Gestion libre et sous mandat, des modes de gestion cumulables !
- LA GESTION LIBRE : SOYEZ LE SEUL MAÎTRE À BORD !
La gestion libre vous conviendra si vous avez déjà un socle de connaissances financières et l’envie de piloter vous-même votre contrat d’assurance vie. Vous êtes autonome dans la sélection de vos supports d’investissement (support en euros sécurisé et supports en unités de compte* qui comportent un risque de perte en capital) et dans la réalisation des arbitrages éventuels.
Les atouts de la gestion libre d’Evolution Vie
- • Un support en euros résilient : Abeille Actif Garanti a offert un taux de rendement de 2,44% en 2024, net des frais de gestion annuels du contrat Evolution Vie qui s’élèvent à 0,60%, brut de prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur et hors coût éventuel de la garantie optionnelle cliquet décès. Il est toutefois rappelé que les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Tout versement initial supérieur ou égal à 30 000 € doit comporter au minimum 30% d’unités de compte* qui comportent un risque de perte en capital.
- • Une offre d’unités de compte* diversifiée : le choix de plus de 110 supports en unités de compte* couvrant les principales classes d’actifs, dont des fonds patrimoniaux, des fonds thématiques et des supports immobiliers (tels qu’un OPCI ou encore des SCI). Attention, les supports en unités de compte* comportent un risque de perte en capital.
- • La possibilité de booster le rendement de votre contrat grâce à l’offre Abeille Multi Bonus 2024 : L’opération Abeille Multi Bonus 2024 propose d’augmenter le rendement du support en euros en 2024 si des conditions de montant et de pourcentage minimum à investir en unités de compte* comportant un risque de perte en capital sont respectées. Cette part de supports en unités de compte peut être en gestion libre et/ou en gestion sous mandat.
Les frais si vous optez pour la gestion libre
Il n'y a pas de frais à l'entrée lorsque vous effectuez des versements, en dehors des versements sur des supports de type immobilier qui peuvent supporter des frais complémentaires de 5 % maximum.
Les frais de gestion annuels sont de 0,60% (sur le support en euros et les supports en unités de compte*).
Vous pouvez ajuster à tout moment la répartition de votre contrat en réalisant des arbitrages. Ceux-ci sont illimités et gratuits. Les arbitrages vous permettent de modifier la répartition de votre contrat entre le support en euros et les supports en unités de compte non garantis en capital mais aussi de réorienter votre capital d’un support en unités de compte* vers un autre.
En gestion libre vous pouvez mettre en place des options d'arbitrages programmés (écrêtage, rééquilibrage automatique...). Ces dernières sont gratuites et permettent de vous aider à piloter votre contrat et de profiter des opportunités de marchés financiers, ou encore de sécuriser vos gains progressivement.
Pour connaître tous les frais du contrat Evolution Vie, n'hésitez pas à consulter la Notice ainsi que le Document d’Informations Clés.
*Les supports en unités de compte comportent un risque de perte de capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre de parts d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces supports en unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
- LA GESTION SOUS MANDAT : LAISSEZ-VOUS GUIDER PAR DES PROS !
À qui s’adresse la gestion sous mandat ?
La gestion sous mandat est idéale pour ceux qui n’ont pas les connaissances financières suffisantes pour diversifier au mieux l’allocation de leur contrat, ou qui n’ont tout simplement pas le temps ou l’envie de s’en occuper.
Avec la gestion sous mandat d’Evolution Vie, vous bénéficiez du savoir-faire de la société de gestion Fidelity International.
Zoom sur Fidelity International
Fidelity International est une société de gestion indépendante qui bénéficie d'une présence mondiale (691,9 milliards de dollars d’encours sous gestion à fin mars 2022). La structure possède l’un des plus importants réseaux mondiaux de recherche avec plus de 400 professionnels de l’investissement situés dans les principaux centres financiers à travers le monde.
Les points forts de la gestion sous mandat d’Evolution Vie
- • Accessible à tous : vous pouvez opter pour la gestion sous mandat sans montant d’encours minimum, au moment de l’adhésion ou bien en cours de vie du contrat ;
- • Simple : dans le cadre de la gestion sous mandat, 3 orientations de gestion sont proposées, de la moins risquée, « Profil Prudent », à la plus risquée, « Profil Dynamique ». L’orientation de gestion choisie doit être adaptée à votre profil investisseur et à votre horizon de placement :
- « Prudent » (adapté au profil investisseur Modéré) - Horizon de placement recommandé : 3 ans. Télécharger le Document d’Informations Spécifiques
- « Équilibré » (adapté au profil investisseur Équilibré) - Horizon de placement recommandé : 3 à 5 ans. Télécharger le Document d’Informations Spécifiques
- « Dynamique » (adapté au profil investisseur Dynamique) - Horizon de placement recommandé : 5 ans ou plus. Télécharger le Document d’Informations Spécifiques
- • Une stratégie d'investissement cohérente : chaque orientation de gestion bénéficie d’une allocation d'actifs spécifique. Ainsi, la société de gestion a pour mission de respecter un niveau maximum de volatilité cohérent avec l’orientation de gestion retenue. Par exemple, dans le cadre de l’orientation de gestion « Dynamique », Fidelity International sélectionnera potentiellement, et selon ses anticipations, des supports d’investissement plus risqués (et donc plus volatils) présentant en contrepartie un potentiel de performance plus élevé sur le long terme. À l’inverse, pour l’orientation de gestion « Prudent », la société de gestion a pour objectif de maîtriser le couple rendement/risque de l’allocation.
- • Cumulable : aux côtés de la gestion sous mandat, investie à 100% sur des supports en unités de compte* qui comportent un risque de perte en capital, il est possible d’investir en gestion libre sur le support en euros Abeille Actif Garanti et/ou sur les supports en unités de compte* de votre choix. En combinant les modes de gestion, vous avez ainsi accès à l’offre Abeille Multi Bonus 2024, qui permet de bénéficier d’un complément de rémunération sur le support en euros si certaines conditions sont respectées.
- • Multigestionnaire : Fidelity International sélectionne les OPCVM les plus pertinents parmi les supports référencés dans le contrat en gestion libre et ceux éligibles exclusivement à la gestion sous mandat. Il s'agit de près de 130 fonds gérés par plus de 30 sociétés de gestion différentes (Pictet AM, DNCA, Comgest, La Financière de l’Échiquier…). Notez que les fonds maison de Fidelity International ne pourront pas représenter plus de 30% des supports choisis. Cette contrainte pour la société de gestion est un gage de qualité pour l’épargnant, car ainsi, les gérants ne seront pas tentés de privilégier leurs propres fonds mais bien de sélectionner ceux qui leur semblent les plus judicieux selon le contexte économique et financier.
- • Des frais compétitifs : les frais de gestion annuels sur la part investie en gestion sous mandat s’élèvent à 0,80% de l’encours concerné.
SANS ENGAGEMENT !
Vous pouvez à tout moment changer d’orientation de gestion ou arbitrer de la gestion libre à la gestion sous mandat (et vice versa), sans frais.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Comment mettre en place la gestion sous mandat ?
Vous êtes déjà détenteur d’un contrat Evolution Vie ?
Pour mettre en place la gestion sous mandat, il faut tout d’abord mettre à jour votre profil investisseur, afin de sélectionner l’orientation de gestion appropriée à votre situation et à vos objectifs.
Si vous souhaitez accéder à la gestion sous mandat dans le cadre d’un nouveau versement, il vous suffit de compléter une demande de versement, accompagnée éventuellement de l’annexe spéciale Abeille Multi Bonus 2024.
S’il s’agit d’un arbitrage, vous devez compléter le bulletin de demande d’arbitrage – changement de mode de gestion, accompagné si besoin de l’annexe spéciale Abeille Multi Bonus 2024.
Ces documents doivent ensuite être signés et envoyés par mail : contact@assurancevie.com ou à l’adresse suivante :
Assurancevie.com
13, rue d’Uzès
75002 Paris
Vous n’êtes pas encore détenteur d’un contrat Evolution Vie ?
Il convient de remplir le dossier d’adhésion, et d’opter pour la gestion sous mandat sur tout ou partie de votre versement après avoir pris connaissance des documents d’information précontractuelle.
Pour adhérer au contrat Evolution Vie, plusieurs solutions s’offrent à vous :
• Si vous êtes une personne majeure capable, vous pouvez adhérer au contrat de façon 100% dématérialisée. Vous remplissez votre demande d’adhésion en ligne et la signez électroniquement après avoir téléchargé les pièces demandées (ex : photocopie de la pièce d’identité, justificatif de domicile…). Cette possibilité est toutefois limitée aux adhésions de moins de 200 000 €.
• Pour les adhésions supérieures à 200 000 € ou pour les enfants mineurs, il est possible de pré-remplir en ligne le dossier d’adhésion via des PDF dynamiques. Celui-ci vous sera envoyé en version numérique par mail. Vous devrez ensuite imprimer ce dossier, le dater et le signer (pour les mineurs, signatures des deux parents et de l’enfant s’il a plus de 12 ans), puis nous le faire parvenir par courrier ou par mail avec toutes les pièces demandées.
• Dans les cas plus spécifiques (co-adhésion, majeurs non-capables…) ou pour les personnes qui le souhaitent, il est possible de réaliser une demande de documentation sur notre site et nous vous transmettrons par voie postale ou par mail un dossier d’adhésion à compléter manuellement.
*Avertissement : Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Evolution Vie est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport souscrit par l’ADER auprès d’Abeille Vie commercialisé par Assurancevie.com.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de LUCYA, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
Abeille Vie est une Société Anonyme d’Assurances Vie et de Capitalisation au capital de 1 205 528 532,67 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 70 avenue de l’Europe, 92270 Bois-Colombes. 732 020 805 R.C.S. Nanterre.
ADER, Association pour le Développement de l’Épargne pour la Retraite est une Association régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé au 24-26, rue de la Pépinière 75008 Paris.
Document non contractuel à caractère publicitaire.
Mis à jour le 18/01/2024
