PER (Plan d'Épargne Retraite)

Suravenir PER

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 Offres Suravenir Suravenir PER PER (Plan d'Épargne Retraite)

Avez-vous pensé à Suravenir PER pour préparer sereinement votre retraite le tout dans un cadre fiscal attractif ? Géré par Suravenir et lancé en octobre 2020, Suravenir PER a déjà tout d’un grand : il est accessible, souple, complet et personnalisable pour répondre à toutes vos attentes.

Assuré par
Suravenir
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En 1 coup d’œil
0% Frais d’entrée sur tous les versements(1)
0% Frais d’arbitrage(1)
0,60% Frais annuels de gestion(1) sur les supports en unités compte risqués en capital en gestion libre ou en gestion à horizon
0,90% Frais annuels de gestion(1) sur les supports en unités compte risqués en capital dans le cadre du mandat d’arbitrage
1000€ 1000EUR Versement initial minimum
(1)Hors versement sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et trackers/ETF. Pour connaître tous les autres frais du contrat, veuillez consulter la notice du contrat..

Avertissement : Les unités de compte comportent un risque de perte de capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

OUVERTURE & VERSEMENTS

Types de versement Montant minimum de versement
Versement initial 1 000 €
Versements libres 1 000 €
Types de versement Montant minimum de versement
Versements programmés 100 €/mois, 300 €/trimestre, 600 €/semestre, 1 000 €/an
Possibilité de prévoir l'ajustement automatique des versements programmés

Bon à savoir : Les SCPI ne sont pas éligibles aux versements programmés.

Le + de Suravenir PER* : Aucuns frais à l’entrée sur tous les versements ! (Hors versement sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et trackers/ETF. Pour les autres frais, consultez la notice du contrat).

MODES DE GESTION

Suravenir PER* propose trois modes de gestion : la gestion à horizon, la gestion libre et le mandat d’arbitrage. Ces modes de gestion ne sont pas cumulables entre eux au sein d’un même contrat.

La gestion à horizon

La gestion à horizon est le mode de gestion qui s’applique par défaut, selon l’allocation correspondant au profil d’investissement « Équilibré Horizon Retraite ». Toutefois, l’adhérent peut, lors de l’adhésion au contrat ou par la suite, opter pour un autre mode de gestion ou une autre orientation de gestion à horizon (« Prudent Horizon Retraite », « Dynamique Horizon Retraite »).

Dans le cadre de ce mode de gestion, l'adhérent accepte une gestion automatisée de son capital. Des arbitrages automatiques sont effectués gratuitement par l’assureur pour répartir le capital dans des proportions dépendant de la durée restant à courir jusqu’à la date prévisionnelle de liquidation du contrat. Cette dernière est à indiquer dans le bulletin d’adhésion et peut être modifiée à tout moment.

Il est par ailleurs possible de changer gratuitement d’orientation de gestion en cours de vie du contrat.

Les + de Suravenir PER* : Disponible sans coût supplémentaire (les frais annuels de gestion sont de 0,60%), la gestion à horizon se décline en 3 profils d’investissement pour s’adapter au mieux aux objectifs de chacun. De plus, ces profils sont construits en architecture ouverte, c’est-à-dire en ayant recours à des supports de diverses sociétés de gestion, sélectionnées selon leur savoir-faire.

La gestion libre

Si l’adhérent a expressément renoncé au mode de gestion par défaut, il peut opter pour la gestion libre. Il détermine alors librement les supports dans lesquels il souhaite investir et peut procéder à des arbitrages. Il a accès à un fonds en euros (l’actif général de Suravenir) sécurisé en capital et à plus de 280 supports en unités de compte qui comportent un risque de perte en capital.

Les + de Suravenir PER* : Le contrat dispose d’une offre véritablement riche et diversifiée (trackers/ETF, supports immobiliers, supports financiers, supports axés sur le développement durable…).

Le mandat d’arbitrage

Accessible dès 1 000 € d’encours, le mandat d’arbitrage consiste à déléguer la sélection des supports d’investissement à la compagnie d’assurance, qui opère alors sur les conseils d’une société de gestion experte des marchés financiers.

Suravenir PER offre un large choix de mandats d’arbitrage. Ils sont pilotés par 5 sociétés de gestion différentes et présentent chacun leur propre stratégie de gestion. Notez que les orientations de gestion ne sont pas cumulables entre elles au sein d’un même contrat.

Tous les mandats d’arbitrage sont constitués en totalité de supports en unités de compte. Il est rappelé que ces derniers comportent un risque de perte en capital.

Voici une présentation des 5 profils de mandats d’arbitrage disponibles :

Société de gestion conseil Orientation de gestionRépartition cible dans l’allocationPart maximum d’unités de compte gérées par la société de gestion conseilIndice de risque (SRRI) sur une échelle de 1 à 7 (7 étant le plus risqué)
 Financière de l’Arc Conviction Enjeux d’Avenir  100% unités de compte 20% Entre 4 et 6
Stratégie de gestion : L’exposition « actions » du profil peut atteindre 100%. La part actions est majoritairement (plus de 50%) investie sur les grands enjeux du moment. Ces thématiques englobent l’évolution du mode de vie des séniors, la digitalisation de l’économie, les énergies propres, l’automatisation et les sociétés en transitions.

Reporting
Lazard Frères Gestion  Conviction Monde  100% unités de compte 50% Entre 4 et 6
Stratégie de gestion : L’allocation peut être positionnée sur toutes classes d’actifs et toutes zones géographiques. Cette répartition variera de manière importante. L’exposition « actions » du profil pourra aller jusqu’à 100 %, avec une certaine flexibilité de manière à adopter une position très défensive en cas de perspectives défavorables ou à l’inverse de bénéficier d’une exposition maximale en cas de perspectives favorables.

Reporting
Schroder IM  Conviction Infrastructures  100% unités de compte 40% Entre 4 et 6
Stratégie de gestion : Ce profil de gestion est majoritairement (plus de 50%) investi en supports d’investissement finançant directement ou indirectement des sociétés ou des projets œuvrant au développement et/ou au maintien des installations et équipements nécessaires à une collectivité notamment dans le domaine de l’immobilier, des transports, de l’énergie, des télécommunications, des réseaux et du secteur social. L’allocation peut être investie sur toutes zones géographiques.

Reporting
Vivienne Investissement  Conviction Intelligence Artificielle  100% unités de compte 40% Supérieur à 4
Stratégie de gestion : L’exposition « actions » du profil peut atteindre 100%. Celle-ci est sélectionnée en ayant recours à des technologies d’intelligence artificielle, du deep learning et du big data. Cette approche scientifique de la modélisation des risques permet une diversification et une adaptation permanente aux conditions de marché.

Reporting
 Yomoni AM Conviction Pays Émergents  100% unités de compte 40% Entre 4 et 6
Stratégie de gestion : La part « actions » du profil pourra atteindre au maximum 70% de l’allocation. Son allocation est exclusivement investie en trackers/ETF ou fonds indiciels, orientés majoritairement (plus de 50%) en actions ou en obligations émises par des pays émergents.

Reporting

Les + de Suravenir PER* : Le mandat d’arbitrage est opéré en architecture ouverte, cela signifie que la société de gestion conseil dispose d’un large univers d’investissement et ne peut pas se contenter d’investir uniquement dans ses propres fonds.

ARBITRAGES (DANS LE CADRE DE LA GESTION LIBRE)

Montant minimum de l'arbitrage : 500 €

Les + de Suravenir PER* : Les arbitrages sont gratuits !

OPTIONS D’ARBITRAGES PROGRAMMÉS (DANS LE CADRE DE LA GESTION LIBRE)

Les options d'arbitrages programmés Mécanisme Conditions
Rééquilibrage automatique Permet de définir une répartition type des supports d'investissement du contrat et, à périodes fixes, d'arbitrer automatiquement entre eux, les supports sélectionnés afin de maintenir cette répartition type Au minimum 2 supports à l'option doivent être sélectionnés Fréquence du rééquilibrage : mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle
Investissement progressif Permet d'orienter progressivement tout ou partie du capital d'un ou de 2 supports de départ éligibles vers des supports d'arrivée éligibles, en réalisant des arbitrages programmés Fréquence des arbitrages programmés : mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle
Sécurisation des plus-values Si le capital net investi sur le support de départ éligible choisi atteint un seuil de plus-value fixé par l’adhérent, le gain est transféré sur 1 ou 2 supports éligibles Seuil de plus-value : 5% min.
Dynamisation des plus-values Une fois que les intérêts du fonds en euros sont attribués, ils sont arbitrés automatiquement vers les supports en unités de compte choisi parmi ceux éligibles à cette option Mise en place de l'option avant le 31/12 pour pouvoir dynamiser les plus-values de l'année
Stop loss relatif Si le capital net investi sur le support éligible choisi atteint le seuil de moins-value fixé par l’adhérent, la totalité de ce capital est transférée sur 1 ou 2 supports éligibles. La moins-value étant la différence entre le montant sur le support concerné et la plus haute valeur atteinte par le capital net investi sur ce même support depuis la mise en place de l'option Seuil de moins-value :
5% min.

Bon à savoir :
Ces options de gestion sont mises en place à l’adhésion ou bien en cours de vie du contrat. Elles ne sont pas compatibles entre elles, hormis les options de « stop loss relatif » et « sécurisation des plus-values » qui peuvent être combinées. Il est possible de les modifier ou de les résilier à tout instant. Seuls les arbitrages d’un montant minimum de 100 € sont déclenchés.

Les + de Suravenir PER* : Les options de gestion et les arbitrages qu’elles génèrent sont gratuits !

LES SORTIES POSSIBLES À TERME

Au moment de la retraite, l’adhérent peut demander à récupérer l’épargne placée au sein de son contrat Suravenir PER* sous la forme d’un capital (en une seule fois ou de façon fractionnée) et/ou sous la forme d’une rente viagère. Dans le cadre de cette dernière, plusieurs options s’offrent à lui.

Bon à savoir :
En cas de sortie en capital fractionnée, le montant minimum à laisser sur le contrat est de 1 000 €.

Les différentes options de rente

La réversion :
Au décès du rentier, la rente se poursuit à vie au profit d'un ou de plusieurs bénéficiaires, ou à défaut, du conjoint ou partenaire de Pacs, à hauteur d'un taux de réversion compris entre 1 et 100%.

Les annuités garanties :
Suravenir s'engage à verser la rente à l'adhérent puis aux bénéficiaires préalablement et irrévocablement désignés pendant une durée minimum qui sera proposée lors de la liquidation du contrat. Si l'adhérent est vivant au terme de cette durée, il continue de percevoir la rente jusqu'à son décès, sans autre bénéficiaire d'annuités, ni de réversion possible.

Rente par paliers croissants : L’adhérent a le choix entre 2 schémas de progressivité des paliers :
- Schéma 1 : Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel l’adhérent perçoit 100% de la rente. À l’issue de celui-ci, l’adhérent perçoit 200% de la rente.
- Schéma 2 : Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel l’adhérent perçoit 100% de la rente. Puis un deuxième palier, d’une durée identique au premier palier, pendant lequel l’adhérent perçoit 125% de la rente. Et enfin, à l’issue de ces deux paliers, l’adhérent perçoit 150% de la rente.

Rente par paliers décroissants : L’adhérent a le choix entre 2 schémas de dégressivité des paliers :
- Schéma 1 : Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel l’adhérent perçoit 100% de la rente. À l’issue du premier palier, l’adhérent perçoit 50% de la rente.
- Schéma 2 : Un premier palier de 5 ou 10 ans pendant lequel l’adhérent perçoit 100% de la rente. Un deuxième palier, d’une durée identique au premier palier, pendant lequel l’adhérent perçoit 75% de la rente. À l’issue de ces deux paliers, l’adhérent perçoit 50% de la rente.


Bon à savoir :
Les options de rente ne sont pas cumulatives entre elles.


Suravenir PER est un Plan d'Épargne Retraite individuel, contrat d’assurance de groupe de type multisupport dont l’exécution est liée à la cessation d’activité professionnelle, commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Entreprise à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 175 000 000 €. Entreprise régie par le Code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.
Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de l’ANACOFI-CIF.
Suravenir et Assurancevie.com sont soumises au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (4 place Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 09).

Document non contractuel à caractère publicitaire.
  • Frais à l'entrée : 0% (hors versement sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et ETF)
  • Frais sur versements : 0% (hors versement sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et ETF)
  • Frais annuels de gestion sur le fonds en euros sécurisé en capital (uniquement en gestion libre) : 0,80%
  • Frais annuels de gestion sur les unités de compte en gestion libre et en gestion à horizon : 0,60%
  • Frais annuels de gestion sur les unités de compte dans le cadre du mandat d’arbitrage  : 0,90%
  • Frais d'arbitrage en gestion libre  : 0% (hors arbitrage sur SCI, SCPI, SCP, OPCI et ETF)
  • Frais d'arbitrage dans le cadre des options d'arbitrages programmés (uniquement en gestion libre)  : 0%
  • Frais d'arbitrage automatique généré par Suravenir dans le cadre de la gestion à horizon ou du mandat d’arbitrage  : 0%
  • Frais en cas de changement de mode de gestion ou de profil  : 0%
  • Frais de rachat exceptionnel  : 0%
  • Frais de transfert entrant  : 0%
  • Frais de transfert sortant  : 1% si le contrat a moins de 5 ans, 0% au-delà
  • Frais sur encours de rente  : 0,80%
  • Frais d’arrérage  : 0%

Pour tous les autres frais, veuillez consulter la notice du contrat.



SURAVENIR RENDEMENT

  1. Date de création : 2003
  2. Stratégie : Fonds en euros classique. Il privilégie la sécurité et la récurrence du rendement au travers de son allocation d'actifs majoritairement obligataire.
  3. Frais d’entrée : 0%*
  4. Frais de sortie : 0%*
  5. Frais annuels de gestion dans le cadre de Suravenir PER(1) : 0,80%*
  6. Encours (30/09/2020) : 27,1 milliards d’euros

*Pour connaître tous les frais du contrat, consultez sa notice.

Le rendement net du fonds en euros du contrat Suravenir PER(1)

2020
1,70%

Taux de revalorisation du fonds en euros du contrat Suravenir PER(1) net de frais de gestion annuels, hors frais éventuels liés à la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

(1)Suravenir PER est un Plan d'Épargne Retraite individuel, contrat d’assurance de groupe de type multisupport dont l’exécution est liée à la cessation d’activité professionnelle, commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 175 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.
Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de l’ANACOFI-CIF.

Suravenir et Assurancevie.com sont soumises au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (4 place Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 09).

Document à caractère publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.

Par définition, les unités de compte sont des supports qui permettent d’investir sur les marchés financiers. Contrairement aux fonds en euros, elles ne sont pas garanties en capital, mais elles affichent un potentiel de rendement plus élevé.
De ce fait, votre sensibilité au risque, votre horizon de placement mais aussi vos attentes patrimoniales sont autant de critères qui vont influencer votre stratégie de diversification, et donc la part d’unités de compte de votre contrat.


Tous les supports financiers du contrat

Dans le tableau ci-dessous fourni par notre partenaire Morningstar™, vous trouverez tous les supports financiers (les OPCVM et éventuellement les trackers) présents dans ce contrat. En cliquant sur le nom du fonds, vous accèderez à une fiche synthétique pour recueillir une information plus globale.
Ce tableau constitue un véritable outil pour analyser, comparer, sélectionner et suivre les unités de compte. N’hésitez pas à l’utiliser sans modération !

Notre offre financière

AVERTISSEMENT: Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. Il n’existe pas de garantie en capital des sommes investies sur ces supports. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie mais sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Pour bien comprendre

Étoiles Morningstar: Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque et des frais d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans et, s’ils ont suffisamment d’historique, sur 5 ans et 10 ans. La note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, par rapport aux catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit.
Code Isin : Il s’agit du code utilisé pour identifier un instrument financier tel qu’une action, une obligation ou encore un OPCVM. Chaque fonds possède un code Isin qui lui est propre. Il s'agit en quelque sorte de son immatriculation.
Les symboles :
: Les nouveaux fonds qui viennent enrichir l’offre financière du contrat sont signalés par ce symbole.
: Les « Fonds Stars » d’Assurancevie.com sont symbolisés par cette icone. Il s’agit de fonds qui ont fait leur preuve, qui ont une philosophie d’investissement pertinente et qui affichent une forte collecte chez Assurancevie.com.

Pour aller plus loin et en savoir plus sur les infos fournies par ce tableau



Les supports immobiliers sont des unités de compte. Celles-ci comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et ne sont pas constantes dans le temps.

LES SCPI

Définition

SCPI est l’acronyme de Société Civile de Placement Immobilier. L’objectif de la SCPI est d’acquérir des biens immobiliers afin de les louer. Certaines privilégient les immeubles de bureaux (on parle de SCPI de bureaux), d’autres vont principalement acquérir des actifs de commerce (SCPI de commerces). Les SCPI classiques diversifiées investissent simultanément dans des actifs de bureaux et de commerces. Depuis quelques années, on voit apparaître des SCPI thématiques. Celles-ci ont la particularité d’investir dans un secteur particulier (santé, éducation…). En louant ses biens immobiliers, la SCPI perçoit des revenus locatifs, qu’elle redistribue ensuite aux investisseurs.
La durée de placement recommandée pour les SCPI est de 8 à 10 ans minimum.

Les SCPI référencées dans le contrat Suravenir PER*
Nom de la SCPI / Société de gestion Reporting Type de SCPI Souscrire / Infos clés
Atout Pierre Diversification / AEW Ciloger BT S2 2020 CV - Bureaux Annexe DIC
Efimmo / Sofidy BT T1 2021 CV - Bureaux Annexe DIC
Immorente / Sofidy BT T1 2021 CV - Commerces Annexe DIC
Laffitte Pierre / AEW Ciloger BT S2 2020 CV - Bureaux Annexe DIC
Novapierre 1 / Paref Gestion BT T1 2021 CV - Bureaux Annexe DIC
Patrimmo Commerce / Primonial REIM BT T1 2021 CV - Commerces Annexe DIC
PFO2 / Perial BT T1 2021 CV - Bureaux Annexe DIC
Pierre Plus / AEW Ciloger BT S2 2020 CV - Commerces Annexe DIC
Primofamily / Primonial REIM BT T1 2021 CV – Logements Annexe DIC
Primopierre / Primonial REIM BT T1 2021 CV - Bureaux Annexe DIC
Primovie / Primonial REIM BT T1 2021 CV - Spécialisée Annexe DIC
Rivoli Avenir Patrimoine / Amundi Immobilier BT T1 2021 CV - Bureaux Annexe DIC
Patrimmo Croissance / Primonial REIM BT T1 2021 CV – Capitalisation Annexe DIC

Modalités pratiques des SCPI

Si vous souhaitez investir dans une SCPI, à la souscription ou bien en cours de vie du contrat, vous devez remplir l’annexe disponible dans le tableau ci-dessus.

En revanche, il n’est pas possible de mettre en place des versements programmés en faveur d’une SCPI.

LES SC, SCI ET SCP

Définition

Une SC (Société Civile), SCI (Société Civile Immobilière) ou SCP (Société Civile Professionnelle) immobilière est bien souvent majoritairement composée de supports immobiliers (SCPI, OPCI, immobilier direct). C’est l’équivalent d’un « fonds de fonds ». Elle offre une plus grande diversification qu’une SCPI en investissant sur plusieurs supports, zones géographiques et/ ou secteurs d’activités différents : cette diversification lui permet de mieux traverser les crises, et donc de diminuer le risque de l’investissement, tous les secteurs/zones ne souffrant pas au même moment. Cela limite également l’impact des retraits massifs éventuels des épargnants : si la SC, SCI ou SCP doit récupérer rapidement des capitaux, ses demandes de retraits seront plus facilement absorbées si elles sont réparties sur plusieurs SCPI.

Les SC, SCI et SCP référencées dans le contrat Suravenir PER*
Noms Primonial Capimmo LFP Multimmo (part Philosophale) SCI Silver Avenir
SC Pythagore

En savoir +
SC Tangram
SC Novaxia R
Société de gestion Primonial REIM La Française REM Federal Finance Gestion Theoreim Amundi Immobilier Novaxia Investissement
Profil de risque du DIC 2/7 2/7 3/7 3/7 3/7 3/7
Frais d’entrée du support 2% 1% 2% 0% 2% 2%
Durée de placement recommandée 8 ans 8 ans 8 ans 8 ans 8 ans 8 ans
Limites d’investissement 50 000 € max. et dans la limite de 50% de l’encours du contrat 50 000 € max. et dans la limite de 50% de l’encours du contrat 50 000 € max. et dans la limite de 30% de l’encours du contrat 50 000 € max. et dans la limite de 50% de l’encours du contrat 50 000 € max. et dans la limite de 30% de l’encours du contrat 50 000 € max. et dans la limite de 50% de l’encours du contrat
Document d’Informations Clés DIC DIC DIC DIC DIC DIC
Reporting Reporting Reporting Reporting Reporting Reporting -
Annexe complémentaire d’information Annexe Annexe Annexe Annexe Annexe Annexe

Modalités pratiques des SC, SCI et SCP

- Les versements programmés sont possibles.
- Il n’y a pas d’annexe de souscription à remplir et à joindre à votre bulletin d’adhésion ou de versement, mais une annexe complémentaire d’information à lire attentivement.

LES OPCI

Définition

OPCI est l’acronyme d’Organisme de Placement Collectif Immobilier. Il investit majoritairement dans de l’immobilier (60% min.) : directement, indirectement au travers de sociétés, ou bien via des sociétés de foncières cotées. Le reste étant investi dans des actifs liquides (5% min. pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et dans des titres financiers (le solde, soit de 0 à 35%). Concernant cette poche financière (composée essentiellement d’actions, d’obligations ou bien encore d’OPCVM), certains OPCI privilégient le secteur de l’immobilier, d’autres ont une stratégie beaucoup plus opportuniste et investissent dans tous les secteurs d’activité. Du fait de cette diversification, les OPCI sont qualifiés de produits hybrides.



Les OPCI référencés dans le contrat
Nom de l'OPCI / Société de gestion / Code Isin Date de création Profil de risque
du DICI
Frais d'entrée DICI / Reporting
BNP Paribas Diversipierre P
/ BNP Paribas REIM France / FR0011513563
20/01/2014 4/7 2,95% DICI / Reporting
DYNAPIERRE P / Swiss Life Asset
Managers France / FR0013219722
09/12/2010 4/7 3% DICI / Reporting
OPCIMMO P / Amundi Immobilier / FR0011066802 15/07/2011 4/7 3,50% DICI / Reporting
PREIMIUM B / Primonial REIM / FR0013228715 16/12/2016 4/7 3,50% DICI / Reporting
Sofidy Pierre Europe / Sofidy SA / FR0013260262 30/01/2018 4/7 3,50% DICI / Reporting

Modalités pratiques des OPCI

- Il n’y a pas de contraintes de montant.
- Les versements programmés sont possibles.
- Il n’y a pas d’annexe à remplir et à joindre à votre bulletin de souscription / bulletin de versement.

Les supports immobiliers sont des unités de compte. Celles-ci comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et ne sont pas constantes dans le temps.



*Suravenir PER est un contrat d’assurance de groupe de type multisupport dont l’exécution est liée à la cessation d’activité professionnelle, commercialisé par Assurancevie.com et géré par Suravenir - Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 175 000 000 €. Société mixte régie par le Code des assurances - 232 rue général Paulet, BP 103, 29802 Brest cedex 9. Siren 330 033 127 RCS Brest.
Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n° E009417, membre de l’ANACOFI-CIF.
Suravenir et Assurancevie.com sont soumises au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (4 place Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 09).

Document non contractuel à caractère publicitaire.

DOCUMENT D’ASSURANCEVIE.COM

Document d’entrée en relation (PDF, 297Ko)

DOCUMENTATION CONTRACTUELLE

Notice (PDF, 770Ko)
Fiche d’information précontractuelle (PDF, 379Ko)

SOUSCRIPTION

Bulletin d’adhésion (PDF, 5Mo)
Annexe au bulletin d’adhésion en cas de transfert d’un contrat existant (PDF, 632Ko)
Comment remplir votre bulletin d’adhésion (PDF, 367Ko)

MODES DE GESTION

Changement de mode de gestion du contrat (choix entre gestion libre, gestion à horizon ou mandat d’arbitrage) ou de profil de gestion à horizon (Prudent Horizon Retraite, Équilibré Horizon Retraite ou Dynamique Horizon Retraite) (PDF, 1Mo)
Demande de mise en place du mandat d’arbitrage dans le cadre d’un changement de mode de gestion (PDF, 259Ko)
Résiliation du mandat d’arbitrage (PDF, 139Ko)

VERSEMENTS LIBRES PAPIER ET ARBITRAGES PAPIER

Demande de versement libre ou de mise en place de versements programmés (PDF, 625Ko)
Demande de versement par transfert d’un contrat existant (PDF, 564Ko)
Demande d'arbitrage (PDF, 154Ko)

GESTION DES VERSEMENTS EN LIGNE

Formulaire d'enregistrement IBAN (PDF, 237Ko)
Mandat de prélèvement SEPA (PDF, 117Ko)

LES OPTIONS DE GESTION

Dynamisation des plus-values (PDF, 140Ko)
Investissement progressif (PDF, 502Ko)
Rééquilibrage automatique (PDF, 149Ko)
Sécurisation des plus-values (PDF, 530Ko)
Stop loss relatif (PDF, 146Ko)
Cumul des options de stop loss relatif & de sécurisation des plus-values (PDF, 157Ko)

INVESTIR DANS DES SCPI

Annexe de souscription des SCPI (PDF, 776Ko)

AUTRE DEMANDE

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