir à vous consulter au préalable, la sélection des supports d’investissement et les arbitrages au sein de votre allocation. Vous acceptez donc de déléguer entièrement la gestion de votre allocation. En revanche, si la gestion mise en œuvre ne vous convient pas, vous pouvez à tout moment changer de mode de gestion et opter pour la gestion libre afin de reprendre la main sur votre contrat.

Avertissement : Les unités de compte comportent un risque de perte de capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Puissance Avenir est un contrat d’assurance vie individuel de type multisupport commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Entreprise à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 175 000 000 €. Entreprise régie par le Code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.
Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de l’ANACOFI-CIF.
Suravenir et Assurancevie.com sont soumises au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09).
Le document d’informations clés du contrat Puissance Avenir contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez vous procurer ce document auprès de Suravenir ou en vous rendant sur le site suravenir.fr.

 

Mis à jour le 05/04/2022

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