Zoom sur le support immobilier d’Evolution PER

Zoom sur le support immobilier d’Evolution PER

Pour la préparation de votre retraite, vous pouvez investir des supports en unités de compte* adossés à de la pierre tout en défiscalisant. Au sein du contrat Evolution PER, vous avez accès à la SC Pythagore, la SC LF MULTIMMO - Part LF Philosophale 2-A, et un OPCI, Aviva Investors Experimmo.

LA SC PYTHAGORE EN UN CLIN D’ŒIL

  1. Eligibilité : Contrat Evolution PER
  2. Disponibilité : Dans la limite de l’enveloppe disponible
  3. Frais d’entrée : 0%
  4. Frais de gestion annuels propres au support (frais prélevés par le fonds sur une année, hors frais d’exploitation immobilière) : 1,60% maximum de l’actif brut
  5. Frais de gestion annuels du contrat Evolution PER : 0,60%
  6. Profil de risque : 3/7
  7. Durée de placement recommandée : 8 ans
  8. Fréquence de valorisation : Hebdomadaire
  9. Limite d’investissement : La SC Pythagore fait partie des supports dits « Autres FIA ». Ces derniers ne peuvent pas représenter plus de 30% de l’encours de votre contrat d'assurance vie.

Lancée en 2020 par la société de gestion Theoreim, la SC Pythagore propose aux épargnants de bénéficier de solutions d’investissement habituellement réservées aux institutionnels (entreprises financières ou non financières). La société de gestion conçoit des stratégies d’investissement et sélectionne des gérants immobiliers en fonction de la pertinence de leur offre et de leur expertise. Elle additionne ainsi les savoir-faire au sein d’un seul et même support.

La SC Pythagore investit également directement dans des immeubles (résidentiels, bureaux, biens dédiés à la santé, à la logistique, etc.) en France et en Europe.

Accessible sans frais d’entrée ni de sortie, le support affiche un objectif de performance cible d’environ 4,5% par an sur la durée de placement recommandée. Attention, cet objectif de performance n’est pas garanti. Il est indiqué net des frais de gestion du support, hors frais de gestion liés au contrat d’assurance vie et hors prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la réglementation en vigueur.

Il est rappelé qu’avant tout investissement, il est indispensable de prendre connaissance du Document d’Information Spécifique (DIS) du support.

LE SUPPORT LF MULTIMMO PART PHILOSOPHALE 2-A EN UN CLIN D’ŒIL

  1. Eligibilité : Contrat Evolution PER
  2. Disponibilité : Dans la limite de l’enveloppe disponible
  3. Limite d’investissement : la SCP LF Multimmo part Philosophale 2-A ne doit pas représenter plus de 30% de l’encours du contrat et est limitée à 50% de la part du contrat investie sur des supports en unités de compte.
  4. Frais d’entrée : 1%
  5. Frais de gestion annuels propres au support (frais prélevés par le fonds sur une année) : 1,44% HT maximum
  6. Frais de gestion annuels du contrat Evolution PER : 0,60%
  7. Profil de risque : 2/7
  8. Durée de placement recommandée : 8 ans
  9. Fréquence de valorisation : Hebdomadaire (le vendredi)

Gérée par La Française Real Estate Managers, la SC LF Multimmo part Philosophale 2-A est accessible uniquement dans le cadre de l’assurance vie. Cette société civile à capital variable a pour objet de se constituer et de gérer un patrimoine immobilier notamment d'entreprise, dont les revenus locatifs sont capitalisés. Pour cela, le véhicule investit principalement dans des parts de SCPI d’entreprise et d’OPCI. Il détient aussi, dans une moindre mesure, des parts de SCI, de l’immobilier en direct ainsi que des actions de foncières cotées… tout en conservant une poche de liquidités d’au moins 5%.

2015 2016 2017 2018 2019 2020
3,90% 3,35% 3,13% 3,31% 3,64% 2.68%

Sources : Aviva Vie / La Française REM

Performances passées
Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion de la SCI et brutes des frais de gestion du contrat Evolution PER, qui s’élèvent à 0,60% par an. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Il est rappelé qu’avant tout investissement, il est indispensable de prendre connaissance du Document d’Information Spécifique (DIS) du support.





L’OPCI Aviva Investors Experimmo en un clin d’œil

Année de création : À tout moment
Frais d’entrée : 2,95%
Frais de gestion annuels propres au support (frais prélevés par le fonds sur une année) : 1,40% HT maximum
Commission de surperformance : 25% HT de la surperformance de l’OPCI au-delà d’un taux de rentabilité interne supérieur ou égal à 5% par période de 3 ans
Frais de gestion annuels du contrat Evolution PER : 0,60%
Profil de risque : 4/7
Durée de placement recommandée : 10 ans



Lancé en novembre 2019, l’OPCI d’Aviva Investors a pour stratégie d’investir dans les grandes métropoles européennes, telles que Paris, Londres, Berlin, Lyon ou encore Amsterdam. Les biens visés sont divers : il peut s’agir d’immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, hôtels…) ou encore de biens résidentiels ou de services (maisons de retraites, résidences étudiantes, crèches…).

Pour ce qui est de la poche financière, celle-ci a vocation à être composée d’actions et d’obligations cotées appartenant principalement au secteur de l’immobilier. Cette poche financière offre une diversification en contrepartie d’une exposition aux risques financiers : en effet, la poche d’immobilier physique privilégie les segments des bureaux et de la logistique alors que la poche financière permet d’accéder à d’autres segments immobiliers comme éventuellement les centres commerciaux ou encore l’habitation.

Il est rappelé que l’investissement en OPCI, y compris à travers le support en unités de compte d’un contrat d’assurance vie, comporte un risque de perte en capital* et qu’avant tout investissement, il est indispensable de prendre connaissance du Document d’Information Spécifique (DIS) du support.

2020
-0.99%


Performances passées
Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

 

*Attention : L'entreprise d'assurance ne s'engage que sur le nombre de parts mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, n'est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

Evolution PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Aviva Retraite Professionnelle et commercialisé par Assurancevie.com.
Aviva Retraite Professionnelle est une Société Anonyme au capital de 305 821 820 €, il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, dont le siège social est situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois-Colombes, immatriculé au R.C.S. de Nanterre sous le n° 833 105 067.
APACTE - Association de promotion des actions pour l’épargne retraite - est une Association sans but lucratif régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé au 24-26 rue de la Pépinière 75008 PARIS.
Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Il s’agit d’une Société par Actions Simplifiée (SAS), dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Assurancevie.com a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), et est membre de l’ANACOFI-CIF.

Document non contractuel à caractère publicitaire à jour au 05/10/2020.

Mis à jour le 22/10/2021

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Du lundi au vendredi
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Le samedi de 9h30 à 13h00