Gestion Libre ou Gestion Déléguée : c’est vous qui choisissez
Dans le contrat Lucya by Axa(1) vous avez le choix.
Gestion Libre
La gestion libre Lucya by Axa vous permet d’investir sur les supports de votre choix et de profiter d’une offre large et diversifiée :
Un support en euros : le fonds Général Lucya by Axa qui bénéficie d'une garantie permanente du capital.
Un support eurocroissance : le fonds Croissance dont l'objectif est de proposer des perspectives de rendement attractives tout en garantissant 100% du capital net investi à 10 ans(2).
Près de 850 supports en unités de compte(2) dont l'objectif de performance plus élevé s'accompagne d'un risque de perte en capital.
La liste de fonds éligibles est régulièrement mise à jour, référençant des supports financiers (obligations, monétaires et diversifiés) couvant différents secteurs d’activités et zones géographiques.
Également disponibles :
De nombreux supports d’Investissement Responsable Labellisés ISR, Greenfin, Finansol ou Relance ainsi que des supports Immobiliers, produits structurés (les produits structurés sont des offres temporaires faisant l'objet de dispositions spécifiques).
Le label ISR, créé en 2016, est un label d’État qui vous permet d’investir dans des supports d’épargne qui intègrent dans leur gestion des principes environnementaux, sociaux et de gouvernance. Il s’agit des critères extra-financiers ESG.
le label Greenfin garantit la qualité verte des fonds d’investissement et s’adresse aux acteurs financiers qui agissent au service du bien commun grâce à des pratiques transparentes et durables.
le label Finansol a été créé en 1997 afin que le grand public puisse distinguer les produits d’épargne solidaire des autres produits. Attribué par un comité d’experts indépendants issus de la société civile, il repose sur des critères de solidarité et de transparence.
le label « Relance » vient reconnaître les fonds qui s’engagent à mobiliser rapidement des ressources nouvelles pour soutenir les fonds propres et quasi-fonds propres des entreprises françaises (PME et ETI) cotés ou non.
Des FCPR (Fonds Communs de Placement à Risques) permettant de diversifier une partie de votre patrimoine, en vous exposant partiellement à une classe d'actifs complémentaire à celle des marchés financiers ou de l'immobilier. Vous profitez d'opportunités uniques de diversifier vos investissements avec notamment des supports non côtés, dans des secteurs d'avenir avec AXA Avenir Infrastructure et dans l'économie réelle avec AXA Avenir Entrepreneurs.
Des conditions optimales pour le faire :
Versement minimum de 500 € pour AXA Avenir Infrastructure et AXA Avenir Entrepreneurs, 5 000 € minimum pour APEO
Et sans frais sur versement ni de sortie
Focus sur Axa Avenir Infrastructure
AXA Avenir Infrastructure est un FCPR qui permet de réaliser un placement à long terme. Il offre une exposition diversifiée au marché des infrastructures au travers d'investissements dans des actifs, des fonds d'investissement et des entreprises non cotées et cotées des secteurs suivants (liste non exhaustive) :
Digital : centres de données, réseaux de fibre optique, tours de télécommunication.
Energie : production d'énergies renouvelables, réseaux de distribution d'énergie.
Transport : trains et réseaux ferroviaires, ports et containers, routes et autoroutes.
Services aux collectivités : traitement des eaux, réseaux de chaleur ou fraîcheur urbaine, traitement des déchets.
Social : écoles, hôpitaux, logement social.
Focus sur Axa Avenir Entrepreneurs
Avec Axa Avenir Entrepreneurs vous choisissez un support qui investit principalement, de manière directe ou indirecte, dans des sociétés non cotées pouvant offrir une performance potentielle.
Les Fonds Commun de Placement à Risque (FCPR) présentent un risque de perte en capital et un risque de liquidité.
Pour rappel, l’investissement sur les supports en unités de compte présente un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis par l’assureur, qui ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Gestion déléguée
Si vous pensez ne pas avoir le temps et/ou les compétences pour tirer le meilleur parti de vos investissements, la Gestion déléguée est faite pour vous.
Vous donnez un mandat à AXA qui a la possibilité de prendre des conseils en investissements financiers(3) auprès de :
- LUCYA pour la Gestion déléguée Lucya (3 profils)
- AXA IM Select(1) pour la Gestion déléguée Sélection Live (3 profils)
La Gestion déléguée Lucya
La Gestion déléguée conseillée par Lucya propose trois orientations de gestion en fonction de votre profil d’investisseurs et de votre horizon de placement : la gestion “Modérée”, “Equilibrée” et “Dynamique”.
Chacune est constituée exclusivement de supports en unités de compte avec un risque de perte en capital partielle ou totale. Les supports sont choisis en fonction de leur niveau de risque pour s’adapter à votre profil d'investisseur et à votre horizon de placement.
Les allocations d'actifs élaborées par les experts de Lucya en "TOP-DOWN" reposent sur l’analyse approfondie des facteurs macroéconomiques. Cette approche permet d'identifier les principales tendances du marché et de sélectionner les classes d'actifs les plus appropriées.
L’ensemble des stratégies financières est développé par le comité d’investissement Lucya et fait l’objet de concertations et révisions régulières.
Profil Modéré
Destiné aux investisseurs tolérant un faible niveau de risque et privilégiant la maîtrise du risque sur leur investissement par rapport à l’espérance de rendement, le profil Modéré de la gestion déléguée conseillée par Lucya vise principalement à valoriser le capital sur un horizon de placement recommandé supérieur à 3 ans, tout en limitant le risque de perte en capital. L’allocation d’actifs inclut une part maximale de 40 % en actions, afin de maintenir un équilibre entre sécurité et croissance modérée. L’approche d’investissement est top-down, combinant une sélection en architecture ouverte de fonds pour assurer une diversification optimale.
Caractéristiques principales du profil Modéré*
Profil Equilibré
Destiné aux investisseurs bénéficiant d’une expérience et de connaissances suffisantes sur les marchés financiers, le profil « Equilibré » de la gestion déléguée conseillée par Lucya vise principalement à valoriser le capital sur un horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans. L’allocation d’actifs inclut une part significative d’investissements sur les marchés actions (maximum 70%) tout en étant capable de supporter un risque de perte en capital élevé. L’approche d’investissement est top-down, combinant une sélection en architecture ouverte de fonds pour assurer une diversification optimale.
Caractéristiques principales du profil Equilibré*
Profil Dynamique
Destiné aux investisseurs ayant une expérience ainsi qu’une appétence marquée pour les marchés financiers, le profil « Dynamique » de la gestion déléguée conseillée par Lucya vise principalement une valorisation du capital élevée sur un horizon de placement recommandé supérieur à 8 ans, avec une exposition principalement investie sur les marchés actions. L’allocation d’actifs inclut une part maximale de 100 % en actions, afin d’aller chercher un potentiel de performance significatif tout en acceptant de prendre un risque de perte en capital très élevé. L’approche d’investissement est top-down, combinant une sélection en architecture ouverte de fonds pour assurer une diversification optimale.
Caractéristiques principales du profil Dynamique*
La Gestion déléguée Selection LIVE
La Gestion déléguée Sélection LIVE s’adresse à tous ceux qui sont à la recherche d’une offre clé en main pour dynamiser leur épargne et accéder à des supports non côtés.
Conformément à la réglementation dite Loi Industrie Verte dont l’objet est de favoriser le financement de la réindustrialisation du pays et la transition écologique, l’allocation de chacun des profils de gestion comprend une part minimale d’unités de compte constituée d’actifs à faible risque dont l’indicateur synthétique de risque (SRI) est inférieur ou égal à 2 et une part minimale d’actifs non cotés ou des titre éligibles au PEA PME-ETI.
En cohérence avec votre profil investisseur, vous avez accès à 3 orientations de gestion (de la plus prudente à la plus dynamique) : Sélection LIVE 2, Sélection LIVE 5 ou Sélection LIVE 8.
Profil Sélection Live 2
L’orientation Sélection Live 2 valorise l’épargne en observant une certaine prudence, c’est-à-dire une exposition limitée aux marchés actions. C’est la valorisation prudente de l’épargne qui est recherchée.
Caractéristiques principales du profil Sélection Live 2*
Profil Sélection Live 5
L’orientation Sélection Live 5 recherche une valorisation de l’épargne en acceptant les risques liés aux marchés. La priorité est donnée à la volonté de faire fructifier le capital.
Caractéristiques principales du profil Sélection Live 5*
Profil Sélection Live 8
L’orientation Sélection Live 8 recherche une valorisation élevée de l’épargne en acceptant les risques liés aux marchés. La priorité est donnée à la recherche de performance potentielle à moyen/long terme.
Caractéristiques principales du profil Sélection Live 8*
La gestion déléguée est un mode de gestion dans lequel votre épargne est investie uniquement sur des supports en Unités de Compte. Les supports en Unités de Compte comportent un risque de perte en capital partielle ou totale, dépendant en particulier des marchés financiers et/ou immobiliers.
*La poche actions sera exposée aux actions d’entreprises principalement de pays membres de l’OCDE, incluant une possible exposition en pays émergents.
La poche taux sera composée d’obligations émises ou garanties par des Etats ou des entreprises principalement de pays membres de l’OCDE, incluant une possible exposition en pays émergents.
La poche Mixte inclut les fonds dont l’actif est investi tant en actions qu’en obligations, sans prédominance de l’un ou l’autre instrument.
La poche Capital Investissement inclut notamment des supports de type FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque).
La poche Autres inclut les fonds immobiliers, les fonds monétaires, les fonds spéculatifs et l’ensemble des actifs n’intégrant pas l’une des catégories précitées.
(1) Lucya by AXA est un contrat d’assurance de groupe sur la vie à adhésion facultative souscrit par l’Association AXIVA auprès d’AXA France Vie et commercialisé par Assurancevie.com – une marque Lucya.
AXA France Vie. S.A. au capital de 487 725 073,50 €. 310 499 959 R.C.S.Nanterre. TVA intracommunautaire n° FR 62 310 499 959. N° ORIAS 13 005 764 (orias.fr) • AXA Assurances Vie Mutuelle. Société d’assurance mutuelle sur la vie et de capitalisation à cotisations fixes. Siren 353 457 245. TVA intracommunautaire n° FR 48 353 457 245. Sièges sociaux : 313 Terrasses de l’Arche – 92727 Nanterre Cedex. Entreprises régies par le Code des assurances.
AXA IM Select France. S.A. est une société de gestion de portefeuille, agréée par l’AMF sous le numéro GP 10000025. Tour Majunga-La Défense 9 - 6 Place de la Pyramide, 92800 Puteaux.
Association AXIVA. Association à but non lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901. Enregistrée au Répertoire national des associations sous le numéro W751077230. Publiée au JO du 18 juin 1986. SIREN : 803 584 663. Siège social : 6 boulevard de Pesaro – 92000 Nanterre.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de Lucya, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au RCS de Paris sous le n° 478 594 351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris – Tel : 01.45.22.34.29 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
(2) Les montants investis sur les supports d’investissement exprimés en unités de compte et/ou sur le fonds Croissance avant l’échéance ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. L’investissement sur les supports en
unités de compte et/ou sur le fonds Croissance avant l’échéance présente un risque de perte en capital.
(3) Le mandataire est l'assureur qui n'est pas tenu de suivre les conseils donnés
Communication non contractuelle à caractère publicitaire
Mis à jour le 22/07/2025
