PERP (Plan d'Épargne Retraite Populaire)

Aviva Retraite PERP

Aviva Aviva Retraite PERP PERP (Plan d'Épargne Retraite Populaire)

Aviva Retraite PERP, assuré par Aviva, est distribué en exclusivité sur internet par Assurancevie.com. Sans frais d’entrée sur tous les versements, il propose plusieurs options de rente qui sont cumulables

Assuré par
Aviva
Aviva
  • Performance 2019 du support en euros : 1,35% nets(1)
  • Performance 2018 du support en euros : 1,80% nets(1)

(1)Taux de rendement du support euros Aviva Euro PERP nets des frais de gestion du contrat. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.



encadre perp

En 1 coup d’œil
0% Frais d'entrée sur tous les versements*
0% Frais d'arbitrage dans le cadre de la gestion évolutive*
0,97% Frais de gestion annuels sur le support en euros et les UC*
Plus de 40 Unités de compte
*Pour connaître tous les autres frais du contrat, veuillez consulter la notice.

Ouverture & versements

  • Minimum à l'ouverture : 500 €
Types de versement Montant minimum de versement
Versements libres 500 €
Versements programmés 100 €/mois
Possibilité d'indexer les versements programmés sur l'évolution du plafond de la Sécurité sociale
L'adhérent peut suspendre les versements programmés et les reprendre à tout moment

Le + d’Aviva Retraite PERP : Aucuns frais à l’entrée sur tous les versements !

MODES DE GESTION

Aviva Retraite PERP propose trois modes de gestion :
- La gestion évolutive « Décret »
- La gestion évolutive « Aviva »
- La gestion libre

Le + d’Aviva Retraite PERP : Il est possible de changer gratuitement de mode de gestion à tout moment !

La gestion évolutive

Gestion évolutive "Décret" Gestion évolutive "Aviva"
L'épargne évolue en fonction du nombre d'années restant à courir jusqu'à la date prévue de la retraite. La quote-part du support en euros augmentant à l'approche de la retraite. L'adhérent ne peut pas effectuer d'arbitrage. C'est l'assureur qui procède tous les ans à la modification de la répartition de l'épargne
L'épargne est investie entre les supports proposés au contrat selon une grille de répartition déterminée par l'assureur en fonction d'un cadre réglementaire prédéfini L'épargne est investie sur les supports proposés au contrat selon un grille de répartition qui est proposée par l'assureur et évoluant chaque année.

Les + d’Aviva Retraite PERP : Les arbitrages dans le cadre de la gestion évolutive sont gratuits !

La gestion libre

S’il a opté pour la gestion libre, l’adhérent peut déterminer librement les supports dans lesquels il souhaite investir et peut procéder à des arbitrages.
Montant minimum de l’arbitrage : 1 500 €
L’adhérent a accès aux options de gestion suivantes :

Mécanisme
Rééquilibrage automatique L'option permet par des arbitrages automatiques trimestriels de conserver stable dans le temps la répartition entre les supports d'investissement. La répartition cible est choisie par l'adhérent
Investissement progressif L'option permet, à partir d’un versement sur le fonds en euros Aviva Euro PERP, d’arbitrer mensuellement vers un ou plusieurs supports d’investissement de la gestion libre à orientation plus dynamique
Écrêtage Si la plus-value sur un support choisi atteint ou dépasse un seuil prédéfini, et représente par ailleurs un montant d'au moins 300 €, celle-ci est arbitrée automatiquement vers le support en euros
Plan d'arbitrages programmés L'option permet d'arbitrer mensuellement tout ou partie de l'épargne investie sur un support vers un ou plusieurs autres supports

Le + d'Aviva Retraite PERP : Les options de gestion sont gratuites tout comme les arbitrages qu’elles occasionnent.

SORTIE PARTIELLE OU TOTALE EN RENTE VIAGÈRE

Le contrat est – en principe - converti en rente viagère (minimum 80 %) soit à partir de l’âge légal de départ à la retraite, soit à partir de la date de liquidation de la pension dans un régime obligatoire d’assurance vieillesse.

Les différentes options de rente :

Réversion totale ou partielle Si l'adhérent venait à décéder une fois à la retraite, le règlement de tout ou partie de la rente se poursuit au profit du bénéficiaire désigné
Annuités garanties L'option vise à garantir le montant des versements perçus par l’adhérent pendant une durée temporaire prédéterminée. L'option peut se combiner avec une réversion totale
Rente majorée ou minorée de 30 % L'option peut se combiner avec une réversion totale

Document à caractère publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.

  • Frais à l'entrée : 0 %
  • Frais sur versements : 0 %
  • Frais annuels de gestion sur le fonds en euros : 0,97 %
  • Frais annuels de gestion sur les unités de compte : 0,97 %
  • Frais d'arbitrage (gestion libre) : 0,50 % du montant transféré, plafonnés à 300 €/arbitrage
  • Frais d'arbitrage dans le cadre des options d'arbitrages programmés : 0 %
  • Frais d'arbitrage dans le cadre de la gestion évolutive : 0 %
  • Frais en cas de changement de mode de gestion : 0 %
  • Frais de transfert entrant : 0 %
  • Frais de transfert sortant : 5 % si PERP < 10 ans. 0 % au-delà
  • Frais pendant la phase de rente : 3 % de frais d'arrérages

Pour tous les autres frais, veuillez consulter la notice du contrat.



TOUT SAVOIR SUR LE FONDS EN EUROS D’AVIVA RETRAITE PERP

  1. Date de création : 2004
  2. Stratégie : La gestion des actifs sous-jacents au support Aviva Euro PERP est assurée dans une optique de rentabilité à long terme et de sécurité de l’épargne.
  3. Frais d’entrée : 0%
  4. Frais annuels de gestion : 0,97%
  5. Encours (31/12/2019) : 300 M€

Les rendements nets du fonds en euros d’Aviva Retraite PERP

2015 2016 2017 2018 2019
2,55% 2,00% 1,80% 1,80% 1,35%

Taux de revalorisation du fonds en euros nets de frais annuels de gestion.

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Bon à savoir

Dans le cadre du PERP, les produits générés par le fonds en euros ne sont pas soumis annuellement aux prélèvements sociaux.

Par définition, les unités de compte sont des supports qui permettent d’investir sur les marchés financiers. Contrairement aux fonds en euros, elles ne sont pas garanties en capital, mais elles affichent un potentiel de rendement plus élevé.
De ce fait, votre sensibilité au risque, votre horizon de placement mais aussi vos attentes patrimoniales sont autant de critères qui vont influencer votre stratégie de diversification, et donc la part d’unités de compte de votre contrat.


Tous les supports financiers du contrat

Dans le tableau ci-dessous fourni par notre partenaire Morningstar™, vous trouverez tous les supports financiers (les OPCVM et éventuellement les trackers) présents dans ce contrat. En cliquant sur le nom du fonds, vous accèderez à une fiche synthétique pour recueillir une information plus globale.
Ce tableau constitue un véritable outil pour analyser, comparer, sélectionner et suivre les unités de compte. N’hésitez pas à l’utiliser sans modération !

Notre offre financière

AVERTISSEMENT: Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. Il n’existe pas de garantie en capital des sommes investies sur ces supports. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie mais sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Pour bien comprendre

Étoiles Morningstar: Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque et des frais d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans et, s’ils ont suffisamment d’historique, sur 5 ans et 10 ans. La note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, par rapport aux catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit.
Code Isin : Il s’agit du code utilisé pour identifier un instrument financier tel qu’une action, une obligation ou encore un OPCVM. Chaque fonds possède un code Isin qui lui est propre. Il s'agit en quelque sorte de son immatriculation.
Les symboles :
: Les nouveaux fonds qui viennent enrichir l’offre financière du contrat sont signalés par ce symbole.
: Les « Fonds Stars » d’Assurancevie.com sont symbolisés par cette icone. Il s’agit de fonds qui ont fait leur preuve, qui ont une philosophie d’investissement pertinente et qui affichent une forte collecte chez Assurancevie.com.

Pour aller plus loin et en savoir plus sur les infos fournies par ce tableau

Investir dans l’immobilier via Aviva Retraite PERP

Par l’intermédiaire du Plan d’Épargne Retraite Populaire assuré par Aviva Vie, vous avez la possibilité de diversifier votre contrat avec un support immobilier pour préparer votre retraite. Pour cela, vous pouvez investir sur le support en unités de compte* OPCI Aviva Investors Experimmo.

LE SUPPORT AVIVA INVESTORS EXPERIMMO EN UN CLIN D’ŒIL

  1. Disponibilité : À tout moment
  2. Frais d’entrée : 2,95%
  3. Frais de gestion annuels propres au support (frais prélevés par le fonds sur une année) : 1,40% HT maximum
  4. Commission de surperformance : 25% HT de la surperformance de l’OPCI au-delà d’un taux de rentabilité interne supérieur ou égal à 5% par période de 3 ans
  5. Frais de gestion annuels du contrat Aviva Retraite PERP : 0,97%
  6. Profil de risque : 4/7
  7. Durée de placement recommandée : 10 ans

Lancé en novembre 2019, l’OPCI d’Aviva Investors a pour stratégie d’investir dans les grandes métropoles européennes, telles que Paris, Londres, Berlin, Lyon ou encore Amsterdam. Les biens visés sont divers : il peut s’agir d’immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, hôtels…) ou encore de biens résidentiels ou de services (maisons de retraites, résidences étudiantes, crèches…).

Pour ce qui est de la poche financière, celle-ci a vocation à être composée d’actions et d’obligations cotées appartenant principalement au secteur de l’immobilier. Cette poche financière offre une diversification en contrepartie d’une exposition aux risques financiers : en effet, la poche d’immobilier physique privilégie les segments des bureaux et de la logistique alors que la poche financière permet d’accéder à d’autres segments immobiliers comme éventuellement les centres commerciaux ou encore l’habitation.

Il est rappelé que l’investissement en OPCI, y compris à travers le support en unités de compte d’un contrat d’épargne-retraite, comporte un risque de perte en capital* et qu’avant tout investissement, il est indispensable de prendre connaissance du Document d’Information Spécifique (DIS) du support.

*Attention : L'entreprise d'assurance ne s'engage que sur le nombre de parts mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Aviva Retraite PERP est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport lié à la cessation d’activité professionnelle commercialisé par JDHM Vie dont l’assureur est Aviva Vie.

Aviva Vie est une Société Anonyme d’assurance vie et de capitalisation au capital de 1 205 528 532,67 euros. Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois-Colombes. 732 020 805 R.C.S. Nanterre.

ADERP, Association pour le Développement de l’Épargne pour la Retraite Populaire – Association régie par la loi du 1er juillet 1901, 24-26, rue de la Pépinière 75008 Paris.

Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur Internet de JDHM Vie, société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée au capital de 2 200 000 €, dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594 351 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 07 004 394. Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n° E008169, membre de l’ANACOFI-CIF.

Document non contractuel à caractère publicitaire.

DOCUMENT D’ASSURANCEVIE.COM

Document d’entrée en relation (PDF, 286Ko)

Gestion du contrat

Notice (PDF, 1Mo)
Bulletin d'adhésion (PDF, 3Mo)
Récapitulatif des pièces à fournir (PDF, 87Ko)
Demande de transfert (PDF, 295Ko)
Annexe gestion libre (PDF, 121Ko)
Bulletin de reversement (PDF, 108Ko)
Mandat de prélèvement SEPA (PDF, 494Ko)
Demande d'arbitrage (PDF, 52Ko)
Annexe gestion évolutive décret PERP (PDF, 483Ko)
Clause bénéficiaire spécifique (PDF, 254Ko)
Demande de mise en place de versements programmés (PDF, 1Mo)

Options de gestion

Rééquilibrage automatique (PDF, 490Ko)
Investissement progressif (PDF, 56Ko)
Plan d'arbitrages programmés (PDF, 505Ko)
Écrêtage (PDF, 228Ko)
Changement d'option de gestion (PDF, 248Ko)

Support en euros

Aviva Euro PERP (PDF, 317Ko)
01 44 76 87 60
Du lundi au vendredi
de 9h00 à 18h30
Le samedi de 9h30 à 13h00