Les fonds immobiliers de Suravenir PER

Les fonds immobiliers de Suravenir PER

Au sein du contrat Suravenir PER(1), vous pouvez investir dans des supports immobiliers de type SC / SCI / SCP (pour Société Civile, Société Civile Immobilière et Société Civile de Portefeuille), SCPI (pour Société Civile de Placement Immobilier) et OPCI (pour Organisme de Placement Collectif Immobilier).
Ceux-ci permettent de combiner les avantages du PER avec ceux de la pierre.
En tant qu’unités de compte(2), les supports immobiliers comportent un risque de perte en capital.

 

LES SOCIÉTÉS CIVILES (SC) / SOCIÉTÉS CIVILES IMMOBILIÈRES (SCI) / LES SOCIÉTÉS CIVILES DE PORTEFEUILLE (SCP)

Les SC, les SCI ou bien encore les SCP ont la particularité d’investir dans des actifs immobiliers sous toutes leurs formes : immobilier en direct, parts de SCPI, foncières cotées. C’est l’équivalent d’un fonds de fonds.

Ces supports offrent une plus grande diversification qu’une SCPI en investissant dans plusieurs actifs, zones géographiques et/ou secteurs d’activités différents. Cette diversification leur permet de mieux traverser les crises, et donc de diminuer le risque de l’investissement, tous les secteurs/zones ne souffrant pas au même moment.

Cela limite également l’impact des retraits massifs éventuels des épargnants : si les SC / SCI / SCP doivent récupérer rapidement des capitaux, leurs demandes de retraits seront plus facilement absorbées si elles sont réparties sur plusieurs actifs.

Les SC / SCI / SCP référencées dans le contrat

Nom du support / Société de gestion Profil de risque* Frais d'entrée Contraintes Documents
SC Novaxia R / Novaxia Investissement 3/7 2% 50% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat DIC
Annexe
SC Pierre Impact / BNP Paribas Real Estate 2/7 2% 50% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat DIC
Annexe
SC Pythagore / Theoreim 3/7 0% 30% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat DIC
Annexe
SC Tangram / Amundi Immobilier 3/7 2% 30% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat DIC
Annexe
SCI Perial Euro Carbone Part A / Perial 3/7 2% 30% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat DIC
Annexe
SCI Primonial Capimmo / Primonial REIM 2/7 2% 50% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat DIC
Annexe
SCI Silver Avenir / Arkéa REIM 3/7 2% 30% de l'encours du contrat - 10 000 € max. par contrat DIC
Annexe
SCP LFP Multimmo (part philosophale) / La Française REM 2/7 1% 50% de l'encours du contrat - 50 000 € max. par contrat DIC
Annexe

*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.

Bon à savoir

Si vous souhaitez investir dans une SC / SCI / SCP au sein du contrat Suravenir PER(1), il n’y a pas besoin de remplir et de joindre l’ « Annexe complémentaire de présentation du support » à votre bulletin d'adhésion / demande d’opération (versement, arbitrage).

Les versements programmés en faveur des SC / SCI / SCP sont possibles dans le cadre de Suravenir PER(1).





LES SOCIÉTÉS DE PLACEMENT IMMOBILIER (SCPI)

Une SCPI achète des biens immobiliers (bureaux, centres commerciaux…) en direct pour les louer. Elle gère ensuite ce patrimoine pour le compte des épargnants ayant souscrit des parts : perception des loyers, achat/vente…
Elle permet à l’investisseur ayant une conviction forte d’investir précisément sur la zone géographique et/ou le secteur d’activité qui offre(nt) selon lui les meilleures perspectives, et espérer en retirer davantage de performance si sa conviction est vérifiée.

Les SCPI référencées dans le contrat

Nom de la SCPI / Société de gestion Profil de risque* Type de SCPI Docs
Atout Pierre Diversification / AEW Ciloger 3/7 Bureaux DIC
Annexe
Efimmo 1 / Sofidy 3/7 Bureaux DIC
Annexe
Immorente / Sofidy 3/7 Commerces DIC
Annexe
Laffitte Pierre / AEW Ciloger 3/7 Bureaux DIC
Annexe
Novapierre 1 / Paref Gestion 3/7 Bureaux DIC
Annexe
Patrimmo Commerce / Primonial REIM 3/7 Commerces DIC
Annexe
Patrimmo Croissance / Primonial REIM 3/7 Résidentiel DIC
Annexe
PFO2 / Perial 3/7 Bureaux DIC
Annexe
Pierre Plus / AEW Ciloger 3/7 Commerces DIC
Annexe
Primofamily / Primonial REIM 2/7 Résidentiel DIC
Annexe
Primopierre / Primonial REIM 3/7 Bureaux DIC
Annexe
Primovie / Primonial REIM 3/7 Santé et éducation DIC
Annexe
Remake Live / Remake AM 3/7 Diversifiée DIC
Annexe
Rivoli Avenir Patrimoine / Amundi Immobilier 3/7 Bureaux DIC
Annexe

*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.



Bon à savoir

Si vous souhaitez investir dans une SCPI au sein du contrat Suravenir PER, il convient de remplir et de joindre l’ « Annexe complémentaire de présentation du support » à votre bulletin d'adhésion / demande d’opération (versement, arbitrage).
Modalités d’investissement par le client : 97,5 % du prix de souscription (hormis pour la SCPI Remake Live pour laquelle le prix de transaction à l'investissement est de 100% du prix de souscription).
Valorisation dans le contrat : valeur de retrait.
Désinvestissement par le client : valeur de retrait pour les SCPI à capital variable ou prix d’exécution pour les SCPI à capital fixe.
Part des dividendes perçue par le client : 85 % du rendement total de la SCPI (sauf la SCPI Patrimmo Croissance de Primonial qui ne verse pas de dividendes mais dont la valeur de retrait augmente régulièrement).
Contraintes d’investissement : L’investissement sur chacune des SCPI ne peut pas dépasser 50% de l’encours du contrat et le cumul des investisement sur chacune des SCPI est au maximum égal à 50 000 € par contrat.

Les versements programmés en faveur des SCPI ne sont pas autorisés au sein de Suravenir PER(1).





LES ORGANISMES DE PLACEMENT COLLECTIF IMMOBILIER (OPCI)

L’OPCI investit majoritairement dans de l’immobilier (60% minimum) : directement et indirectement au travers de sociétés, ou bien via des sociétés de foncières cotées. Le reste étant investi dans des actifs liquides (5% minimum pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et dans des titres financiers (le solde, de 0 à 35%). Concernant cette poche financière (composée essentiellement d’actions, d’obligations ou bien encore d’OPCVM), certains OPCI privilégient le secteur de l’immobilier, d’autres ont une stratégie beaucoup plus opportuniste et investissent dans tous les secteurs d’activité.

Cette diversification des investissements très spécifique leur permet d’offrir une plus grande liquidité que les SCI ou SCPI, de mieux résister aux éventuels chocs sur les marchés immobiliers et de profiter de certaines opportunités sur les marchés financiers lorsqu’elles se présentent.

Du fait de cette diversification, les OPCI sont qualifiés de produits hybrides.

Les OPCI référencés dans le contrat

Nom de l'OPCI / Société de gestion / Code Isin Profil de risque* Frais d'entrée Contraintes Docs
BNP Paribas Diversipierre P / BNP Paribas REIM France / FR0011513563 4/7 2,95% Aucune DICI
Dynapierre P / Swiss Life Asset Managers France / FR0013219722 4/7 3% Aucune DICI
Opcimmo P / Amundi Immobilier / FR0011066802 4/7 3,50% Aucune DICI
Preimium B / Primonial REIM / FR0013228715 4/7 3,50% Aucune DICI
Sofidy Pierre Europe / Sofidy SA / FR0013260262 4/7 3,50% Aucune DICI

*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.

Bon à savoir

Si vous souhaitez investir dans un OPCI au sein du contrat Suravenir PER(1), il n’y a pas besoin de remplir et de joindre une annexe à votre bulletin d'adhésion / demande d’opération (versement, arbitrage).

Les versements programmés en faveur des OPCI sont possibles dans le cadre de Suravenir PER(1).





(1)Suravenir PER est un Plan Epargne Retraite individuel, contrat d’assurance de groupe de type multisupport dont l’exécution est liée à la cessation d’activité professionnelle, commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 €. Entreprise régie par le Code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.

(2)Avertissement : Les supports en unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Mis à jour le 25/04/2022

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