Les 3 orientations de gestion

Dans le cadre de la gestion sous mandat de Lucya Abeille, 3 orientations de gestion sont proposées. Chacune est intégralement composée de supports en unités de compte qui comportent un risque de perte en capital(1). Les supports sont toutefois sélectionnés notamment en fonction de leur niveau de risque pour s’adapter à votre profil investisseur et à votre horizon de placement.

ZOOM SUR LES 3 ORIENTATIONS DE GESTION

Orientation de gestion Modérée

Stratégie d'investissement

Destiné aux investisseurs tolérant un faible niveau de risque et privilégiant la maîtrise du risque sur leur investissement par rapport à l’espérance de rendement, l'orientation de gestion Modérée vise principalement à valoriser le capital sur un horizon de placement recommandé supérieur à 3 ans, tout en limitant le risque de perte en capital. L’allocation d’actifs inclut une part maximale de 40 % en actions, afin de maintenir un équilibre entre sécurité et croissance modérée. L’approche d’investissement est top-down, combinant une sélection en architecture ouverte de fonds et d’ETFs pour assurer une diversification optimale.

Consulter le Document d'Informations Spécifiques de l'orientation de gestion Modérée

Orientation de gestion Equilibrée

Stratégie d'investissement

Destiné aux investisseurs bénéficiant d’une expérience et de connaissances suffisantes sur les marchés financiers, l'orientation de gestion Équilibrée vise principalement à valoriser le capital sur un horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans. L’allocation d’actifs inclut une part significative d’investissements sur les marchés actions (maximum 70%) tout en étant capable de supporter un risque de perte en capital élevé. L’approche d’investissement est top-down, combinant une sélection en architecture ouverte de fonds et d’ETFs pour assurer une diversification optimale.

Consulter le Document d'Informations Spécifiques de l'orientation de gestion Equilibrée

Orientation de gestion Dynamique

Stratégie d'Investissement

Destiné aux investisseurs ayant une expérience ainsi qu’une appétence marquée pour les marchés financiers, l'orientation de gestion Dynamique vise principalement une valorisation du capital élevée sur un horizon de placement recommandé supérieur à 8 ans, avec une exposition principalement investie sur les marchés actions. L’allocation d’actifs inclut une part maximale de 100 % en actions, afin d’aller chercher un potentiel de performance significatif tout en acceptant de prendre un risque de perte en capital très élevé. L’approche d’investissement est top-down, combinant une sélection en architecture ouverte de fonds et d’ETFs pour assurer une diversification optimale.

Consulter le Document d'Informations Spécifiques de l'orientation de gestion Dynamique

EN RÉSUMÉ

MODALITÉS PRATIQUES

- Pour connaître votre profil investisseur, il suffit de répondre à un questionnaire dédié. Celui-ci vous aide à sélectionner l’orientation de gestion qui vous correspond le mieux.

- Vous pouvez combiner la gestion sous mandat et la gestion libre au sein de votre contrat.

- Vous pouvez arbitrer tout ou partie de votre contrat en gestion libre en faveur de la gestion sous mandat, et vice versa. Cet arbitrage est réalisé sans frais (hors investissement sur des supports de type immobilier qui peuvent supporter des frais complémentaires de 5% maximum; hors frais sur opérations financières de 0,10% maximum s'appliquant aux montants investis/désinvestis des supports en unités de compte de type ETF).

- Vous pouvez également changer d’orientation de gestion sous mandat à tout moment et gratuitement (en passant par exemple d’un profil « Dynamique » à « Équilibre »).



(1)Avertissement : Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
(2)L’indicateur synthétique de risque (SRI) se mesure sur une échelle de 1 à 7, le niveau 7 représentant les supports les plus risqués. Le niveau de risque correspond à l’indicateur de risque figurant dans le Document d’informations spécifiques de chaque orientation de gestion, en date de réalisation du document. En raison de la variation de l’exposition des profils aux différentes catégories de supports, et de la volatilité de chacun des supports sous‑jacents, la valeur du niveau de risque peut évoluer dans le temps.

Lucya Abeille est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport souscrit par l’ADER auprès d’Abeille Vie commercialisé par Lucya via le site internet assurancevie.com.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de Lucya, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
Abeille Vie est une Société Anonyme d’Assurances Vie et de Capitalisation au capital de 1 205 528 532,67 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 70 avenue de l’Europe, 92270 Bois-Colombes. 732 020 805 R.C.S. Nanterre.
ADER, Association pour le Développement de l’Épargne pour la Retraite est une Association régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé au 24-26, rue de la Pépinière 75008 Paris.

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Mis à jour le 28/08/2025

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