Les fonds immobiliers de Puissance Avenir

Le contrat référence des supports immobiliers sous la forme de SCPI, SCI, et OPCI. Ceux-ci permettent de combiner les avantages de l’assurance vie avec ceux de l’immobilier. Pour rappel, ces supports comportent un risque de perte en capital.

Les SCPI

Définition
SCPI est l’acronyme de Société Civile de Placement Immobilier.
L’objectif de la SCPI est d’acquérir des biens immobiliers afin de les louer. Certaines SCPI privilégient, les immeubles de bureaux (on parle de SCPI de bureaux), d’autres vont principalement acquérir des actifs de commerce (SCPI de commerces). Les SCPI classiques diversifiées investissent simultanément dans des actifs de bureaux et de commerces. Depuis quelques années, on voit apparaître des SCPI thématiques. Celles-ci ont la particularité d’investir dans un secteur particulier (santé, éducation…). En louant ses biens immobiliers, la SCPI perçoit des revenus locatifs, qu’elle redistribue ensuite aux investisseurs.

La durée de placement recommandée pour les SCPI est de 8 à 10 ans minimum.

Les SCPI référencées dans le contrat
Nom de la SCPI / Société de gestion Reporting Type de SCPI Rendement 2018 dans les contrats de Suravenir* Souscrire / Infos clés
Efimmo / Sofidy BT T4 2018 CV - Bureaux 5,06% Annexe DIC
Immorente / Sofidy BT T4 2018 CV - Commerces 4,70% Annexe DIC
Laffitte Pierre / AEW Ciloger BT T4 2018 CV - Bureaux 3,36% Annexe DIC
Patrimmo Commerce / Primonial REIM BT T4 2018 CV - Commerces 4,01% Annexe DIC
PFO2 BT T4 2018 CV - Bureaux 4,51% Annexe DIC
Pierre Plus / AEW Ciloger BT T4 2018 CV - Commerces 3,49% Annexe DIC
Primofamily / Primonial REIM BT T4 2018 CV – Logements 3,49% Annexe DIC
Primopierre / Primonial REIM BT T4 2018 CV - Bureaux 3,92% Annexe DIC
Primovie / Primonial REIM BT T4 2018 CV - Spécialisée 3,92% Annexe DIC
Rivoli Avenir Patrimoine / Amundi Immobilier BT T4 2018 CV - Bureaux 3,25% Annexe DIC
Patrimmo Croissance / Primonial REIM BT T4 2018 CV – Capitalisation 5,00% Annexe DIC
*Rendement 2018 net de frais de gestion de la SCPI et hors frais de gestion du contrat d’assurance, sur la base du prix de souscription. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps

Modalités pratiques des SCPI

- Si vous souhaitez investir dans une SCPI, à la souscription ou bien en cours de vie du contrat, vous devez remplir une annexe. Chaque SCPI ayant sa propre annexe.

- Pour chaque SCPI, l’investissement ne peut pas être supérieur à 50 000 € et ne peut pas représenter plus de 50% de l’encours du contrat.

- Les versements programmés sont impossibles, tout comme les rachats partiels programmés.


LES SCI

Définition

SCI est l’acronyme de Société Civile Immobilière.
Dans le cadre de l’assurance vie, une SCI est une unité de compte, au même titre qu’un fonds actions par exemple. La SCI a la particularité d’investir dans des actifs immobiliers sous toutes ses formes : l’immobilier en direct, des parts de SCPI, des foncières cotées…

C’est un fonds immobilier diversifié qui est souple et liquide.

Les SCI/SCP référencées dans le contrat
Noms Primonial Capimmo LFP Multimmo (part Philosophale)
Société de gestion Primonial REIM La Française REM
Profil de risque du DIC 2/7 3/7
Frais d’entrée du support 2% 1%
Durée de placement recommandée 8 ans 8 ans
Performance 2018(1) 4,20%(1) 3,30%(1)
Performance 2017(1) 4,06%(1) 3,19%(1)
Document d’Informations Clés DIC DIC
Annexe complémentaire d’information Annexe Annexe
(1) Performance nette de frais de gestion de la SCI et hors frais de gestion du contrat d’assurance. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.


Modalités pratiques des SCI

- Pour chaque SCI, l’investissement ne peut pas être supérieur à 50 000 € et ne peut pas représenter plus de 50% de l’encours du contrat.
- Les versements programmés sont envisageables.
- Il n’y a pas d’annexe à remplir et à joindre à votre bulletin de souscription / bulletin de versement.

LES OPCI

Définition

OPCI est l’acronyme d’Organisme de Placement Collectif Immobilier.
Il investit majoritairement dans de l’immobilier (60% min.) : directement, indirectement au travers de sociétés, ou bien via des sociétés de foncières cotées. Le reste étant investi dans des actifs liquides (5% min. pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et dans des titres financiers (le solde, de 0 à 35%). Concernant cette poche financière (composée essentiellement d’actions, d’obligations ou bien encore d’OPCVM), certains OPCI privilégient le secteur de l’immobilier, d’autres ont une stratégie beaucoup plus opportuniste et investissent dans tous les secteurs d’activité. Du fait de cette diversification, les OPCI sont qualifiés de produits hybrides.



Les OPCI référencés dans le contrat
OPCIMMO P PREIMIUM B Sofidy Pierre Europe
Société de gestion Amundi Immobilier Primonial REIM Sofidy SA
Code Isin FR0011066802 FR0013228715 FR0013260262
Date de création 15/07/2011 16/12/2016 30/01/2018
Perf. 2017 3,34%(1) 4,97%(1) NA
Perf. 2018(1) 0,73%(1) 3,83%(1) (+1,67%(1) depuis l’origine au 31/12/2018)
Profil de risque du DICI 4/7 4/7 4/7
Durée de placement recommandée 8 ans 10 ans 8 ans
Frais d'entrée 3,50% 3,50% 3,50%
Affectation des revenus Coupons annuels versés sur l'OPCI Coupons semestriels versés sur l'OPCI Coupons trimestriels versés sur l'OPCI
Stratégie d'investissement L’OPCI est investi principalement
en immobilier d’entreprises,
majoritairement dans des
immeubles de bureaux situés
en France mais également dans une moindre
mesure en Europe.
Le reste des investissements
se compose de produits financiers.
L’OPCI applique une stratégie
de gestion ISR -
Investissement Socialement
Responsable -
sur les actifs de la poche
financière et une approche environnementale
et sociale sur les actifs
de la poche immobilière.
Le patrimoine immobilier direct et indirect est constitué de différentes classes d’actifs : des bureaux, des commerces, des résidences, des locaux d’activité, des locaux logistiques, des locaux d’exploitation liés aux domaines de la santé, de la vie et de l’éducation, de l’hébergement, de la restauration ou de l’hôtellerie. L’OPCI investit majoritairement dans des actifs du secteur de l’immobilier d’entreprise européen (bureaux, commerce, hôtels, résidences gérées…), ainsi que dans des actifs financiers notamment liés au secteur immobilier.
Allocation d'actifs 70% min.d’immobilier
dont 51-60%
en immobilier d’entreprises.
Le solde est investi
en actifs financiers
du secteur immobilier.
Investissements en France
et en Europe
(40% de l’exposition immobilière
en Allemagne, 20% à Londres).
51% min. d’immobilier (bureaux, commerces, santé/éducation, résidentiel). 26,5% max. de foncières cotées. 51 à 60% d’immobilier direct et indirect non coté ; de 0 à 14% d’immobilier coté (actions de foncières cotées) ; de 20 à 35% d’actifs financiers (dont des actifs ayant un sous-jacent immobilier et secteurs connexes représentants un minimum de 10%) ; et 5 à 35% de liquidités.
(1)Performance nette de frais de gestion de l’OPCI et hors frais de gestion du contrat d’assurance. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.


Modalités pratiques des OPCI

- Il n’y a pas de contraintes de montant.
- Les versements programmés sont envisageables.
- Il n’y a pas d’annexe à remplir et à joindre à votre bulletin de souscription / bulletin de versement.

ATTENTION : Les SCPI, SCI et OPCI sont des unités de compte. Celles-ci comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et ne sont pas constantes dans le temps.

Mis à jour le 17/05/2019

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de 8h30 à 19h00
Le samedi de 9h30 à 13h00