Assurance vie

Puissance Sélection

Generali Puissance Sélection Assurance vie
  • Le Trophée d'Or de la catégorie contrats multisupports offensifs offrant plus de 50 fonds attribué par `Le Revenu` en 2015
  • Le Grand Trophée Spécial de l’Innovation attribué par `Le Revenu` en 2015


 Offres Generali Puissance Sélection Assurance vie

Puissance Sélection est un contrat d’assurance vie multisupport, assuré par Generali Vie. Il s’agit d’un contrat complet, sans frais d’entrée (hors versement sur des trackers/ETF et supports immobiliers). Il donne accès à deux fonds en euros (Eurossima et Netissima) et plus de 90 trackers/ETF, non garantis en capital.

Assuré par
Generali
Generali
  • Rendement 2019 du fonds en euros Netissima : 1,50% à 1,70% selon la part d’unités de compte non garanties en capital nets(1) (min. 20% d'UC) En savoir plus
  • Rendement 2019 du fonds en euros Eurossima : 1,20% nets(1)

(1)Taux de participation aux bénéfices attribués par l’assureur Generali Vie au titre de l’année 2019 sur les fonds euros, nets de frais de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la note d’information valant conditions générales

En 1 coup d’œil
0% Frais d'entrée sur tous les versements (hors supports immobiliers et trackers/ETF)*
0% Frais d'arbitrage (hors supports immobiliers et trackers/ETF)*
0,60% Frais de gestion annuels sur les unités de compte*
0,75% Frais de gestion annuels sur le fonds en euros Netissima*
1000€ 1000EUR Versement initial minimum
5 Options de gestion
Plus de 390 Unités de compte, non garanties en capital, dont plus de 90 trackers/ETF
*Pour connaître tous les autres frais du contrat, veuillez consulter les conditions contractuelles du contrat.

OUVERTURE & VERSEMENTS

Minimum à l'ouverture : 1 000 €

Types de versement Montant minimum de versement Montant minimum par support
Versements libres 1 000 € 100 €
Versements programmés 75 €/mois 75 €
75 €/trimestre 75 €
150 €/semestre 75 €
300 €/an 75 €

Bon à savoir : Pour pouvoir souscrire au fonds en euros Netissima, un minimum de 20 % du montant total doit être investi sur des supports en unités de compte.

Le + de Puissance Sélection : Les versements ne supportent aucuns frais, sauf en cas d’investissement sur des trackers (0,10 %) !

GESTION FINANCIÈRE

Mode de gestion : Libre
Montant minimum de l'arbitrage : 1 000 €
Montant minimum /support : Le solde par support après réalisation de l’opération d’arbitrage ne doit pas être inférieur à 500 euros

Modalités d’arbitrage : Pour tout versement sur le fonds Netissima, un minimum de 20 % du montant total doit être investi sur des supports en unités de compte.

Le + de Puissance Sélection : Les arbitrages ne subissent aucuns frais, sauf s’ils portent sur des trackers (0,10 %).

OPTIONS D’ARBITRAGES PROGRAMMÉS

Les options d'arbitrages programmés Mécanisme Conditions Frais
Transferts programmés Option applicable à tout moment. Permet d'arbitrer du fonds en euros Eurossima vers une ou plusieurs UC Valeur min. du fonds Eurossima : 5 000 €
Montant min de l'arbitrage : 150 €/mois ou 150 €/trim.
Les arbitrages ne supportent aucuns frais
Sécurisation des plus-values Option applicable à tout moment. Permet de transférer automatiquement la plus-value d'une ou plusieurs UC dès lors que le seuil est atteint, vers le fonds en euros Eurossima Valeur min. du contrat : 2 000 €
Seuils de plus-value : 5 %, 10 %, 15 %, 20 %
Chaque arbitrage supporte des frais fixés à 0,50 % du montant transféré, plafonnés à 30 €
Dynamisation des plus-values Option applicable à tout moment. Permet de transférer automatiquement la participation aux bénéfices versée sur le fonds en euros Eurossima, dès lors qu'elle atteint 100 €, vers des UC Valeur min. du fonds Eurossima : 2 000 € (avec un min./support de 100 € à arbitrer) Les arbitrages ne supportent aucuns frais
Limitation des moins-values Option applicable à tout moment. Permet de transférer automatiquement et totalement la valeur du support vers le fonds en euros Eurossima, dès lors qu'un seuil de moins-value a été constaté Seuils de moins-value : 5 %, 10 %, 15 %, 20 % Chaque arbitrage supporte des frais fixés à 0,50 % du montant transféré, plafonnés à 30 €
Limitation des moins-values relatives Option applicable à tout moment. Permet de transférer automatiquement et totalement la valeur du support vers le fonds en euros Eurossima, dès lors qu'un seuil de moins-value relative a été constaté Seuils de moins-values : 5 %, 10 %, 15 %, 20 % Chaque arbitrage supporte des frais fixés à 0,50 % du montant transféré, plafonnés à 30 €

AVANCE

Une avance peut être sollicitée par le souscripteur dès lors que le contrat a une durée révolue d’au moins six mois. L’Assureur dispose à tout moment de la faculté d’accorder ou de refuser la demande d’avance.
Le cumul des avances ne peut pas dépasser 60 % de la valeur atteinte du contrat au jour de la demande d’avance, quels que soient les supports d’investissement sélectionnés par le souscripteur.

RACHATS

Les rachats partiels ou totaux

Montant minimum : 1 500 €
Montant minimum par support après rachat : 500 €
Valeur minimum du contrat après rachat : 1 500 €

Les rachats partiels programmés

Montants minimum Conditions
Rachats partiels programmés Min. 100 €/mois La valeur du contrat : 7 000 € min.
Min. 100 €/trimestre Aucuns versements programmés
Min. 300 €/semestre Aucune avance en cours
Min. 500 €/an

Le + de Puissance Sélection : Les rachats partiels, totaux ou programmés sont gratuits.

SORTIE EN RENTE VIAGÈRE

Il est possible de récupérer le capital constitué sous la forme d’une rente viagère. Le versement des revenus intervient tous les trimestres civils, à terme échu.
Le montant des arrérages trimestriels doit être supérieur à 120 €.
La rente peut être réversible, ou non.
Attention : Le choix de versement d'une rente viagère est irréversible. Il est impossible de recevoir un capital.

GARANTIE PLANCHER

Mécanisme En cas de décès de l’assuré avant son 75e anniversaire, les sommes versées aux bénéficiaires ne pourront être inférieures au capital plancher déterminé selon l'option choisie
Options Garantie plancher classique Garantie plancher indexée
Le capital plancher est égal à la somme des versements bruts réalisés diminuée des éventuels rachats, avances et intérêts non remboursés Le capital plancher est égal à la somme des versements bruts réalisés indexée sur la base d’un taux annuel de 3,50 % diminuée des éventuels rachats indexés de la même manière, des avances et intérêts non remboursés
Plafond La garantie ne peut pas excéder 300 000 €
Tarif En fonction de l'âge de l'assuré : De 0,14 %/an à 4,52 %/an de la moins-value (capital sous risque)
  • Frais à l'entrée : 0%(1)
  • Frais sur versements : 0%(1)
  • Frais annuels de gestion sur le fonds en euros : Eurossima : 0,60% // Netissima : 0,75%
  • Frais annuels de gestion sur les unités de compte : 0,60%
  • Garantie plancher : De 0,14%/an à 4,52% / an de la moins-value (capital sous risque)
  • Frais d'arbitrage : 0%(1)
  • Frais d'arbitrage dans le cadre des options d'arbitrages programmés : De 0 % à  0,50% (plafonné à 30€)
  • Frais de rachat partiel ou total : 0%
  • Frais de rachats partiels programmés : 0%

Pour tous les autres frais, veuillez consulter les conditions contractuelles du contrat.

(1)Majoration de 0,1% en cas d'investissement ou de désinvestissement sur les trackers

Le fonds en euros est fortement apprécié par les épargnants pour ses qualités intrinsèques. Il procure sécurité du capital, une disponibilité à tout instant (sauf en cas de bénéficiaire acceptant ou de mise en garantie du contrat) et un effet cliquet qui sécurise annuellement les intérêts.

Puissance Sélection propose deux fonds en euros assurés par Generali Vie : Netissima et Eurossima.

NETISSIMA

  • Date de création : 2011
  • Stratégie : Netissima est un fonds en euros comprenant une part importante d’actifs immobiliers. Disponible en édition limitée, il n’est accessible que dans le cadre d’un versement dont la répartition comporte un minimum de 20% en unités de compte non garanties en capital(1).
  • Frais d’entrée : 0%
  • Frais de sortie : 0%
  • Frais annuels de gestion : 0,75%
  • Conditions d’accès : Une quote-part minimum de 20% d'unités de compte(1) est exigée à chaque versement. Pour rappel, les unités de compte ne sont pas garanties en capital.
  • Les rendements nets de Netissima

    2015 2016 2017 2018 2019
    3,10% 2,65% 2,10% 2,25% 1,50% à 1,70%* selon la part d’unités de compte(1)

    Taux de participation aux bénéfices du fonds en euros Netissima attribué par l’assureur Generali Vie, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la note d’information valant conditions générales. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

    *En 2019, le taux de rendement du fonds en euros Netissima diffère selon la part de l’épargne investie en Unités de Compte (UC), qui comportent un risque de perte en capital, au 31 décembre 2019 et au moment de l’attribution effective de la participation aux bénéfices :

    1. - Pour les contrats dont la part UC est supérieure ou égale à 30% et inférieure à 40% de l’encours : 1,50%
    2. - Pour les contrats dont la part UC est supérieure ou égale à 40% et inférieure à 50% de l’encours : 1,60%
    3. - Pour les contrats dont la part UC est supérieure ou égale à 50% de l’encours : 1,70%

    Eurossima

  • Date de création : 2003
  • Stratégie : Eurossima se caractérise par une gestion résolument pragmatique qui s’appuie principalement sur des signatures obligataires de qualité. Il bénéficie d’une sélection rigoureuse des titres en portefeuille. C’est un fonds en euros qui convient aux investisseurs prudents.
  • Frais d’entrée: 0%
  • Frais de sortie : 0%
  • Frais annuels de gestion : 0,60%
  • Conditions d’accès : Aucune
  • Les rendements nets d’Eurossima

    2015 2016 2017 2018 2019
    2,75% 2,25% 1,92% 1,80% 1,20%

    Taux de participation aux bénéfices du fonds en euros Eurossima attribué par l’assureur Generali Vie, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la note d’information valant conditions générales. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

    (1)L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas

    .

    Puissance Sélection est un contrat d’assurance vie individuel de type multisupport assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances. Le Document d’Information Clé du contrat d’assurance vie Puissance Sélection contient des informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document en vous rendant sur le site www.assurancevie.com ou sur le site www.generali.fr.

    Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de JDHM Vie, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée au capital de 2 200 000 €, dont le siège social est situé 13 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594 351 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 07 004 394. Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n° E008169, membre de l’ANACOFI-CIF.

    Document non contractuel à caractère publicitaire.

    Par définition, les unités de compte sont des supports qui permettent d’investir sur les marchés financiers. Contrairement aux fonds en euros, elles ne sont pas garanties en capital, mais elles affichent un potentiel de rendement plus élevé.
    De ce fait, votre sensibilité au risque, votre horizon de placement mais aussi vos attentes patrimoniales sont autant de critères qui vont influencer votre stratégie de diversification, et donc la part d’unités de compte de votre contrat.


    Tous les supports financiers du contrat

    Dans le tableau ci-dessous fourni par notre partenaire Morningstar™, vous trouverez tous les supports financiers (les OPCVM et éventuellement les trackers) présents dans ce contrat. En cliquant sur le nom du fonds, vous accèderez à une fiche synthétique pour recueillir une information plus globale.
    Ce tableau constitue un véritable outil pour analyser, comparer, sélectionner et suivre les unités de compte. N’hésitez pas à l’utiliser sans modération !

    Notre offre financière

    AVERTISSEMENT: Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. Il n’existe pas de garantie en capital des sommes investies sur ces supports. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie mais sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés.
    Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

    Pour bien comprendre

    Étoiles Morningstar: Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque et des frais d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans et, s’ils ont suffisamment d’historique, sur 5 ans et 10 ans. La note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, par rapport aux catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit.
    Code Isin : Il s’agit du code utilisé pour identifier un instrument financier tel qu’une action, une obligation ou encore un OPCVM. Chaque fonds possède un code Isin qui lui est propre. Il s'agit en quelque sorte de son immatriculation.
    Les symboles :
    : Les nouveaux fonds qui viennent enrichir l’offre financière du contrat sont signalés par ce symbole.
    : Les « Fonds Stars » d’Assurancevie.com sont symbolisés par cette icone. Il s’agit de fonds qui ont fait leur preuve, qui ont une philosophie d’investissement pertinente et qui affichent une forte collecte chez Assurancevie.com.

    Pour aller plus loin et en savoir plus sur les infos fournies par ce tableau

    Puissance Sélection permet d’allier immobilier et assurance vie. Grâce aux différents supports de pierre-papier qu’il met à votre disposition (OPCI, SCI, SC), vous pouvez diversifier votre contrat et profiter du dynamisme du marché de l’immobilier d’entreprise.

    ATTENTION : L’investissement en OPCI ou en SCI ne comporte aucune garantie de capital ou de rendement. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
    Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et ne sont pas constantes dans le temps.

    L’OFFRE D’OPCI DE PUISSANCE SÉLECTION

    Puissance Sélection recense deux OPCI (Organismes de Placement Collectif en Immobilier) : OPCIMMO P et SwissLife Dynapierre.

    Ces supports sont accessibles à la souscription, à l’occasion d’un versement libre ou bien encore via un arbitrage. Pour cela il suffit de remplir l’annexe de souscription obligatoire.

    Nom de l'OPCI OPCIMMO P SWISSLIFE DYNAPIERRE (P)
    Société de gestion Amundi Immobilier SwissLife Asset Management
    Code Isin FR0011066802 FR0013219722
    Profil de risque / rendement(1) 4/7 4/7
    Perf. nette de frais de gestion du support et hors frais de gestion du contrat(2) 2019 : 4,17%
    2018 : 0,73%
    2019 : 5,55%
    2018 : 5,17%
    Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
    Frais d'entrée 7,85% max.(3,5% au sein de Puissance Sélection) 6% max. (3% au sein de Puissance Sélection)
    Frais de sortie 0% 0%
    Contrainte d’investissement Aucune Aucune
    Opérations réalisables sur le support
    - Versement initial ou complémentaire
    - Versements programmés
    - Arbitrage
    - Options de gestion
    (dont rachats partiels programmés)
    Annexe de souscription obligatoire ANNEXE DE SOUSCRIPTION ANNEXE DE SOUSCRIPTION
    Document d’Informations Clés pour l’Investisseur DICI DICI
    En savoir plus sur le support (composition, stratégie…) Reporting au 31/07/2020 Reporting au 31/07/2020

    Notes :

    1. (1) Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et le rendement escompté typiquement plus élevé.
    2. (2) Performances nettes des frais de gestion des supports et brutes des frais de gestion du contrat, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

    L’offre de SCI de Puissance Sélection

    La SCI (Société Civile Immobilière), tout comme la SC (Société Civile), a pour objet principal la constitution et la gestion d’un patrimoine à vocation immobilière en vue de proposer une récurrence de revenus locatifs. Pour ce faire, elle investit dans de l’immobilier direct, des parts de fonds immobiliers non cotés (SCPI et OPCI), des foncières cotées et des produits dérivés immobiliers tout en conservant une poche de liquidités. Il s’agit donc d’un fonds de fonds diversifié.

    Il s’agit donc de supports d’investissement diversifiés, souples et liquides.

    Attention, pour investir en SCI ou en SC, il est nécessaire de joindre à votre dossier de souscription, ou encore au formulaire de versement libre ou éventuellement d’arbitrage, l’annexe de souscription obligatoire. Celles-ci sont téléchargeables ci-dessous.

    Nom de la SCI SC GF PIERRE C SCI PRIMONIAL
    CAPIMMO
    SC Sofidy
    Convictions Immobilières
    Société de gestion Generali Real Estate Primonial Real
    Estate Investment Management
    Sofidy
    Profil de risque /
    rendement (1)
    3/7 2/7 2/7
    Pourcentage de reversement des loyers par l’assureur Ces parts ne distribuent pas de loyers (les revenus sont capitalisés)
    Perf. nette de frais de gestion dans le cadre du contrat Puissance Sélection(2) 2019 : 4,10%
    2018 : 4,20%
    2019 : 3,96%
    2018 : 3,60%
    2019 : 4,70%
    2018 : 2,81%
    Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
    Frais d'entrée 1% 2% 2%
    Frais de sortie 0% 0% 0%
    Contraintes d’investissement Le montant global que le souscripteur peut investir sur la SC GF Pierre ne peut excéder 1 000 000 €. De plus, lors de votre investissement et tout au long de la vie de votre contrat, le cumul de l’épargne atteinte sur les 2 Sociétés Civiles Sofidy Convictions Immobilières et GF Pierre C est limité à 30% de l’encours total de votre contrat. Aucune Lors de votre investissement et tout au long de la vie de votre contrat,
    le cumul de l’épargne atteinte sur les 2 Sociétés Civiles Sofidy Convictions Immobilières
    et GF Pierre C est limité à 30%
    de l’encours total de votre contrat.
    Opérations réalisables sur le support
    - Versement initial ou complémentaire
    - Versements programmés
    - Arbitrage
    - Options de gestion (dont rachats partiels programmés)
    Annexe de souscription ANNEXE DE SOUSCRIPTION ANNEXE DE SOUSCRIPTION ANNEXE DE SOUSCRIPTION
    Document d’informations spécifique DIS DIC DIC
    En savoir plus sur le support (composition, stratégie…) Reporting au 30/06/2020 Reporting au 04/09/2020 Reporting au 31/07/2020

    Notes :

    1. (1) Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et le rendement escompté typiquement plus élevé.
    2. (2) Performances nettes des frais de gestion des supports, nettes frais de gestion annuels du contrat Puissance Sélection qui s’élèvent à 0,60%, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

    ATTENTION : Les SCI, SC et OPCI sont des unités de compte. Celles-ci comportent un risque de perte en capital. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et ne sont pas constantes dans le temps.

    DOCUMENT D’ASSURANCEVIE.COM

    Document d’entrée en relation (PDF, 286Ko)

    NOTICE D’INFORMATION

    Conditions générales (PDF, 823Ko)
    Document d’informations clés de Puissance Sélection (PDF, 52Ko)

    SOUSCRIPTION

    Bulletin de souscription (PDF, 4Mo)
    Pièces nécessaires à la souscription (PDF, 227Ko)
    Questionnaire FATCA (PDF, 215Ko)
    Annexe financière (PDF, 857Ko)
    Annexe non-résident (PDF, 142Ko)
    Annexe instrument de paiement (PDF, 166Ko)
    Annexe clause bénéficiaire (PDF, 208Ko)
    Bulletin d’options de gestion (PDF, 764Ko)
    Mandat de prélèvement SEPA (pour des versements libres ou programmés en prélèvements automatiques) (PDF, 758Ko)

    VERSEMENTS ET ARBITRAGES

    Demande d'arbitrage (PDF, 1Mo)
    Bulletin de versements libres ou programmés (PDF, 769Ko)
    Mandat de prélèvement SEPA (pour des versements libres ou programmés en prélèvements automatiques) (PDF, 758Ko)

    FICHES DES FONDS EN EUROS

    Netissima (PDF, 129Ko)
    Document d’informations spécifiques de Netissima (PDF, 21Ko)
    Eurossima (PDF, 107Ko)
    Document d’informations spécifiques de Eurossima (PDF, 21Ko)

    Options de gestion

    Dynamisation de l'épargne (PDF, 702Ko)
    Sécurisation de l'épargne (PDF, 751Ko)

    RACHATS PARTIELS / PROGRAMMÉS / TOTAUX

    Demande de rachat (PDF, 730Ko)

    AUTRES OPÉRATIONS

    Demande d’avance (PDF, 634Ko)
    Modification de ma situation (adresse postale, coordonnées bancaires, état civil ou régime matrimonial, clause bénéficiaire) (PDF, 725Ko)
    Modification des versements programmés (PDF, 769Ko)
    Remboursement d’avance (PDF, 769Ko)
    Questionnaire FATCA (PDF, 158Ko)

    Puissance Sélection

    Découvrez notre offre de bienvenue valable du 01/10/2020 au 05/01/2021 pour les nouveaux clients qui souscrivent un contrat Puissance Sélection.

    01 44 76 87 60
    Du lundi au vendredi
    de 9h00 à 18h30
    Le samedi de 9h30 à 13h00