Lucya Abeille PER est assuré par Abeille Retraite Professionnelle et distribué en exclusivité sur internet par Assurancevie.com. Ses frais sont compétitifs : 0% frais d'entrée et 0% frais de versement (hors investissement sur des supports immobiliers et hors frais sur opérations financières de 0,10% maximum qui s'appliquent aux montants investis/désinvestis des supports en unités de compte de type ETF). La demande d'adhésion peut être réalisée 100 % en ligne via la signature électronique. Durant la vie du contrat, vous pouvez réaliser des actes de gestion en ligne depuis votre espace client, comme des versements.
Lucya Abeille PER (Ex Evolution PER)
Assuré par
| En 1 coup d’œil | |
|---|---|
| 0% | Frais d’entrée sur tous les versements (hors investissement sur certains supports immobiliers, et hors frais d'investissement / désinvestissement de 0,10% sur ETF)* |
| 0% | Frais d’arbitrage (hors investissement sur certains supports immobiliers, et hors frais d'investissement / désinvestissement de 0,10% sur ETF)* |
| 0,60% | Frais de gestion annuels en gestion libre ou en gestion évolutive* |
| 0,80% | Frais de gestion annuel en gestion sous mandat* |
| Près de 250 | Supports en unités de compte. Ces supports comportent un risque de perte en capital(1) |
*Pour connaître tous les autres frais de Lucya Abeille PER, veuillez consulter sa notice, le Document d’Informations présentant les caractéristiques du contrat ainsi que le Document d'Informations des Frais.
ADHÉSION & VERSEMENTS
Minimum à l’adhésion : versement libre initial de 500 €
| Types de versement | Montant minimum de versement |
|---|---|
| Versements libres | 500 € |
| Versements programmés | Min. : 50 €/mois ou 150 €/trimestre/semestre/an Max. : 1 500 € en base mensuelle |
Les + de Lucya Abeille PER : Aucuns frais à l’entrée sur tous les versements (hors investissement sur certains supports immobiliers et hors frais d'investissement / désinvestissement de 0,10% sur ETF).
MODES DE GESTION
Lucya Abeille PER propose trois modes de gestion :
- Une gestion évolutive (Horizon Retraite)
- Une gestion libre
- Gestion sous mandat
Les + de Lucya Abeille PER
Il est possible :
- De changer gratuitement de mode de gestion à tout moment ;
- De cumuler gestion évolutive et/ou gestion libre et/ou gestion sous mandat.
La gestion évolutive
C’est le mode de gestion préconisé par défaut par le contrat. L’épargne est investie sur des supports sélectionnés par l’organisme d’assurance selon une grille de répartition définie par l'assureur. La répartition de l’épargne entre ces supports évolue progressivement afin de sécuriser l’épargne jusqu’à la date prévisionnelle de départ à la retraite. L'adhérent ne peut pas effectuer d'arbitrage au sein de la gestion évolutive. C'est l'assureur qui procède à la modification de la répartition de l'épargne au fil du temps.
La gestion évolutive implique un investissement sur des supports en unités de compte(1) présentant un risque de perte en capital, dont la part dépend de l’âge prévisionnel de départ à la retraite de l’adhérent et de l’orientation de gestion choisie.
Les + de Lucya Abeille PER
- La gestion évolutive est accessible sans frais supplémentaires ;
- Elle se décline en 3 orientations de gestion pour s’adapter au profil investisseur de l’adhérent.
La gestion sous mandat
La gestion sous mandat est idéale pour ceux qui n’ont pas les connaissances financières suffisantes pour diversifier au mieux l’allocation de leur contrat, ou qui n’ont tout simplement pas le temps ou l’envie de s’en occuper.
Les supports sont sélectionnés en fonction de leur niveau de risque pour s’adapter à votre profil investisseur et à votre horizon de placement.
Le mandataire est Abeille Vie qui prend conseil auprès de Lucya.
La gestion sous mandat est composée à 100% d'unités de compte qui présentent un risque de perte en capital(1)
La gestion libre
S’il a opté pour la gestion libre, l’adhérent peut déterminer librement les supports (support en euros, fonds immobiliers, thématiques, etc.) dans lesquels il souhaite investir et peut procéder lui-même à des arbitrages.
L’investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital(1).
(1)L’investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
SORTIE EN CAPITAL ET/OU EN RENTE VIAGÈRE
L’épargne issue des versements volontaires et de l’épargne salariale peut faire l’objet d’une sortie en capital et/ou en rente viagère, soit à partir de l’âge légal de départ à la retraite, soit à partir de la date de liquidation de la pension dans un régime obligatoire d’assurance vieillesse.
Attention : si l’épargnant a effectué une demande de mise en place de l’option irrévocable de sortie en rente, il ne pourra plus sortir en capital. Ce choix est définitif.
La sortie en capital peut être partielle, à condition que la somme demandée soit supérieure à 750 €.
Lorsque l’épargnant fait le choix de sortir en rente, il perçoit chaque mois ou chaque trimestre une certaine somme d’argent, jusqu’à son décès. Le montant de la rente est déterminé par la conversion de l’épargne constituée en rente en tenant compte de l’espérance de vie de l’adhérent, déterminée à l’aide une table de mortalité. Avec Lucya Abeille PER, la table de mortalité est garantie à l’adhésion.
| Rente viagère simple | Le règlement de la rente se poursuit tant que l’adhérent est en vie. |
| Rente viagère réversible | La rente est réglée à l’adhérent tant qu’il est en vie. Au décès de l’adhérent, le règlement de tout ou partie de la rente se poursuit au profit du bénéficiaire désigné pendant toute sa vie. L’adhérent peut choisir un taux de conversion compris entre 50 et 100%, par pas de 10% (50%, 60%,70%...). |
| Rente viagère avec annuités garanties | L’adhérent fixe la durée durant laquelle il souhaite recevoir une rente, dans la limite de son espérance de vie diminuée de 5 ans. S’il décède avant d’avoir perçu ces annuités garanties, les annuités garanties restantes seront versées au bénéficiaire désigné. |
| Rente viagère réversible avec annuités garanties | Même principe que ci-dessus mais en cas de décès de l’adhérent, la rente continue d’être versée au réversataire. Si ce dernier décède également avant l’échéance fixée, les annuités restantes sont versées à un autre bénéficiaire désigné. |
| Rente majorée ou minorée de 30% | La rente majorée permet de percevoir une rente plus importante pendant 5 ou 10 ans. Au-delà de cette période, la rente viagère est plus faible. Inversement, la rente minorée permet de percevoir une rente moins importante pendant 5 ou 10 ans puis une rente viagère plus élevée après cette période. L'option peut se combiner avec une réversion totale. |
Lucya Abeille PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Abeille Retraite Professionnelle et commercialisé par Lucya via le site Assurancevie.com.
Abeille Retraite Professionnelle est une Société Anonyme au capital de 305 821 820 € ; Il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, dont le siège social est situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois Colombes, immatriculé au R.C.S. de Nanterre sous le n° 833 105 067.
APACTE - Association de Promotion des Actions pour l’Epargne retraite. Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901 dont le siège social est situé au 13 rue du Moulin Bailly 92270 Bois-Colombes.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de Lucya, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
Document non contractuel à caractère publicitaire à jour au 09/09/2025.
- Frais à l'entrée : 0%(1)
- Frais sur versements : 0%(1)
- Frais annuels de gestion sur le support en euros : 0,60%
- Frais annuels de gestion sur les unités de compte en gestion libre et en gestion évolutive : 0,60%
- Frais annuels de gestion sur les unités de compte en gestion sous mandat : 0,80%
- Frais d'arbitrage dans le cadre de la gestion libre : 0%(1)
- Frais d'arbitrage automatique généré par l'assureur dans le cadre de la gestion évolutive Horizon Retraite : 0%
- Frais d'arbitrage dans le cadre de la gestion sous mandat : 0%(1)
- Frais en cas de changement de mode de gestion : 0%
- Frais en cas de changement d’orientation de gestion dans le cadre de la gestion évolutive Horizon Retraite et de la gestion sous mandat : 0%
- Frais de rachat exceptionnel : 0%
- Frais de transfert entrant : 0%
- Frais de transfert sortant : 1% si le contrat a moins de 5 ans, 0% au-delà
- Frais pendant la phase de rente : 3% du montant des arrérages + frais de gestion annuels de 1% maximum déduits de la revalorisation des rentes
(1)Hors investissement sur certains supports immobiliers, et hors frais d'investissement / désinvestissement de 0,10% sur ETF.
Pour tous les autres frais, veuillez consulter la notice du contrat et le document d'informations des frais.
Ses principales caractéristiques
Abeille RP Garantie Retraite est un support en euros faisant l’objet d’un cantonnement des actifs sous-jacents. Ceux-ci sont sélectionnés pour assurer la sécurité et la rentabilité à long terme de l’épargne. Ce support offre à l’épargnant une garantie hors frais de gestion du contrat des sommes nettes investies.
Année de création : 2020
Encours (31/12/2022) : 22 millions d’euros
Frais d’entrée : 0%
Frais de sortie : 0%
Frais de gestion annuels dans le cadre de Lucya Abeille PER : 0,60%
Ses performances
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
| 1,66%* | 1,66%* | 1,76%* | 2,59%* | 2,96%* |
*Taux de rendement du support en euros Abeille RP Garantie Retraite, net de frais de gestion annuels du contrat Lucya Abeille PER qui s’élèvent à 0,60%, brut de prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Lucya Abeille PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Abeille Retraite Professionnelle et commercialisé par Lucya via le site Assurancevie.com.
Abeille Retraite Professionnelle est une Société Anonyme au capital de 305 821 820 € ; Il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, dont le siège social est situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois Colombes, immatriculé au R.C.S. de Nanterre sous le n° 833 105 067.
APACTE - Association de Promotion des Actions pour l’Epargne retraite. Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901 dont le siège social est situé au 13 rue du Moulin Bailly 92270 Bois-Colombes.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de Lucya, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
Document non contractuel à caractère publicitaire à jour au 19/01/2023.
Par définition, les unités de compte sont des supports qui permettent d’investir sur les marchés financiers. Contrairement aux fonds en euros, elles ne sont pas garanties en capital, mais elles affichent un potentiel de rendement plus élevé.
De ce fait, votre sensibilité au risque, votre horizon de placement mais aussi vos attentes patrimoniales sont autant de critères qui vont influencer votre stratégie de diversification, et donc la part d’unités de compte de votre contrat.
Tous les supports financiers du contrat
Dans le tableau ci-dessous fourni par notre partenaire Morningstar™, vous trouverez tous les supports financiers (les OPCVM et éventuellement les trackers) présents dans ce contrat. En cliquant sur le nom du fonds, vous accèderez à une fiche synthétique pour recueillir une information plus globale.
Ce tableau constitue un véritable outil pour analyser, comparer, sélectionner et suivre les unités de compte. N’hésitez pas à l’utiliser sans modération !
Notre offre financière
AVERTISSEMENT: Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. Il n’existe pas de garantie en capital des sommes investies sur ces supports. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie mais sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Pour bien comprendre
Étoiles Morningstar: Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque et des frais d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans et, s’ils ont suffisamment d’historique, sur 5 ans et 10 ans. La note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, par rapport aux catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit.
Code Isin : Il s’agit du code utilisé pour identifier un instrument financier tel qu’une action, une obligation ou encore un OPCVM. Chaque fonds possède un code Isin qui lui est propre. Il s'agit en quelque sorte de son immatriculation.
Les symboles :
: Les nouveaux fonds qui viennent enrichir l’offre financière du contrat sont signalés par ce symbole.
: Les « Fonds Stars » d’Assurancevie.com sont symbolisés par cette icone. Il s’agit de fonds qui ont fait leur preuve, qui ont une philosophie d’investissement pertinente et qui affichent une forte collecte chez Assurancevie.com.
Pour aller plus loin et en savoir plus sur les infos fournies par ce tableau
LES SOCIÉTÉS CIVILES (SC) / SOCIÉTÉS CIVILES DE PORTEFEUILLE (SCP)
Les SC ou bien encore les SCP ont la particularité d’investir dans des actifs immobiliers sous toutes leurs formes : immobilier en direct, parts de SCPI, foncières cotées. C’est l’équivalent d’un fonds de fonds.
Ces supports offrent une plus grande diversification qu’une SCPI en investissant dans plusieurs actifs, zones géographiques et/ou secteurs d’activités différents. Cette diversification leur permet de mieux traverser les crises, et donc de diminuer le risque de l’investissement, tous les secteurs/zones ne souffrant pas au même moment.
Cela limite également l’impact des retraits massifs éventuels des épargnants : si les SC ou SCP doivent récupérer rapidement des capitaux, leurs demandes de retraits seront plus facilement absorbées si elles sont réparties sur plusieurs actifs.
Les SC / SCP référencées dans le contrat
| Nom du support / Société de gestion | Profil de risque* | Frais d'entrée | Perf. 2021** | Perf. 2022** | Contraintes d'investissement | Documents |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SC Pierre Impact / BNP Paribas Real Estate | 2/7 | 2% | Création Novembre 2022 | Création Novembre 2022 | Les encours sur les fonds immobiliers alternatifs ne peuvent pas dépasser 30% | DIC |
| SC Pythagore / Theoreim | 3/7 | 0% | 3,03% | 2,35% | Les encours sur la SC Pythagore et la SCP LF Multimmo - Part LF Philosophale 2-A ne peuvent pas dépasser 30%. | DIC |
| SCP LF Multimmo - Part LF Philosophale 2-A/ La Française REM | 2/7 | 1% | 2,16% | 2,42% | Les encours sur la SC Pythagore et la SCP LF Multimmo - Part LF Philosophale 2-A ne peuvent pas dépasser 30%. | DIC |
*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
**Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support et nettes des frais de gestion du contrat Lucya Abeille PER, qui s’élèvent à 0,60% par an. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Bon à savoir
Au sein du contrat Lucya Abeille PER, les versements programmés en faveur des SC/SCI ne sont pas possibles.
L'ORGANISME DE PLACEMENT COLLECTIF IMMOBILIER (OPCI)
L’OPCI investit majoritairement dans de l’immobilier (60% minimum) : directement et indirectement au travers de sociétés, ou bien via des sociétés de foncières cotées. Le reste étant investi dans des actifs liquides (5% minimum pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et dans des titres financiers (le solde, de 0 à 35%). Concernant cette poche financière (composée essentiellement d’actions, d’obligations ou bien encore d’OPCVM), certains OPCI privilégient le secteur de l’immobilier, d’autres ont une stratégie beaucoup plus opportuniste et investissent dans tous les secteurs d’activité.
Cette diversification des investissements très spécifique leur permet d’offrir une plus grande liquidité que les SCI ou SCPI, de mieux résister aux éventuels chocs sur les marchés immobiliers et de profiter de certaines opportunités sur les marchés financiers lorsqu’elles se présentent.
Du fait de cette diversification, les OPCI sont qualifiés de produits hybrides.
L'OPCI référencé dans le contrat
| Nom du support / Société de gestion | Profil de risque* | Frais d'entrée | Perf. 2021** | Perf. 2022** | Contraintes d'investissement | Documents |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OFI INVEST ISR EXPERIMMO A / ABEILLE ASSET MANAGEMENT / FR0013418761 | 4/7 | 2,95% | 6,79% | -5,88% | Aucune | DIC |
*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
**Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support et nettes des frais de gestion du contrat Lucya Abeille PER, qui s’élèvent à 0,60% par an. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Bon à savoir
OFI INVEST ISR EXPERIMMO A est investi à 60% environ dans des biens immobiliers situés au cœur des grandes métropoles européennes (bureaux, commerces, locaux d’activités et de logistique, logements résidentiels et hôtellerie) et pour 35% environ dans des actions et obligations cotées du secteur immobilier. Les gérants de ce fonds cherchent à améliorer de façon significative la performance environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) des actifs immobiliers en portefeuille. Ils travaillent en particulier sur leur empreinte carbone et le niveau de confort des occupants. Ainsi, OFI INVEST ISR EXPERIMMO A est un des premiers supports de ce type à obtenir le label ISR. Les versements programmés sont possibles sur l’OPCI OFI INVEST ISR EXPERIMMO A.
(1)Avertissement : Les supports en unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Lucya Abeille PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Abeille Retraite Professionnelle et commercialisé par Lucya via le site Assurancevie.com.
Abeille Retraite Professionnelle est une Société Anonyme au capital de 305 821 820 € ; Il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, dont le siège social est situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois Colombes, immatriculé au R.C.S. de Nanterre sous le n° 833 105 067.
APACTE - Association de Promotion des Actions pour l’Epargne retraite. Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901 dont le siège social est situé au 13 rue du Moulin Bailly 92270 Bois-Colombes.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de Lucya, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
DOCUMENT D’ASSURANCEVIE.COM
Document d’entrée en relation (PDF, 737Ko)
INFORMATIONS PRÉCONTRACTUELLES ET CONTRACTUELLES
Notice (PDF, 1Mo)
Liste des supports financiers (PDF, 620Ko)
Document d’Informations présentant les caractéristiques du contrat (PDF, 794Ko)
Note d’information fiscale (PDF, 471Ko)
Document d'Informations des Frais du contrat (PDF, 101Ko)
ADHÉSION
Kit d'adhésion (PDF, 2Mo)
Annexe de désignation du payeur (PDF, 409Ko)
Abeille Retraite Bonus 2026
Annexe Abeille Retraite Bonus 2026 (PDF, 769Ko)
VERSEMENTS ET ARBITRAGES
Bulletin de reversement (PDF, 598Ko)
Annexe de désignation du payeur (PDF, 409Ko)
Demande d'arbitrage ou de changement de mode de gestion (PDF, 562Ko)
Demande de changement d’orientation de gestion (PDF, 549Ko)
VERSEMENTS PROGRAMMÉS
Mise en place et modification des versements programmés (PDF, 545Ko)
SORTIE DU CONTRAT
Demande de sortie anticipée pour l’acquisition de la résidence principale (PDF, 622Ko)
Demande de sortie anticipée pour cause d’accident de la vie (PDF, 573Ko)
Demande de sortie totale ou partielle en capital à compter de l’âge légal de départ à la retraite ou de la liquidation effective des droits à la retraite (PDF, 563Ko)
AUTRES DEMANDES
Demande de transfert entrant (PDF, 701Ko)
Demande de changement de la clause bénéficiaire (PDF, 558Ko)
Demande de modification de l’âge prévisionnel de départ à la retraite (PDF, 485Ko)
