PER (Plan d'Épargne Retraite) individuel

Evolution PER

Aviva Evolution PER PER (Plan d'Épargne Retraite) individuel

 Offres Aviva Evolution PER PER (Plan d'Épargne Retraite) individuel

Assuré par Aviva Retraite Professionnelle et distribué en exclusivité sur internet par Assurancevie.com, Evolution PER est accessible à partir de 500 € de versement libre initial, sans frais d’entrée. Ce contrat affiche également 0% de frais d’arbitrage et des frais de gestion annuels très compétitifs. Plus de 110 unités de compte sont référencées, dont l’OPCI Aviva Investors Experimmo.

Assuré par
Aviva
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En 1 coup d’œil
0% Frais d’entrée sur tous les versements*
0% Frais d’arbitrage*
0,60% Frais de gestion annuels
Plus de 110 Supports en unités de compte(1). Ces supports comportent un risque de perte en capital
*Hors investissement sur l’OPCI Aviva Investors Experimmo, qui comporte des frais d’entrée de 2,95%.
Pour connaître tous les autres frais du contrat, veuillez consulter la notice.

ADHÉSION & VERSEMENTS

Minimum à l’adhésion : versement libre initial de 500 €

Types de versement Montant minimum de versement
Versements libres 500 €
Versements programmés Min. : 50 €/mois ou 150 €/trimestre/semestre/an

Max. : 1 500 € en base mensuelle

Les + d’Evolution PER : Aucuns frais à l’entrée sur tous les versements (hors investissement sur l’OPCI Aviva Investors Experimmo, qui comporte des frais d’entrée de 2,95%).

MODES DE GESTION

Evolution PER propose deux modes de gestion :
- Une gestion évolutive (Horizon Retraite)
- Une gestion libre

Les + d’Evolution PER

Il est possible :
- De changer gratuitement de mode de gestion à tout moment ;
- De cumuler gestion évolutive et gestion libre.

La gestion évolutive

C’est le mode de gestion préconisé par défaut par le contrat. L’épargne est investie sur des supports sélectionnés par l’organisme d’assurance selon une grille de répartition définie par l'assureur. La répartition de l’épargne entre ces supports évolue progressivement afin de sécuriser l’épargne jusqu’à la date prévisionnelle de départ à la retraite. L'adhérent ne peut pas effectuer d'arbitrage. C'est l'assureur qui procède à la modification de la répartition de l'épargne au fil du temps.

La gestion évolutive implique un investissement sur des supports en unités de compte(1) présentant un risque de perte en capital, dont la part dépend de l’âge prévisionnel de départ à la retraite de l’adhérent et de l’orientation de gestion choisie.

Les + d’Evolution PER

  • La gestion évolutive est accessible sans frais supplémentaires ;
  • Elle se décline en 3 orientations de gestion pour s’adapter au profil investisseur de l’adhérent.

La gestion libre

S’il a opté pour la gestion libre, l’adhérent peut déterminer librement les supports (support en euros, fonds immobiliers, thématiques, etc.) dans lesquels il souhaite investir et peut procéder lui-même à des arbitrages.

L’investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital(1).

(1)L’investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

SORTIE EN CAPITAL ET/OU EN RENTE VIAGÈRE

L’épargne issue des versements volontaires et de l’épargne salariale peut faire l’objet d’une sortie en capital et/ou en rente viagère, soit à partir de l’âge légal de départ à la retraite, soit à partir de la date de liquidation de la pension dans un régime obligatoire d’assurance vieillesse.

Attention : si l’épargnant a effectué une demande de mise en place de l’option irrévocable de sortie en rente, il ne pourra plus sortir en capital. Ce choix est définitif.

La sortie en capital peut être partielle, à condition que la somme demandée soit supérieure à 750 €.

Lorsque l’épargnant fait le choix de sortir en rente, il perçoit chaque mois ou chaque trimestre une certaine somme d’argent, jusqu’à son décès. Le montant de la rente est déterminé par la conversion de l’épargne constituée en rente en tenant compte de l’espérance de vie de l’adhérent, déterminée à l’aide une table de mortalité. Avec Evolution PER, la table de mortalité est garantie à l’adhésion.

Différentes options de rente sont proposées par Evolution PER :
Rente viagère simple Le règlement de la rente se poursuit tant que l’adhérent est en vie.
Rente viagère réversible La rente est réglée à l’adhérent tant qu’il est en vie. Au décès de l’adhérent,
le règlement de tout ou partie de la rente se poursuit au profit du bénéficiaire désigné
pendant toute sa vie. L’adhérent peut choisir un taux de conversion compris entre 50
et 100%, par pas de 10% (50%, 60%,70%...).
Rente viagère avec annuités garanties L’adhérent fixe la durée durant laquelle il souhaite recevoir une rente, dans la limite
de son espérance de vie diminuée de 5 ans. S’il décède avant d’avoir perçu ces annuités
garanties, les annuités garanties restantes seront versées au bénéficiaire désigné.
Rente viagère réversible avec annuités garanties Même principe que ci-dessus mais en cas de décès de l’adhérent, la rente continue
d’être versée au réversataire. Si ce dernier décède également avant l’échéance fixée,
les annuités restantes sont versées à un autre bénéficiaire désigné.
Rente majorée ou minorée de 30% La rente majorée permet de percevoir une rente plus importante pendant 5 ou 10 ans.
Au-delà de cette période, la rente viagère est plus faible. Inversement, la rente minorée
permet de percevoir une rente moins importante pendant 5 ou 10 ans puis une rente viagère plus élevée après cette période. L'option peut se combiner avec une réversion totale.

Evolution PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Aviva Retraite Professionnelle et commercialisé par Assurancevie.com.

Aviva Retraite Professionnelle est une Société anonyme au capital de 105 455 800 €. Il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois-Colombes. 833 105 067 R.C.S Nanterre.

L’APACTE – Association de promotion des actions pour l’épargne retraite – est une Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, située au 24-26 rue de la Pépinière 75008 PARIS.

Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Il s’agit d’une Société par Actions Simplifiée (SAS), dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Assurancevie.com a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) sous le n° E009417, et est membre de l’ANACOFI-CIF.

Document non contractuel à caractère publicitaire à jour au 05/10/2020.

  • Frais à l'entrée : 0%(1)
  • Frais sur versements : 0%(1)
  • Frais annuels de gestion sur le support en euros : 0,60%
  • Frais annuels de gestion sur les unités de compte : 0,60%
  • Frais d'arbitrage dans le cadre de la gestion libre : 0%
  • Frais d'arbitrage automatique généré par l'assureur dans le cadre de la gestion évolutive Horizon Retraite : 0%
  • Frais en cas de changement de mode de gestion  : 0%
  • Frais en cas de changement d’orientation de gestion dans le cadre de la gestion évolutive Horizon Retraite : 0%
  • Frais de rachat exceptionnel  : 0%
  • Frais de transfert entrant : 0%
  • Frais de transfert sortant : 1% si le contrat a moins de 5 ans, 0% au-delà
  • Frais pendant la phase de rente : 3% du montant des arrérages + frais de gestion annuels de 1% maximum déduits de la revalorisation des rentes

(1)Hors investissement sur l’OPCI Aviva Investors Experimmo, qui comporte des frais d’entrée de 2,95%.

Pour tous les autres frais, veuillez consulter la notice du contrat.

Ses principales caractéristiques

Aviva RP Garantie Retraite est un support en euros faisant l’objet d’un cantonnement des actifs sous-jacents. Ceux-ci sont sélectionnés pour assurer la sécurité et la rentabilité à long terme de l’épargne. Ce support offre à l’épargnant une garantie hors frais de gestion du contrat des sommes nettes investies.

 Année de création : 2020
Frais d’entrée : 0%
Frais de sortie : 0%
Frais de gestion annuels dans le cadre d’Evolution PER : 0,60%

Ses performances

Le support en euros Aviva RP Garantie Retraite ayant été créé en 2020, aucun taux de rendement n’a encore été déterminé pour ce support.

À titre purement informatif, le support en euros Aviva RP Sécurité Retraite, qui est adossé aux mêmes actifs que le support en euros Aviva RP Garantie Retraite, a bénéficié en 2019 d’un taux de rendement de 1,50%* net de frais de gestion annuels de 1%, ce qui, sur la base du taux de frais de gestion annuels de 0,60% prévus sur le contrat Evolution PER aurait permis de servir un taux de 1,91%*.

Il est toutefois rappelé que les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

*Taux brut des prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur.

Evolution PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Aviva Retraite Professionnelle et commercialisé par Assurancevie.com.

Aviva Retraite Professionnelle est une Société anonyme au capital de 105 455 800 €. Il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois-Colombes. 833 105 067 R.C.S Nanterre.

L’APACTE – Association de promotion des actions pour l’épargne retraite – est une Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, située au 24-26 rue de la Pépinière 75008 PARIS.

Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Il s’agit d’une Société par Actions Simplifiée (SAS), dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Assurancevie.com a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) sous le n° E009417, et est membre de l’ANACOFI-CIF.

Document non contractuel à caractère publicitaire à jour au 01/10/2020.

Un Organisme de Placement Collectif Immobilier (OPCI) est un véhicule d’investissement de la famille de la pierre-papier. Il investit majoritairement dans de l’immobilier (à hauteur de 60% minimum) et ce, de manière directe ou indirecte, au travers de SCPI par exemple, ou encore via des sociétés foncières cotées. Le reste est composé d’actifs liquides (5% minimum, pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et de titres financiers tels que des actions, des obligations ou bien encore des OPCVM (de 0 à 35%).

De par son allocation d’actifs diversifiée (immobilier, actions, obligations, OPCVM, titres liquides…), l’OPCI est souvent qualifié de « produit hybride ». Ce support en unités de compte comporte un risque de perte en capital*.

Aviva Investors Experimmo, pour diversifier son patrimoine sur le long terme

Lancé en novembre 2019, l’OPCI d’Aviva Investors a pour stratégie d’investir dans les grandes métropoles européennes, telles que Paris, Londres, Berlin, Lyon ou encore Amsterdam. Les biens visés sont divers : il peut s’agir d’immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, hôtels…) ou encore de biens résidentiels ou de services (maisons de retraites, résidences étudiantes, crèches…).

Pour ce qui est de la poche financière, celle-ci a vocation à être composée d’actions et d’obligations cotées appartenant principalement au secteur de l’immobilier. Cette poche financière offre une diversification en contrepartie d’une exposition aux risques financiers : en effet, la poche d’immobilier physique privilégie les segments des bureaux et de la logistique alors que la poche financière permet d’accéder à d’autres segments immobiliers comme éventuellement les centres commerciaux ou encore l’habitation.

Il est rappelé que l’investissement en OPCI, y compris à travers le support en unités de compte d’un contrat comme le PER individuel, comporte un risque de perte en capital* et qu’avant tout investissement, il est indispensable de prendre connaissance du Document d’Information Spécifique (DIS) du support.

L’OPCI Aviva Investors Experimmo en un clin d’œil

Année de création : À tout moment
Frais d’entrée : 2,95%
Frais de gestion annuels propres au support (frais prélevés par le fonds sur une année) : 1,40% HT maximum
Commission de surperformance : 25% HT de la surperformance de l’OPCI au-delà d’un taux de rentabilité interne supérieur ou égal à 5% par période de 3 ans
Frais de gestion annuels du contrat Evolution PER : 0,60%
Profil de risque : 4/7
Durée de placement recommandée : 10 ans

 

 

*Attention : L'entreprise d'assurance ne s'engage que sur le nombre de parts mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Evolution PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Aviva Retraite Professionnelle et commercialisé par Assurancevie.com.

Aviva Retraite Professionnelle est une Société anonyme au capital de 105 455 800 €. Il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois-Colombes. 833 105 067 R.C.S Nanterre.

L’APACTE – Association de promotion des actions pour l’épargne retraite – est une Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, située au 24-26 rue de la Pépinière 75008 PARIS.

Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Il s’agit d’une Société par Actions Simplifiée (SAS), dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Assurancevie.com a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) sous le n° E009417, et est membre de l’ANACOFI-CIF.

Document non contractuel à caractère publicitaire à jour au 05/10/2020.

DOCUMENT D’ASSURANCEVIE.COM

Document d’entrée en relation (PDF, 286Ko)

DOCUMENTATION CONTRACTUELLE

Notice (PDF, 959Ko)
Document d’Informations présentant les caractéristiques du contrat (PDF, 779Ko)

ADHÉSION

Bulletin d'adhésion (PDF, 2Mo)

VERSEMENTS ET ARBITRAGES

Bulletin de reversement (PDF, 7Mo)
Demande d'arbitrage ou de changement de mode de gestion (PDF, 708Ko)
Demande de changement d’orientation de gestion de la gestion évolutive Horizon Retraite (PDF, 4Mo)

VERSEMENTS PROGRAMMÉS

Mise en place et modification des versements programmés (PDF, 2Mo)

SORTIE DU CONTRAT

Demande de sortie anticipée pour l’acquisition de la résidence principale (PDF, 5Mo)
Demande de sortie anticipée pour cause d’accident de la vie (PDF, 5Mo)
Demande de sortie totale ou partielle en capital à compter de l’âge légal de départ à la retraite ou de la liquidation effective des droits à la retraite (PDF, 4Mo)

AUTRES DEMANDES

Demande de transfert entrant (PDF, 1Mo)
Demande de modification de l’âge prévisionnel de départ à la retraite (PDF, 640Ko)
Demande de mise en place de l’option irrévocable de sortie en rente (PDF, 734Ko)

Evolution PER

Découvrez notre offre de bienvenue valable du 09/10/2020 au 20/11/2020 pour une première demande d'adhésion au contrat d’épargne-retraite Evolution PER.

01 44 76 87 60
Du lundi au vendredi
de 9h00 à 18h30
Le samedi de 9h30 à 13h00