Zoom sur le support immobilier d’Evolution PER

Zoom sur le support immobilier d’Evolution PER

Pour la préparation de votre retraite, Evolution PER propose un support immobilier : l’OPCI Aviva Investors Experimmo. Comme tout support en unités de compte, ce support comporte un risque de perte en capital.

Un Organisme de Placement Collectif Immobilier (OPCI) est un véhicule d’investissement de la famille de la pierre-papier. Il investit majoritairement dans de l’immobilier (à hauteur de 60% minimum) et ce, de manière directe ou indirecte, au travers de SCPI par exemple, ou encore via des sociétés foncières cotées. Le reste est composé d’actifs liquides (5% minimum, pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et de titres financiers tels que des actions, des obligations ou bien encore des OPCVM (de 0 à 35%).

De par son allocation d’actifs diversifiée (immobilier, actions, obligations, OPCVM, titres liquides…), l’OPCI est souvent qualifié de « produit hybride ». Ce support en unités de compte comporte un risque de perte en capital*.

Aviva Investors Experimmo, pour diversifier son patrimoine sur le long terme

Lancé en novembre 2019, l’OPCI d’Aviva Investors a pour stratégie d’investir dans les grandes métropoles européennes, telles que Paris, Londres, Berlin, Lyon ou encore Amsterdam. Les biens visés sont divers : il peut s’agir d’immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, hôtels…) ou encore de biens résidentiels ou de services (maisons de retraites, résidences étudiantes, crèches…).

Pour ce qui est de la poche financière, celle-ci a vocation à être composée d’actions et d’obligations cotées appartenant principalement au secteur de l’immobilier. Cette poche financière offre une diversification en contrepartie d’une exposition aux risques financiers : en effet, la poche d’immobilier physique privilégie les segments des bureaux et de la logistique alors que la poche financière permet d’accéder à d’autres segments immobiliers comme éventuellement les centres commerciaux ou encore l’habitation.

Il est rappelé que l’investissement en OPCI, y compris à travers le support en unités de compte d’un contrat comme le PER individuel, comporte un risque de perte en capital* et qu’avant tout investissement, il est indispensable de prendre connaissance du Document d’Information Spécifique (DIS) du support.

L’OPCI Aviva Investors Experimmo en un clin d’œil

Année de création : À tout moment
Frais d’entrée : 2,95%
Frais de gestion annuels propres au support (frais prélevés par le fonds sur une année) : 1,40% HT maximum
Commission de surperformance : 25% HT de la surperformance de l’OPCI au-delà d’un taux de rentabilité interne supérieur ou égal à 5% par période de 3 ans
Frais de gestion annuels du contrat Evolution PER : 0,60%
Profil de risque : 4/7
Durée de placement recommandée : 10 ans

 

 

*Attention : L'entreprise d'assurance ne s'engage que sur le nombre de parts mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Evolution PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Aviva Retraite Professionnelle et commercialisé par Assurancevie.com.
Aviva Retraite Professionnelle est une Société anonyme au capital de 105 455 800 €. Il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois-Colombes. 833 105 067 R.C.S Nanterre.
L’APACTE – Association de promotion des actions pour l’épargne retraite – est une Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, située au 24-26 rue de la Pépinière 75008 PARIS.
Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Il s’agit d’une Société par Actions Simplifiée (SAS), dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Assurancevie.com a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), et est membre de l’ANACOFI-CIF.

Document non contractuel à caractère publicitaire à jour au 05/10/2020.

Mis à jour le 12/10/2020

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