Les fonds immobiliers d'Evolution Vie

Les fonds immobiliers d'Evolution Vie

Au sein du contrat Evolution Vie, vous pouvez investir dans des supports immobiliers de type SC / SCI (pour Société Civile et Société Civile Immobilière) et OPCI (pour Organisme de Placement Collectif Immobilier). Ceux-ci permettent de combiner les avantages de l’assurance vie avec ceux de la pierre.
En tant qu’unités de compte(1), les supports immobiliers comportent un risque de perte en capital.

LES SOCIÉTÉS CIVILES (SC) / SOCIÉTÉS CIVILES IMMOBILIÈRES (SCI)

Les SC ou bien encore les SCI ont la particularité d’investir dans des actifs immobiliers sous toutes leurs formes : immobilier en direct, parts de SCPI, foncières cotées. C’est l’équivalent d’un fonds de fonds.

Ces supports offrent une plus grande diversification qu’une SCPI en investissant dans plusieurs actifs, zones géographiques et/ou secteurs d’activités différents. Cette diversification leur permet de mieux traverser les crises, et donc de diminuer le risque de l’investissement, tous les secteurs/zones ne souffrant pas au même moment.

Cela limite également l’impact des retraits massifs éventuels des épargnants : si les SC ou SCI doivent récupérer rapidement des capitaux, leurs demandes de retraits seront plus facilement absorbées si elles sont réparties sur plusieurs actifs.

Les SC / SCI référencées dans le contrat

Nom du support / Société de gestion Profil de risque* Frais d'entrée Perf. 2020** Perf. 2021** Contraintes d'investissement Documents
SC Pythagore / Theoreim 3/7 0% Création novembre 2020 3,03% Les encours sur la SC Pythagore et la SC Tangram Part 2 – ne peuvent pas dépasser 30% DIC
OFI INVEST IMMO SELECTION / ABEILLE ASSET MANAGEMENT 3/7 0% -1,48%*** 2,23%*** Aucune DIC
Tangram Part 2 A / Amundi Immobilier 3/7 2% Création Octobre 2022 Création Octobre 2022 Les encours sur la SC Pythagore et la SC Tangram Part 2 – ne peuvent pas dépasser 30% DIC

*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
**Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support et nettes des frais de gestion du contrat Evolution Vie, qui s’élèvent à 0,60% par an. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
***Performance calculée du 30/11/N-1 au 30/11/N.

Bon à savoir

Au sein du contrat Evolution Vie, les versements programmés en faveur des SC/SCI ne sont pas possibles.



L'ORGANISME DE PLACEMENT COLLECTIF IMMOBILIER (OPCI)

L’OPCI investit majoritairement dans de l’immobilier (60% minimum) : directement et indirectement au travers de sociétés, ou bien via des sociétés de foncières cotées. Le reste étant investi dans des actifs liquides (5% minimum pour pouvoir faire face aux demandes de rachats des investisseurs) et dans des titres financiers (le solde, de 0 à 35%). Concernant cette poche financière (composée essentiellement d’actions, d’obligations ou bien encore d’OPCVM), certains OPCI privilégient le secteur de l’immobilier, d’autres ont une stratégie beaucoup plus opportuniste et investissent dans tous les secteurs d’activité.

Cette diversification des investissements très spécifique leur permet d’offrir une plus grande liquidité que les SCI ou SCPI, de mieux résister aux éventuels chocs sur les marchés immobiliers et de profiter de certaines opportunités sur les marchés financiers lorsqu’elles se présentent.

Du fait de cette diversification, les OPCI sont qualifiés de produits hybrides.

L'OPCI référencé dans le contrat

Nom du support / Société de gestion Profil de risque* Frais d'entrée Perf. 2020** Perf. 2021** Contraintes d'investissement Documents
OFI INVEST ISR EXPERIMMO A / ABEILLE ASSET MANAGEMENT / FR0013418761 4/7 2,95% -1,59% 6,79% Aucune DIC

*Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés du support. Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et la performance escomptée typiquement plus élevée.
**Les performances indiquées sont nettes des frais de gestion du support et nettes des frais de gestion du contrat Evolution Vie, qui s’élèvent à 0,60% par an. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Bon à savoir

ABEILLE ASSET MANAGEMENT est investi à 60% environ dans des biens immobiliers situés au cœur des grandes métropoles européennes (bureaux, commerces, locaux d’activités et de logistique, logements résidentiels et hôtellerie) et pour 35% environ dans des actions et obligations cotées du secteur immobilier. Les gérants de ce fonds cherchent à améliorer de façon significative la performance environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) des actifs immobiliers en portefeuille. Ils travaillent en particulier sur leur empreinte carbone et le niveau de confort des occupants. Ainsi, ABEILLE ASSET MANAGEMENT est un des premiers supports de ce type à obtenir le label ISR. Les versements programmés sont possibles sur l’OPCI ABEILLE ASSET MANAGEMENT.





(1)Avertissement : Les supports en unités de compte comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Evolution Vie est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion facultative de type multisupport souscrit par l’ADER auprès d’Abeille Vie commercialisé par Assurancevie.com.
Assurancevie.com est une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée, dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 880 568 423 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 20 001 801. Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de l’ANACOFI-CIF.
Abeille Vie est une Société Anonyme d’Assurance Vie et de Capitalisation au capital de 1 205 528 532,67 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 70 avenue de l’Europe, 92270 Bois-Colombes. 732 020 805 R.C.S. Nanterre.
ADER, Association pour le Développement de l’Épargne pour la Retraite est une Association régie par la loi du 1er juillet 1901, dont le siège social est situé au 24-26, rue de la Pépinière 75008 Paris.

Mis à jour le 08/04/2022

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