OUVERTURE & VERSEMENTS
Minimum à l'ouverture : 500 €
Types de versement |
Montant minimum de versement |
Versements libres |
500 € |
Versements programmés |
50 €/mois |
150 €/ trimestre |
150 €/semestre |
150 €/an |
Les + d’Évolution Vie : Un contrat d’assurance vie accessible. Et les frais sur versements sont nuls !
GESTION FINANCIÈRE
Mode de gestion : Gestion libre et gestion sous mandat
En savoir plus : Cliquer ici
ARBITRAGES
Les + d’Évolution Vie : Les arbitrages sont possibles à tout moment. Ils sont gratuits et illimités.
OPTIONS D’ARBITRAGES PROGRAMMÉS
Les options d'arbitrages programmés |
Mécanisme |
Arbitrage annuel des intérêts |
Le gain réalisé par le fonds garanti en euros lors de l’exercice civil précédent est arbitré automatiquement vers les supports en UC choisis |
Écrêtage |
Si le taux de progression éventuelle de l’épargne investie sur les supports en UC atteint ou dépasse le seuil préalablement fixé le montant correspondant est arbitré automatiquement vers le fonds en euros |
Investissement progressif |
À partir d’un versement sur un support à orientation prudente, il est effectué un arbitrage mensuel vers un ou plusieurs supports financiers à orientation plus dynamique |
Rééquilibrage automatique |
Permet, par des arbitrages automatiques trimestriels, de conserver stable dans le temps la répartition choisie entre des supports financiers, appelée “répartition cible” |
Sécurisation progressive |
Permet d’arbitrer automatiquement, avec une périodicité mensuelle, tout ou partie de l’épargne investie sur le contrat (supports d’origine) vers un ou plusieurs supports à orientation prudente (supports de destination) |
Plan d'arbitrages programmés |
Permet d’arbitrer mensuellement tout ou partie de l’épargne investie sur un support financier vers un ou plusieurs autres supports |
UC : Unités de Compte
AVANCE
Passé le délai de renonciation, l’avance ne peut être accordée qu’au titre de l’épargne constituée sur le fonds en euros Abeille Actif Garanti, libre de tout engagement, déduction faite des éventuelles avances déjà consenties.
- Montant minimum de l'avance : 750 €
- Montant maximum de l'avance : 60 % de la valeur de rachat constatée sur le fonds en euros.
- Montant de l’épargne restant en dépôt sur le contrat diminuée du montant de l’avance : > 500 €
RACHATS
Les rachats partiels ou totaux
- Montant minimum : 500 €
- Montant minimum de l’épargne restant investie : 500 €
Le + d’Évolution Vie : Les rachats n’engendrent aucuns frais !
Le plan de rachats programmés
Montants des rachats |
Montant maximum |
Conditions |
Min. 100 € net/mois |
Le montant racheté annuellement doit être inférieur à 10 % de l'épargne constituée sur le contrat (ou 10 % de l'épargne constituée sur le fonds en euros si le rachat porte uniquement sur ce support) |
|
Min. 300 € net/trimestre |
Aucun plan d'investissement progressif ou plan d'arbitrages programmés |
Min. 300 € net/semestre |
Aucuns versements programmés |
Min. 300 € net/an |
Aucun nantissement, aucune avance en cours |
Le + d’Évolution Vie : Les rachats partiels programmés n’engendrent aucuns frais !
GARANTIE PLANCHER ET GARANTIE PLANCHER CLIQUET
|
Garantie plancher |
Garantie plancher cliquet |
Mécanisme |
En cas de décès de l’assuré avant son 75e anniversaire, le capital garanti versé aux bénéficiaires est égal : - au cumul des versements effectués sur l’adhésion minorés des rachats (plus-values exclues) - diminués de la valeur de rachat en cas de décès Le capital complémentaire garanti est nul si cette différence est inférieure à 0. |
En cas de décès de l’assuré, le capital garanti versé aux bénéficiaires est égal à la différence, calculée à chaque fin de mois : - entre la plus haute valeur de rachat depuis l'adhésion de la garantie, - et la valeur de rachat au décès dont on déduit les avances non remboursées (intérêts capitalisés inclus). Chaque rachat partiel vient minorer le capital assuré Elle est souscrite à l’adhésion ou bien en cours de vie du contrat. L’assuré doit être âgé au moins de 12 ans (révolus) et de moins de 70 ans au jour de la souscription de cette garantie. |
Frais |
Cette garantie est incluse automatiquement au contrat sans tarification complémentaire |
La garantie est optionnelle. Application d'un taux au capital garanti en fonction de l'âge de l'assuré : de 0,09 % à 4,74 % |
- Frais à l'entrée : 0 %
- Frais sur versements : 0 %
- Frais annuels de gestion sur l’épargne constituée en gestion libre : 0,60 %
- Frais annuels de gestion sur l’épargne constituée en gestion sous mandat : 0,80 %
- Frais d'arbitrage : 0 %
- Frais d'arbitrage dans le cadre des options d'arbitrages programmés : 0 %
- Frais de rachat partiel ou total : 0 %
- Frais de rachats programmés : 0 %
- Frais sur rente : 3 % de frais d'arrérage
Pour tous les autres frais, veuillez consulter la notice du contrat
Le support en euros est fortement apprécié par les épargnants pour ses qualités intrinsèques. Il procure une garantie en capital, une liquidité à tout instant et un effet cliquet qui sécurise annuellement les intérêts.
Evolution Vie propose le fonds en euros à capital garanti assuré par Abeille Vie : Abeille Actif Garanti.
ABEILLE ACTIF GARANTI
- Date de création : 1995
- Stratégie : Abeille Actif Garanti est un support en euros adossé à l’actif général d’Abeille Vie. La gestion des actifs sous-jacents au support Abeille Actif Garanti est assurée dans une optique de rentabilité à long terme et de sécurité de l’épargne.
- Frais d’entrée : 0%
- Frais de sortie : 0%
- Frais annuels de gestion dans le cadre d’Evolution Vie : 0,60%
- Encours (au 31/12/2021) : 6 857 M€
Les rendements du support en euros d’Evolution Vie
2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
1,41% |
1,31% |
1,61% |
2,44% |
Taux de rendement du support en euros Abeille Actif Garanti nets de frais de gestion annuels du contrat Evolution Vie qui s’élèvent à 0,60%, bruts de prélèvements sociaux et fiscaux dus selon la législation en vigueur et hors coût éventuel de la garantie optionnelle cliquet décès. Les taux servis peuvent différer du taux de rendement des actifs du fonds général. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.
Tout versement initial supérieur ou égal à 30 000 € sur le contrat Evolution Vie doit être investi à hauteur de 30% minimum sur des supports en unités de compte(1), qui comportent un risque de perte en capital.
(1)AVERTISSEMENT : Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Se reporter à la présentation des supports d’investissement dans la notice du contrat disponible sur www.assurancevie.com.
Evolution Vie est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport souscrit par l’ADER auprès d’Abeille Vie commercialisé par Assurancevie.com.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de LUCYA, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
Abeille Vie est une Société Anonyme d’Assurance Vie et de Capitalisation au capital de 1 205 528 532,67 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 70 avenue de l’Europe, 92270 Bois-Colombes. 732 020 805 R.C.S. Nanterre.
ADER, Association pour le Développement de l’Épargne pour la Retraite est une Association régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé au 24-26, rue de la Pépinière 75008 Paris.
Document non contractuel à caractère publicitaire.
Par définition, les unités de compte sont des supports qui permettent d’investir sur les marchés financiers. Contrairement aux fonds en euros, elles ne sont pas garanties en capital, mais elles affichent un potentiel de rendement plus élevé.
De ce fait, votre sensibilité au risque, votre horizon de placement mais aussi vos attentes patrimoniales sont autant de critères qui vont influencer votre stratégie de diversification, et donc la part d’unités de compte de votre contrat.
Tous les supports financiers du contrat
Dans le tableau ci-dessous fourni par notre partenaire Morningstar™, vous trouverez tous les supports financiers (les OPCVM et éventuellement les trackers) présents dans ce contrat. En cliquant sur le nom du fonds, vous accèderez à une fiche synthétique pour recueillir une information plus globale.
Ce tableau constitue un véritable outil pour analyser, comparer, sélectionner et suivre les unités de compte. N’hésitez pas à l’utiliser sans modération !
Notre offre financière
AVERTISSEMENT: Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. Il n’existe pas de garantie en capital des sommes investies sur ces supports. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie mais sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Pour bien comprendre
Étoiles Morningstar: Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque et des frais d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans et, s’ils ont suffisamment d’historique, sur 5 ans et 10 ans. La note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, par rapport aux catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit.
Code Isin : Il s’agit du code utilisé pour identifier un instrument financier tel qu’une action, une obligation ou encore un OPCVM. Chaque fonds possède un code Isin qui lui est propre. Il s'agit en quelque sorte de son immatriculation.
Les symboles :
: Les nouveaux fonds qui viennent enrichir l’offre financière du contrat sont signalés par ce symbole.
: Les « Fonds Stars » d’Assurancevie.com sont symbolisés par cette icone. Il s’agit de fonds qui ont fait leur preuve, qui ont une philosophie d’investissement pertinente et qui affichent une forte collecte chez Assurancevie.com.
Pour aller plus loin et en savoir plus sur les infos fournies par ce tableau
LES SOCIÉTÉS CIVILES (SC) / SOCIÉTÉS CIVILES IMMOBILIÈRES (SCI)
Les SC ou bien encore les SCI ont la particularité d’investir dans des actifs immobiliers sous toutes leurs formes : immobilier en direct, parts de SCPI, foncières cotées. C’est l’équivalent d’un fonds de fonds.
Ces supports offrent une plus grande diversification qu’une SCPI en investissant dans plusieurs actifs, zones géographiques et/ou secteurs d’activités différents. Cette diversification leur permet de mieux traverser les crises, et donc de diminuer le risque de l’investissement, tous les secteurs/zones ne souffrant pas au même moment.
Cela limite également l’impact des retraits massifs éventuels des épargnants : si les SC ou SCI doivent récupérer rapidement des capitaux, leurs demandes de retraits seront plus facilement absorbées si elles sont réparties sur plusieurs actifs.
Les SC / SCI référencées dans le contrat
Nom du support / Société de gestion |
Profil de risque* |
Frais d'entrée |
Perf. 2021** |
Perf. 2022** |
Contraintes d'investissement |
Documents |
SC Pierre Impact / BNP Paribas Real Estate |
2/7 |
2% |
Création Novembre 2022 |
Création Novembre 2022 |
Les encours sur les fonds immobiliers alternatifs ne peuvent pas dépasser 30% |
DIC |
SC Pythagore / Theoreim |
3/7 |
0% |
3,03% |
1,85% |
Les encours sur les fonds immobiliers alternatifs ne peuvent pas dépasser 30% |
DIC |
OFI INVEST IMMO SELECTION / ABEILLE ASSET MANAGEMENT |
3/7 |
0% |
2,23%*** |
3,96% |
Aucune |
DIC |
*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
**Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support et nettes des frais de gestion du contrat Evolution Vie, qui s’élèvent à 0,60% par an. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
***Performance calculée du 30/11/N-1 au 30/11/N.
Bon à savoir
Au sein du contrat Evolution Vie, les versements programmés en faveur des SC/SCI ne sont pas possibles.
L'ORGANISME DE PLACEMENT COLLECTIF IMMOBILIER (OPCI)
L’OPCI investit majoritairement dans de l’immobilier (60% minimum) : directement et indirectement au travers de sociétés, ou bien via des sociétés de foncières cotées. Le reste étant investi dans des actifs liquides (5% minimum pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et dans des titres financiers (le solde, de 0 à 35%). Concernant cette poche financière (composée essentiellement d’actions, d’obligations ou bien encore d’OPCVM), certains OPCI privilégient le secteur de l’immobilier, d’autres ont une stratégie beaucoup plus opportuniste et investissent dans tous les secteurs d’activité.
Cette diversification des investissements très spécifique leur permet d’offrir une plus grande liquidité que les SCI ou SCPI, de mieux résister aux éventuels chocs sur les marchés immobiliers et de profiter de certaines opportunités sur les marchés financiers lorsqu’elles se présentent.
Du fait de cette diversification, les OPCI sont qualifiés de produits hybrides.
L'OPCI référencé dans le contrat
Nom du support / Société de gestion |
Profil de risque* |
Frais d'entrée |
Perf. 2021** |
Perf. 2022** |
Contraintes d'investissement |
Documents |
OFI INVEST ISR EXPERIMMO A / ABEILLE ASSET MANAGEMENT / FR0013418761 |
4/7 |
2,95% |
6,79% |
-5,88% |
Aucune |
DIC |
*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
**Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support et nettes des frais de gestion du contrat Evolution Vie, qui s’élèvent à 0,60% par an. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Bon à savoir
ABEILLE ASSET MANAGEMENT est investi à 60% environ dans des biens immobiliers situés au cœur des grandes métropoles européennes (bureaux, commerces, locaux d’activités et de logistique, logements résidentiels et hôtellerie) et pour 35% environ dans des actions et obligations cotées du secteur immobilier. Les gérants de ce fonds cherchent à améliorer de façon significative la performance environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) des actifs immobiliers en portefeuille. Ils travaillent en particulier sur leur empreinte carbone et le niveau de confort des occupants. Ainsi, ABEILLE ASSET MANAGEMENT est un des premiers supports de ce type à obtenir le label ISR. Les versements programmés sont possibles sur l’OPCI ABEILLE ASSET MANAGEMENT.
(1)Avertissement : Les supports en unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Evolution Vie est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport souscrit par l’ADER auprès d’Abeille Vie commercialisé par Assurancevie.com.
Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de LUCYA, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594351 dont le siège social est situé au 13 rue d’Uzès, 75002, Paris M° Bourse – Tel : 01.45.22.34.29 – fax : 01.44.82.08.36 – www.lucya.com. Elle est enregistrée à l’ORIAS sous le n° 07 004 394 – http://www.orias.fr – Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de la CNCEF et soumise au contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris Cedex 09.
Abeille Vie est une Société Anonyme d’Assurance Vie et de Capitalisation au capital de 1 205 528 532,67 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 70 avenue de l’Europe, 92270 Bois-Colombes. 732 020 805 R.C.S. Nanterre.
ADER, Association pour le Développement de l’Épargne pour la Retraite est une Association régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé au 24-26, rue de la Pépinière 75008 Paris.
DOCUMENT D’ASSURANCEVIE.COM
Document d’entrée en relation (PDF, 270Ko)
INFORMATIONS PRÉCONTRACTUELLES ET CONTRACTUELLES
Document d’informations clés d’Evolution Vie (PDF, 223Ko)
Document d'Informations des Frais d'Evolution Vie (PDF, 329Ko)
Adhésion
Bulletin d'adhésion (PDF, 1Mo)
Demande de co-adhésion (dénouement au 1er décès) (PDF, 137Ko)
Demande de co-adhésion (dénouement 2nd décès) (PDF, 626Ko)
Pièces à joindre au bulletin d’adhésion (PDF, 60Ko)
Désignation du payeur (PDF, 409Ko)
GESTION SOUS MANDAT
Document d’Informations Spécifiques (DIS) de l’orientation de gestion « Prudent » (PDF, 210Ko)
Document d’Informations Spécifiques (DIS) de l’orientation de gestion « Équilibre » (PDF, 210Ko)
Document d’Informations Spécifiques (DIS) de l’orientation de gestion « Dynamique » (PDF, 211Ko)
Modifier l’orientation de gestion (passer par exemple d’une orientation « Dynamique » à une orientation « Équilibre ») (PDF, 1Mo)
Versements et arbitrages
Demande d'arbitrage ou de changement de mode de gestion (PDF, 2Mo)
Bulletin de reversement (PDF, 1Mo)
MISE EN PLACE ou modification DEs VERSEMENTS PROGRAMMÉS EN COURS DE VIE DU CONTRAT
Mise en place et modification des versements programmés (PDF, 1Mo)
Mandat de prélèvement SEPA (PDF, 610Ko)
Les options de gestion
Arbitrage annuel des intérêts (PDF, 668Ko)
Investissement progressif (PDF, 1Mo)
Rééquilibrage automatique (PDF, 663Ko)
Plan d'arbitrages programmés (PDF, 664Ko)
Plan de sécurisation progressive (PDF, 665Ko)
Rachats Partiels / Programmés / Totaux
Demande de rachat partiel ou total (PDF, 1Mo)
Plan de rachats programmés (PDF, 669Ko)
Support en euros
Document d’informations spécifiques d'Abeille Actif Garanti (PDF, 209Ko)
Abeille Bonus 2025
Annexe Offre Abeille Bonus 2025 (PDF, 818Ko)
Autres opérations
Demande d'avance (PDF, 711Ko)
Demande de remboursement d'avance (PDF, 342Ko)
Demande de changement de clause bénéficiaire (PDF, 1Mo)