Les fonds immobiliers de Suravenir PER
Au sein du contrat Suravenir PER(1), vous pouvez investir dans des supports immobiliers de type SC / SCI / SCP (pour Société Civile, Société Civile Immobilière et Société Civile de Portefeuille), SCPI (pour Société Civile de Placement Immobilier) et OPCI (pour Organisme de Placement Collectif Immobilier).
Ceux-ci permettent de combiner les avantages du PER avec ceux de la pierre.
En tant qu’unités de compte(2), les supports immobiliers comportent un risque de perte en capital.
LES SOCIÉTÉS CIVILES (SC) / SOCIÉTÉS CIVILES IMMOBILIÈRES (SCI) / LES SOCIÉTÉS CIVILES DE PORTEFEUILLE (SCP)
Les SC, les SCI ou bien encore les SCP ont la particularité d’investir dans des actifs immobiliers sous toutes leurs formes : immobilier en direct, parts de SCPI, foncières cotées. C’est l’équivalent d’un fonds de fonds.
Ces supports offrent une plus grande diversification qu’une SCPI en investissant dans plusieurs actifs, zones géographiques et/ou secteurs d’activités différents. Cette diversification leur permet de mieux traverser les crises, et donc de diminuer le risque de l’investissement, tous les secteurs/zones ne souffrant pas au même moment.
Cela limite également l’impact des retraits massifs éventuels des épargnants : si les SC / SCI / SCP doivent récupérer rapidement des capitaux, leurs demandes de retraits seront plus facilement absorbées si elles sont réparties sur plusieurs actifs.
Les SC / SCI / SCP référencées dans le contrat
| Nom du support / Société de gestion | Profil de risque* | Frais d'entrée | Contraintes | Documents |
|---|---|---|---|---|
| SC Novaxia R / Novaxia Investissement | 3/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 30 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SC Novaxia Vista / Novaxia investment | 3/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 30 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SC Pierre Impact / BNP Paribas REIM France | 2/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 30% max du montant du versement programmé |
DIC Annexe |
| SC Pythagore / Theoreim | 3/7 | 0% | 30% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SC Tangram / Amundi Immobilier | 3/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SCI Perial Euro Carbone Part A / Perial | 3/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SCI Primonial Capimmo / Primonial REIM | 2/7 | 0% | 50% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
| SCI Silver Avenir / Arkéa REIM | 3/7 | 2% | 30% de l'encours du contrat - 10 000 € max. par contrat | DIC Annexe |
*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
Bon à savoir
Si vous souhaitez investir dans une SC / SCI / SCP au sein du contrat Suravenir PER(1), il n’y a pas besoin de remplir et de joindre l’ « Annexe complémentaire de présentation du support » à votre bulletin d'adhésion / demande d’opération (versement, arbitrage).
Les versements programmés en faveur des SC / SCI / SCP sont possibles dans le cadre de Suravenir PER(1).
LES SOCIÉTÉS DE PLACEMENT IMMOBILIER (SCPI)
Une SCPI achète des biens immobiliers (bureaux, centres commerciaux…) en direct pour les louer. Elle gère ensuite ce patrimoine pour le compte des épargnants ayant souscrit des parts : perception des loyers, achat/vente…
Elle permet à l’investisseur ayant une conviction forte d’investir précisément sur la zone géographique et/ou le secteur d’activité qui offre(nt) selon lui les meilleures perspectives, et espérer en retirer davantage de performance si sa conviction est vérifiée.
Les SCPI référencées dans le contrat
| Nom de la SCPI / Société de gestion | Profil de risque* | Type de SCPI | Docs |
|---|---|---|---|
| Atout Pierre Diversification / AEW Ciloger | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Efimmo 1 / Sofidy | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Immorente / Sofidy | 3/7 | Commerces | DIC Annexe |
| Laffitte Pierre / AEW Ciloger | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Novapierre 1 / Paref Gestion | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Patrimmo Commerce / Primonial REIM | 3/7 | Commerces | DIC Annexe |
| Patrimmo Croissance / Primonial REIM | 3/7 | Résidentiel | DIC Annexe |
| PFO2 / Perial | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Pierre Plus / AEW Ciloger | 3/7 | Commerces | DIC Annexe |
| Primofamily / Primonial REIM | 2/7 | Résidentiel | DIC Annexe |
| Primopierre / Primonial REIM | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Primovie / Primonial REIM | 3/7 | Santé et éducation | DIC Annexe |
| Remake Live / Remake AM | 3/7 | Diversifiée | DIC Annexe |
| Rivoli Avenir Patrimoine / Amundi Immobilier | 3/7 | Bureaux | DIC Annexe |
| Transition Europe / ARKEA REIM | 3/7 | Diversifiée | DIC Annexe |
*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
Bon à savoir
Si vous souhaitez investir dans une SCPI au sein du contrat Suravenir PER, il convient de remplir et de joindre l’ « Annexe complémentaire de présentation du support » à votre bulletin d'adhésion / demande d’opération (versement, arbitrage).
Modalités d’investissement par le client : 97,5 % du prix de souscription (hormis pour la SCPI Remake Live pour laquelle le prix de transaction à l'investissement est de 100% du prix de souscription).
Valorisation dans le contrat : valeur de retrait.
Désinvestissement par le client : valeur de retrait pour les SCPI à capital variable ou prix d’exécution pour les SCPI à capital fixe.
Part des dividendes perçue par le client : 85 % du rendement total de la SCPI (sauf la SCPI Patrimmo Croissance de Primonial qui ne verse pas de dividendes mais dont la valeur de retrait augmente régulièrement).
Contraintes d’investissement : L’investissement sur chacune des SCPI ne peut pas dépasser 50% de l’encours du contrat et le cumul des investissements sur chacune des SCPI est au maximum égal à 50 000 € par contrat.
Les versements programmés en faveur des SCPI ne sont pas autorisés au sein de Suravenir PER(1).
LES ORGANISMES DE PLACEMENT COLLECTIF IMMOBILIER (OPCI)
L’OPCI investit majoritairement dans de l’immobilier (60% minimum) : directement et indirectement au travers de sociétés, ou bien via des sociétés de foncières cotées. Le reste étant investi dans des actifs liquides (5% minimum pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et dans des titres financiers (le solde, de 0 à 35%). Concernant cette poche financière (composée essentiellement d’actions, d’obligations ou bien encore d’OPCVM), certains OPCI privilégient le secteur de l’immobilier, d’autres ont une stratégie beaucoup plus opportuniste et investissent dans tous les secteurs d’activité.
Cette diversification des investissements très spécifique leur permet d’offrir une plus grande liquidité que les SCI ou SCPI, de mieux résister aux éventuels chocs sur les marchés immobiliers et de profiter de certaines opportunités sur les marchés financiers lorsqu’elles se présentent.
Du fait de cette diversification, les OPCI sont qualifiés de produits hybrides.
Les OPCI référencés dans le contrat
| Nom de l'OPCI / Société de gestion / Code Isin | Profil de risque* | Frais d'entrée | Contraintes | Docs |
|---|---|---|---|---|
| BNP Paribas Diversipierre P / BNP Paribas REIM France / FR0011513563 | 4/7 | 2,95% | Aucune | DICI |
| Dynapierre P / Swiss Life Asset Managers France / FR0013219722 | 4/7 | 3% | Aucune | DICI |
| Opcimmo P / Amundi Immobilier / FR0011066802 | 4/7 | 3,50% | Aucune | DICI |
| Preimium B / Primonial REIM / FR0013228715 | 4/7 | 3,50% | Aucune | DICI |
| Sofidy Pierre Europe / Sofidy SA / FR0013260262 | 4/7 | 3,50% | Aucune | DICI |
*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
Bon à savoir
Si vous souhaitez investir dans un OPCI au sein du contrat Suravenir PER(1), il n’y a pas besoin de remplir et de joindre une annexe à votre bulletin d'adhésion / demande d’opération (versement, arbitrage).
Les versements programmés en faveur des OPCI sont possibles dans le cadre de Suravenir PER(1).
(1)Suravenir PER est un Plan Epargne Retraite individuel, contrat d’assurance de groupe de type multisupport dont l’exécution est liée à la cessation d’activité professionnelle, commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 €. Entreprise régie par le Code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.
(2)Avertissement : Les supports en unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Mis à jour le 25/04/2022
