Les fonds immobiliers d'Evolution PER

Les fonds immobiliers d'Evolution PER

Au sein du contrat Evolution PER, vous pouvez investir dans des supports immobiliers de type SC / SCP (pour Société Civile et Société Civile de Portefeuille) et OPCI (pour Organisme de Placement Collectif Immobilier).
Ceux-ci permettent de combiner les avantages du PER avec ceux de la pierre.
En tant qu’unités de compte(1), les supports immobiliers comportent un risque de perte en capital.

LES SOCIÉTÉS CIVILES (SC) / SOCIÉTÉS CIVILES DE PORTEFEUILLE (SCP)

Les SC ou bien encore les SCP ont la particularité d’investir dans des actifs immobiliers sous toutes leurs formes : immobilier en direct, parts de SCPI, foncières cotées. C’est l’équivalent d’un fonds de fonds.

Ces supports offrent une plus grande diversification qu’une SCPI en investissant dans plusieurs actifs, zones géographiques et/ou secteurs d’activités différents. Cette diversification leur permet de mieux traverser les crises, et donc de diminuer le risque de l’investissement, tous les secteurs/zones ne souffrant pas au même moment.

Cela limite également l’impact des retraits massifs éventuels des épargnants : si les SC ou SCP doivent récupérer rapidement des capitaux, leurs demandes de retraits seront plus facilement absorbées si elles sont réparties sur plusieurs actifs.

Les SC / SCP référencées dans le contrat

Nom du support / Société de gestion Profil de risque* Frais d'entrée Perf. 2020** Perf. 2021** Contraintes d'investissement Documents
SC Pythagore / Theoreim 3/7 0% Création novembre 2020 3,03% Les encours sur la SC Pythagore et la SCP LF Multimmo - Part LF Philosophale 2-A ne peuvent pas dépasser 30%. DIC
SCP LF Multimmo - Part LF Philosophale 2-A/ La Française REM 2/7 1% Création novembre 2020 2,16% Les encours sur la SC Pythagore et la SCP LF Multimmo - Part LF Philosophale 2-A ne peuvent pas dépasser 30%. DIC
Tangram Part 2 A / Amundi Immobilier 3/7 2% Création Octobre 2022 Création Octobre 2022 Les encours sur la SC Pythagore, la SC I Primonial Capimmo et la SC Tangram Part 2 – ne peuvent pas dépasser 30% DIC

*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
**Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support et nettes des frais de gestion du contrat Evolution PER, qui s’élèvent à 0,60% par an. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Bon à savoir

Au sein du contrat Evolution PER, les versements programmés en faveur des SC/SCI ne sont pas possibles.



L'ORGANISME DE PLACEMENT COLLECTIF IMMOBILIER (OPCI)

L’OPCI investit majoritairement dans de l’immobilier (60% minimum) : directement et indirectement au travers de sociétés, ou bien via des sociétés de foncières cotées. Le reste étant investi dans des actifs liquides (5% minimum pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et dans des titres financiers (le solde, de 0 à 35%). Concernant cette poche financière (composée essentiellement d’actions, d’obligations ou bien encore d’OPCVM), certains OPCI privilégient le secteur de l’immobilier, d’autres ont une stratégie beaucoup plus opportuniste et investissent dans tous les secteurs d’activité.

Cette diversification des investissements très spécifique leur permet d’offrir une plus grande liquidité que les SCI ou SCPI, de mieux résister aux éventuels chocs sur les marchés immobiliers et de profiter de certaines opportunités sur les marchés financiers lorsqu’elles se présentent.

Du fait de cette diversification, les OPCI sont qualifiés de produits hybrides.

L'OPCI référencé dans le contrat

Nom du support / Société de gestion Profil de risque* Frais d'entrée Perf. 2020** Perf. 2021** Contraintes d'investissement Documents
OFI INVEST ISR EXPERIMMO A / ABEILLE ASSET MANAGEMENT / FR0013418761 4/7 2,95% -1,59% 6,79% Aucune DIC

*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
**Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support et nettes des frais de gestion du contrat Evolution PER, qui s’élèvent à 0,60% par an. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Bon à savoir

OFI INVEST ISR EXPERIMMO A est investi à 60% environ dans des biens immobiliers situés au cœur des grandes métropoles européennes (bureaux, commerces, locaux d’activités et de logistique, logements résidentiels et hôtellerie) et pour 35% environ dans des actions et obligations cotées du secteur immobilier. Les gérants de ce fonds cherchent à améliorer de façon significative la performance environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) des actifs immobiliers en portefeuille. Ils travaillent en particulier sur leur empreinte carbone et le niveau de confort des occupants. Ainsi, OFI INVEST ISR EXPERIMMO A est un des premiers supports de ce type à obtenir le label ISR. Les versements programmés sont possibles sur l’OPCI OFI INVEST ISR EXPERIMMO A.





(1)Avertissement : Les supports en unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Evolution PER est un contrat de groupe ayant pour objet la couverture d’engagements de retraite supplémentaire, souscrit par l’APACTE auprès d’Abeille Retraite Professionnelle et commercialisé par Assurancevie.com.
Abeille Retraite Professionnelle est une Société Anonyme au capital de 305 821 820 €, il s’agit d’un Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régi par le Code des assurances, dont le siège social est situé au 70 avenue de l’Europe - 92270 Bois-Colombes, immatriculé au R.C.S. de Nanterre sous le n° 833 105 067.
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Mis à jour le 10/10/2022

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