PER (Plan d'Épargne Retraite)

Evolution PER

Aviva Evolution PER PER (Plan d'Épargne Retraite)

 Offres Aviva Evolution PER PER (Plan d'Épargne Retraite)

Assuré par Aviva Retraite Professionnelle et distribué en exclusivité sur internet par Assurancevie.com, Evolution PER est accessible à partir de 500 € de versement libre initial, sans frais d’entrée. Ce contrat affiche également 0% de frais d’arbitrage et des frais de gestion annuels très compétitifs. Plus de 110 unités de compte sont référencées, dont l’OPCI Aviva Investors Experimmo.

Assuré par
Aviva
Aviva
En 1 coup d’œil
0% Frais d’entrée sur tous les versements*
0% Frais d’arbitrage*
0,60% Frais de gestion annuels
Plus de 110 Supports en unités de compte(1). Ces supports comportent un risque de perte en capital
*Hors investissement sur l’OPCI Aviva Investors Experimmo, qui comporte des frais d’entrée de 2,95%.
Pour connaître tous les autres frais du contrat, veuillez consulter la notice.

ADHÉSION & VERSEMENTS

Minimum à l’adhésion : versement libre initial de 500 €

Types de versement Montant minimum de versement
Versements libres 500 €
Versements programmés Min. : 50 €/mois ou 150 €/trimestre/semestre/an

Max. : 1 500 € en base mensuelle

Les + d’Evolution PER : Aucuns frais à l’entrée sur tous les versements (hors investissement sur l’OPCI Aviva Investors Experimmo, qui comporte des frais d’entrée de 2,95%).

MODES DE GESTION

Evolution PER propose deux modes de gestion :
- Une gestion évolutive (Horizon Retraite)
- Une gestion libre

Les + d’Evolution PER

Il est possible :
- De changer gratuitement de mode de gestion à tout moment ;
- De cumuler gestion évolutive et gestion libre.

La gestion évolutive

C’est le mode de gestion préconisé par défaut par le contrat. L’épargne est investie sur des supports sélectionnés par l’organisme d’assurance selon une grille de répartition définie par l'assureur. La répartition de l’épargne entre ces supports évolue progressivement afin de sécuriser l’épargne jusqu’à la date prévisionnelle de départ à la retraite. L'adhérent ne peut pas effectuer d'arbitrage. C'est l'assureur qui procède à la modification de la répartition de l'épargne au fil du temps.

La gestion évolutive implique un investissement sur des supports en unités de compte(1) présentant un risque de perte en capital, dont la part dépend de l’âge prévisionnel de départ à la retraite de l’adhérent et de l’orientation de gestion choisie.

Les + d’Evolution PER

  • La gestion évolutive est accessible sans frais supplémentaires ;
  • Elle se décline en 3 orientations de gestion pour s’adapter au profil investisseur de l’adhérent.

La gestion libre

S’il a opté pour la gestion libre, l’adhérent peut déterminer librement les supports (support en euros, fonds immobiliers, thématiques, etc.) dans lesquels il souhaite investir et peut procéder lui-même à des arbitrages.

L’investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital(1).

(1)L’investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

SORTIE EN CAPITAL ET/OU EN RENTE VIAGÈRE

L’épargne issue des versements volontaires et de l’épargne salariale peut faire l’objet d’une sortie en capital et/ou en rente viagère, soit à partir de l’âge légal de départ à la retraite, soit à partir de la date de liquidation de la pension dans un régime obligatoire d’assurance vieillesse.

Attention : si l’épargnant a effectué une demande de mise en place de l’option irrévocable de sortie en rente, il ne pourra plus sortir en capital. Ce choix est définitif.

La sortie en capital peut être partielle, à condition que la somme demandée soit supérieure à 750 €.

Lorsque l’épargnant fait le choix de sortir en rente, il perçoit chaque mois ou chaque trimestre une certaine somme d’argent, jusqu’à son décès. Le montant de la rente est déterminé par la conversion de l’épargne constituée en rente en tenant compte de l’espérance de vie de l’adhérent, déterminée à l’aide une table de mortalité. Avec Evolution PER, la table de mortalité est garantie à l’adhésion.

Différentes options de rente sont proposées par Evolution PER :
Rente viagère simple Le règlement de la rente se poursuit tant que l’adhérent est en vie.
Rente viagère réversible La rente est réglée à l’adhérent tant qu’il est en vie. Au décès de l’adhérent,
le règlement de tout ou partie de la rente se poursuit au profit du bénéficiaire désigné
pendant toute sa vie. L’adhérent peut choisir un taux de conversion compris entre 50
et 100%, par pas de 10% (50%, 60%,70%...).
Rente viagère avec annuités garanties L’adhérent fixe la durée durant laquelle il souhaite recevoir une rente, dans la limite
de son espérance de vie diminuée de 5 ans. S’il décède avant d’avoir perçu ces annuités
garanties, les annuités garanties restantes seront versées au bénéficiaire désigné.
Rente viagère réversible avec annuités garanties Même principe que ci-dessus mais en cas de décès de l’adhérent, la rente continue
d’être versée au réversataire. Si ce dernier décède également avant l’échéance fixée,
les annuités restantes sont versées à un autre bénéficiaire désigné.
Rente majorée ou minorée de 30% La rente majorée permet de percevoir une rente plus importante pendant 5 ou 10 ans.
Au-delà de cette période, la rente viagère est plus faible. Inversement, la rente minorée
permet de percevoir une rente moins importante pendant 5 ou 10 ans puis une rente viagère plus élevée après cette période. L'option peut se combiner avec une réversion totale.

Evolution PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Aviva Retraite Professionnelle et commercialisé par Assurancevie.com.
Aviva Retraite Professionnelle est une Société Anonyme au capital de 305 821 820 €, il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, dont le siège social est situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois-Colombes, immatriculé au R.C.S. de Nanterre sous le n° 833 105 067.
APACTE - Association de promotion des actions pour l’épargne retraite - est une Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé au 24-26 rue de la Pépinière 75008 PARIS.
Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Il s’agit d’une Société par Actions Simplifiée (SAS), dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Assurancevie.com a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), et est membre de l’ANACOFI-CIF.

Document non contractuel à caractère publicitaire à jour au 05/10/2020.

  • Frais à l'entrée : 0%(1)
  • Frais sur versements : 0%(1)
  • Frais annuels de gestion sur le support en euros : 0,60%
  • Frais annuels de gestion sur les unités de compte : 0,60%
  • Frais d'arbitrage dans le cadre de la gestion libre : 0%
  • Frais d'arbitrage automatique généré par l'assureur dans le cadre de la gestion évolutive Horizon Retraite : 0%
  • Frais en cas de changement de mode de gestion  : 0%
  • Frais en cas de changement d’orientation de gestion dans le cadre de la gestion évolutive Horizon Retraite : 0%
  • Frais de rachat exceptionnel  : 0%
  • Frais de transfert entrant : 0%
  • Frais de transfert sortant : 1% si le contrat a moins de 5 ans, 0% au-delà
  • Frais pendant la phase de rente : 3% du montant des arrérages + frais de gestion annuels de 1% maximum déduits de la revalorisation des rentes

(1)Hors investissement sur l’OPCI Aviva Investors Experimmo, qui comporte des frais d’entrée de 2,95%.

Pour tous les autres frais, veuillez consulter la notice du contrat.

Ses principales caractéristiques

Aviva RP Garantie Retraite est un support en euros faisant l’objet d’un cantonnement des actifs sous-jacents. Ceux-ci sont sélectionnés pour assurer la sécurité et la rentabilité à long terme de l’épargne. Ce support offre à l’épargnant une garantie hors frais de gestion du contrat des sommes nettes investies.

 Année de création : 2020
 Encours (31/12/2020) : 2 millions d’euros
Frais d’entrée : 0%
Frais de sortie : 0%
Frais de gestion annuels dans le cadre d’Evolution PER : 0,60%



Ses performances

2020
1,66%*


*Taux de rendement du support en euros Aviva RP Garantie Retraite, net de frais de gestion annuels du contrat Evolution PER qui s’élèvent à 0,60%, brut de prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Evolution PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Aviva Retraite Professionnelle et commercialisé par Assurancevie.com.
Aviva Retraite Professionnelle est une Société Anonyme au capital de 305 821 820 €, il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, dont le siège social est situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois-Colombes, immatriculé au R.C.S. de Nanterre sous le n° 833 105 067.
APACTE - Association de promotion des actions pour l’épargne retraite - est une Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé au 24-26 rue de la Pépinière 75008 PARIS.
Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Il s’agit d’une Société par Actions Simplifiée (SAS), dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Assurancevie.com a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), et est membre de l’ANACOFI-CIF.

Document non contractuel à caractère publicitaire à jour au 22/01/2021.

Par définition, les unités de compte sont des supports qui permettent d’investir sur les marchés financiers. Contrairement aux fonds en euros, elles ne sont pas garanties en capital, mais elles affichent un potentiel de rendement plus élevé.
De ce fait, votre sensibilité au risque, votre horizon de placement mais aussi vos attentes patrimoniales sont autant de critères qui vont influencer votre stratégie de diversification, et donc la part d’unités de compte de votre contrat.


Tous les supports financiers du contrat

Dans le tableau ci-dessous fourni par notre partenaire Morningstar™, vous trouverez tous les supports financiers (les OPCVM et éventuellement les trackers) présents dans ce contrat. En cliquant sur le nom du fonds, vous accèderez à une fiche synthétique pour recueillir une information plus globale.
Ce tableau constitue un véritable outil pour analyser, comparer, sélectionner et suivre les unités de compte. N’hésitez pas à l’utiliser sans modération !

Notre offre financière

AVERTISSEMENT: Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. Il n’existe pas de garantie en capital des sommes investies sur ces supports. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie mais sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Pour bien comprendre

Étoiles Morningstar: Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque et des frais d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans et, s’ils ont suffisamment d’historique, sur 5 ans et 10 ans. La note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, par rapport aux catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit.
Code Isin : Il s’agit du code utilisé pour identifier un instrument financier tel qu’une action, une obligation ou encore un OPCVM. Chaque fonds possède un code Isin qui lui est propre. Il s'agit en quelque sorte de son immatriculation.
Les symboles :
: Les nouveaux fonds qui viennent enrichir l’offre financière du contrat sont signalés par ce symbole.
: Les « Fonds Stars » d’Assurancevie.com sont symbolisés par cette icone. Il s’agit de fonds qui ont fait leur preuve, qui ont une philosophie d’investissement pertinente et qui affichent une forte collecte chez Assurancevie.com.

Pour aller plus loin et en savoir plus sur les infos fournies par ce tableau

LA SC PYTHAGORE EN UN CLIN D’ŒIL

  1. Eligibilité : Contrat Evolution PER
  2. Disponibilité : Dans la limite de l’enveloppe disponible
  3. Frais d’entrée : 0%
  4. Frais de gestion annuels propres au support (frais prélevés par le fonds sur une année, hors frais d’exploitation immobilière) : 1,60% maximum de l’actif brut
  5. Frais de gestion annuels du contrat Evolution PER : 0,60%
  6. Profil de risque : 3/7
  7. Durée de placement recommandée : 8 ans
  8. Fréquence de valorisation : Hebdomadaire
  9. Limite d’investissement : La SC Pythagore fait partie des supports dits « Autres FIA ». Ces derniers ne peuvent pas représenter plus de 30% de l’encours de votre contrat d'assurance vie.

Lancée en 2020 par la société de gestion Theoreim, la SC Pythagore propose aux épargnants de bénéficier de solutions d’investissement habituellement réservées aux institutionnels (entreprises financières ou non financières). La société de gestion conçoit des stratégies d’investissement et sélectionne des gérants immobiliers en fonction de la pertinence de leur offre et de leur expertise. Elle additionne ainsi les savoir-faire au sein d’un seul et même support.

La SC Pythagore investit également directement dans des immeubles (résidentiels, bureaux, biens dédiés à la santé, à la logistique, etc.) en France et en Europe.

Accessible sans frais d’entrée ni de sortie, le support affiche un objectif de performance cible d’environ 4,5% par an sur la durée de placement recommandée. Attention, cet objectif de performance n’est pas garanti. Il est indiqué net des frais de gestion du support, hors frais de gestion liés au contrat d’assurance vie et hors prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la réglementation en vigueur.

Il est rappelé qu’avant tout investissement, il est indispensable de prendre connaissance du Document d’Information Spécifique (DIS) du support.

LE SUPPORT LF MULTIMMO PART PHILOSOPHALE 2-A EN UN CLIN D’ŒIL

  1. Eligibilité : Contrat Evolution PER
  2. Disponibilité : Dans la limite de l’enveloppe disponible
  3. Limite d’investissement : la SCP LF Multimmo part Philosophale 2-A ne doit pas représenter plus de 30% de l’encours du contrat et est limitée à 50% de la part du contrat investie sur des supports en unités de compte.
  4. Frais d’entrée : 1%
  5. Frais de gestion annuels propres au support (frais prélevés par le fonds sur une année) : 1,44% HT maximum
  6. Frais de gestion annuels du contrat Evolution PER : 0,60%
  7. Profil de risque : 2/7
  8. Durée de placement recommandée : 8 ans
  9. Fréquence de valorisation : Hebdomadaire (le vendredi)

Gérée par La Française Real Estate Managers, la SC LF Multimmo part Philosophale 2-A est accessible uniquement dans le cadre de l’assurance vie. Cette société civile à capital variable a pour objet de se constituer et de gérer un patrimoine immobilier notamment d'entreprise, dont les revenus locatifs sont capitalisés. Pour cela, le véhicule investit principalement dans des parts de SCPI d’entreprise et d’OPCI. Il détient aussi, dans une moindre mesure, des parts de SCI, de l’immobilier en direct ainsi que des actions de foncières cotées… tout en conservant une poche de liquidités d’au moins 5%.

2015 2016 2017 2018 2019 2020
3,90% 3,35% 3,13% 3,31% 3,64% 2.68%

Sources : Aviva Vie / La Française REM

Performances passées
Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion de la SCI et brutes des frais de gestion du contrat Evolution PER, qui s’élèvent à 0,60% par an. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Il est rappelé qu’avant tout investissement, il est indispensable de prendre connaissance du Document d’Information Spécifique (DIS) du support.





L’OPCI Aviva Investors Experimmo en un clin d’œil

Année de création : À tout moment
Frais d’entrée : 2,95%
Frais de gestion annuels propres au support (frais prélevés par le fonds sur une année) : 1,40% HT maximum
Commission de surperformance : 25% HT de la surperformance de l’OPCI au-delà d’un taux de rentabilité interne supérieur ou égal à 5% par période de 3 ans
Frais de gestion annuels du contrat Evolution PER : 0,60%
Profil de risque : 4/7
Durée de placement recommandée : 10 ans



Lancé en novembre 2019, l’OPCI d’Aviva Investors a pour stratégie d’investir dans les grandes métropoles européennes, telles que Paris, Londres, Berlin, Lyon ou encore Amsterdam. Les biens visés sont divers : il peut s’agir d’immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, hôtels…) ou encore de biens résidentiels ou de services (maisons de retraites, résidences étudiantes, crèches…).

Pour ce qui est de la poche financière, celle-ci a vocation à être composée d’actions et d’obligations cotées appartenant principalement au secteur de l’immobilier. Cette poche financière offre une diversification en contrepartie d’une exposition aux risques financiers : en effet, la poche d’immobilier physique privilégie les segments des bureaux et de la logistique alors que la poche financière permet d’accéder à d’autres segments immobiliers comme éventuellement les centres commerciaux ou encore l’habitation.

Il est rappelé que l’investissement en OPCI, y compris à travers le support en unités de compte d’un contrat d’assurance vie, comporte un risque de perte en capital* et qu’avant tout investissement, il est indispensable de prendre connaissance du Document d’Information Spécifique (DIS) du support.

2020
-0.99%


Performances passées
Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

 

*Attention : L'entreprise d'assurance ne s'engage que sur le nombre de parts mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Evolution PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Aviva Retraite Professionnelle et commercialisé par Assurancevie.com.
Aviva Retraite Professionnelle est une Société Anonyme au capital de 305 821 820 €, il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, dont le siège social est situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois-Colombes, immatriculé au R.C.S. de Nanterre sous le n° 833 105 067.
APACTE - Association de promotion des actions pour l’épargne retraite - est une Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé au 24-26 rue de la Pépinière 75008 PARIS.
Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Il s’agit d’une Société par Actions Simplifiée (SAS), dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Assurancevie.com a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), et est membre de l’ANACOFI-CIF.

Document non contractuel à caractère publicitaire à jour au 05/10/2020.

DOCUMENT D’ASSURANCEVIE.COM

Document d’entrée en relation (PDF, 297Ko)

DOCUMENTATION CONTRACTUELLE

Notice (PDF, 916Ko)
Document d’Informations présentant les caractéristiques du contrat (PDF, 779Ko)

ADHÉSION

Bulletin d'adhésion (PDF, 8Mo)
Annexe de désignation du payeur (PDF, 110Ko)

VERSEMENTS ET ARBITRAGES

Bulletin de reversement (PDF, 1Mo)
Annexe de désignation du payeur (PDF, 110Ko)
Demande d'arbitrage ou de changement de mode de gestion (PDF, 1Mo)
Demande de changement d’orientation de gestion de la gestion évolutive Horizon Retraite (PDF, 3Mo)

VERSEMENTS PROGRAMMÉS

Mise en place et modification des versements programmés (PDF, 2Mo)

SORTIE DU CONTRAT

Demande de sortie anticipée pour l’acquisition de la résidence principale (PDF, 5Mo)
Demande de sortie anticipée pour cause d’accident de la vie (PDF, 5Mo)
Demande de sortie totale ou partielle en capital à compter de l’âge légal de départ à la retraite ou de la liquidation effective des droits à la retraite (PDF, 4Mo)

AUTRES DEMANDES

Demande de transfert entrant (PDF, 1Mo)
Demande de changement de la clause bénéficiaire (PDF, 502Ko)
Demande de modification de l’âge prévisionnel de départ à la retraite (PDF, 640Ko)
Demande de mise en place de l’option irrévocable de sortie en rente (PDF, 734Ko)

Evolution PER

Découvrez notre offre de bienvenue valable du 24/11/2021 au 17/01/2022 pour une première demande d'adhésion au contrat d’épargne-retraite Evolution PER.

01 44 76 87 60
Du lundi au vendredi
de 9h00 à 18h30
Le samedi de 9h30 à 13h00