Assurance vie

Puissance Sélection

Generali Puissance Sélection Assurance vie
  • Le Trophée d'Or de la catégorie contrats multisupports offensifs offrant plus de 50 fonds attribué par `Le Revenu` en 2015
  • Le Grand Trophée Spécial de l’Innovation attribué par `Le Revenu` en 2015

Puissance Sélection est un contrat d’assurance vie multisupport, assuré par Generali Vie. Il s’agit d’un contrat complet, sans frais d’entrée (hors versement sur des trackers/ETF et supports immobiliers). Il donne accès à deux fonds en euros (Eurossima et Netissima) et plus de 80 trackers/ETF, non garantis en capital.

Assuré par
Generali
Generali
  • Rendement 2017 du fonds € Netissima : 2,10 % nets(1) (min. 20 % d'UC)
  • Rendement 2017 du fonds € Eurossima : 1,92 % nets(1)

(1)Taux de revalorisation nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels liés à la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

En 1 coup d’œil
0% Frais d'entrée sur tous les versements (hors supports immobiliers et trackers/ETF)*
0% Frais d'arbitrage (hors supports immobiliers et trackers/ETF)*
0,60% Frais de gestion annuels sur les unités de compte*
0,75% Frais de gestion annuels sur le fonds en euros Netissima*
1000€ 1000EUR Versement initial minimum
5 Options de gestion
221 Unités de compte, non garanties en capital, dont 98 trackers/ETF
*Pour connaître tous les autres frais du contrat, veuillez consulter les conditions contractuelles du contrat.

OUVERTURE & VERSEMENTS

Minimum à l'ouverture : 1 000 €

Types de versement Montant minimum de versement Montant minimum par support
Versements libres 1 000 € 100 €
Versements programmés 75 €/mois 75 €
75 €/trimestre 75 €
150 €/semestre 75 €
300 €/an 75 €

Bon à savoir : Pour pouvoir souscrire au fonds en euros Netissima, un minimum de 20 % du montant total doit être investi sur des supports en unités de compte.

Le + de Puissance Sélection : Les versements ne supportent aucuns frais, sauf en cas d’investissement sur des trackers (0,10 %) !

GESTION FINANCIÈRE

Mode de gestion : Libre
Montant minimum de l'arbitrage : 1 000 €
Montant minimum /support : Le solde par support après réalisation de l’opération d’arbitrage ne doit pas être inférieur à 500 euros

Modalités d’arbitrage : Pour tout versement sur le fonds Netissima, un minimum de 20 % du montant total doit être investi sur des supports en unités de compte.

Le + de Puissance Sélection : Les arbitrages ne subissent aucuns frais, sauf s’ils portent sur des trackers (0,10 %).

OPTIONS D’ARBITRAGES PROGRAMMÉS

Les options d'arbitrages programmés Mécanisme Conditions Frais
Transferts programmés Option applicable à tout moment. Permet d'arbitrer du fonds en euros Eurossima vers une ou plusieurs UC Valeur min. du fonds Eurossima : 5 000 €
Montant min de l'arbitrage : 150 €/mois ou 150 €/trim.
Les arbitrages ne supportent aucuns frais
Sécurisation des plus-values Option applicable à tout moment. Permet de transférer automatiquement la plus-value d'une ou plusieurs UC dès lors que le seuil est atteint, vers le fonds en euros Eurossima Valeur min. du contrat : 2 000 €
Seuils de plus-value : 5 %, 10 %, 15 %, 20 %
Chaque arbitrage supporte des frais fixés à 0,50 % du montant transféré, plafonnés à 30 €
Dynamisation des plus-values Option applicable à tout moment. Permet de transférer automatiquement la participation aux bénéfices versée sur le fonds en euros Eurossima, dès lors qu'elle atteint 100 €, vers des UC Valeur min. du fonds Eurossima : 2 000 € (avec un min./support de 100 € à arbitrer) Les arbitrages ne supportent aucuns frais
Limitation des moins-values Option applicable à tout moment. Permet de transférer automatiquement et totalement la valeur du support vers le fonds en euros Eurossima, dès lors qu'un seuil de moins-value a été constaté Seuils de moins-value : 5 %, 10 %, 15 %, 20 % Chaque arbitrage supporte des frais fixés à 0,50 % du montant transféré, plafonnés à 30 €
Limitation des moins-values relatives Option applicable à tout moment. Permet de transférer automatiquement et totalement la valeur du support vers le fonds en euros Eurossima, dès lors qu'un seuil de moins-value relative a été constaté Seuils de moins-values : 5 %, 10 %, 15 %, 20 % Chaque arbitrage supporte des frais fixés à 0,50 % du montant transféré, plafonnés à 30 €

AVANCE

Une avance peut être sollicitée par le souscripteur dès lors que le contrat a une durée révolue d’au moins six mois. L’Assureur dispose à tout moment de la faculté d’accorder ou de refuser la demande d’avance.
Le cumul des avances ne peut pas dépasser 60 % de la valeur atteinte du contrat au jour de la demande d’avance, quels que soient les supports d’investissement sélectionnés par le souscripteur.

RACHATS

Les rachats partiels ou totaux

Montant minimum : 1 500 €
Montant minimum par support après rachat : 500 €
Valeur minimum du contrat après rachat : 1 500 €

Les rachats partiels programmés

Montants minimum Conditions
Rachats partiels programmés Min. 100 €/mois La valeur du contrat : 7 000 € min.
Min. 100 €/trimestre Aucuns versements programmés
Min. 300 €/semestre Aucune avance en cours
Min. 500 €/an

Le + de Puissance Sélection : Les rachats partiels, totaux ou programmés sont gratuits.

SORTIE EN RENTE VIAGÈRE

Il est possible de récupérer le capital constitué sous la forme d’une rente viagère. Le versement des revenus intervient tous les trimestres civils, à terme échu.
Le montant des arrérages trimestriels doit être supérieur à 120 €.
La rente peut être réversible, ou non.
Attention : Le choix de versement d'une rente viagère est irréversible. Il est impossible de recevoir un capital.

GARANTIE PLANCHER

Mécanisme En cas de décès de l’assuré avant son 75e anniversaire, les sommes versées aux bénéficiaires ne pourront être inférieures au capital plancher déterminé selon l'option choisie
Options Garantie plancher classique Garantie plancher indexée
Le capital plancher est égal à la somme des versements bruts réalisés diminuée des éventuels rachats, avances et intérêts non remboursés Le capital plancher est égal à la somme des versements bruts réalisés indexée sur la base d’un taux annuel de 3,50 % diminuée des éventuels rachats indexés de la même manière, des avances et intérêts non remboursés
Plafond La garantie ne peut pas excéder 300 000 €
Tarif En fonction de l'âge de l'assuré : De 0,14 %/an à 4,52 %/an de la moins-value (capital sous risque)
  • Frais à l'entrée : 0 %(1)
  • Frais sur versements : 0 %(1)
  • Frais annuels de gestion sur le fonds en euros : Eurossima : 0,60 % // Netissima : 0,75 %
  • Frais annuels de gestion sur les unités de compte : 0,60 %
  • Garantie plancher : De 0,14 %/an à 4,52 %/an de la moins-value (capital sous risque)
  • Frais d'arbitrage : 0 %(1)
  • Frais d'arbitrage dans le cadre des options d'arbitrages programmés : De 0 % à  0,50 % (plafonné à 30 €)
  • Frais de rachat partiel ou total : 0 %
  • Frais de rachats partiels programmés : 0 %

Pour tous les autres frais, veuillez consulter les conditions contractuelles du contrat.

(1)Majoration de 0,1 % en cas d'investissement ou de désinvestissement sur les trackers

Le fonds en euros est fortement apprécié par les épargnants pour ses qualités intrinsèques. Il procure sécurité du capital, une disponibilité à tout instant (sauf en cas de bénéficiaire acceptant ou de mise en garantie du contrat) et un effet cliquet qui sécurise annuellement les intérêts.

Puissance Sélection propose deux fonds en euros assurés par Generali Vie : Netissima et Eurossima.

NETISSIMA

Date de création : 2011
Stratégie : Netissima est un fonds en euros comprenant une part importante d’actifs immobiliers. Disponible en édition limitée, il n’est accessible que dans le cadre d’un versement dont la répartition comporte un minimum de 20 % en unités de compte non garanties en capital(1).
Frais d’entrée : 0 %
Frais de sortie : 0 %
Frais annuels de gestion : 0,75 %
Conditions d’accès : Une quote-part minimum de 20 % d'unités de compte est exigée à chaque versement. Pour rappel, les unités de compte ne sont pas garanties en capital.

Les rendements nets de Netissima

2012 2013 2014 2015 2016 2017
3,62 % 3,52 % 3,23 % 3,10 % 2,65 % 2,10 %

Taux de participation aux bénéfices du fonds en euros Netissima attribué par l’assureur Generali Vie, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la note d’information valant conditions générales. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

Eurossima

Date de création : 2003
Stratégie : Eurossima se caractérise par une gestion résolument pragmatique qui s’appuie principalement sur des signatures obligataires de qualité. Il bénéficie d’une sélection rigoureuse des titres en portefeuille. C’est un fonds en euros qui convient aux investisseurs prudents.
Frais d’entrée : 0 %
Frais de sortie : 0 %
Frais annuels de gestion : 0,60 %
Conditions d’accès : Aucune

Les rendements nets d’Eurossima

2012 2013 2014 2015 2016 2017
3,42 % 3,35 % 2,97 % 2,75 % 2,25 % 1,92 %

Taux de participation aux bénéfices du fonds en euros Eurossima attribué par l’assureur Generali Vie, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la note d’information valant conditions générales. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps.

(1)L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

Puissance Sélection est un contrat d’assurance vie individuel de type multisupport assuré par Generali Vie et commercialisé par JDHM Vie. e-cie vie est une marque de Generali Vie.

Assurancevie.com est la marque dédiée à la distribution de produits d’assurance sur internet de JDHM Vie, une société de courtage en assurance de personnes. Société par Actions Simplifiée au capital de 2 200 000 €, dont le siège social est situé 10 rue d’Uzès, 75002 Paris. Elle est immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° 478 594 351 ainsi qu’à l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, www.orias.fr) sous le n° 07 004 394. Conseiller en Investissements Financiers (CIF) n° E008169, membre de l’ANACOFI-CIF.

Document non contractuel à caractère publicitaire.

Par définition, les unités de compte sont des supports qui permettent d’investir sur les marchés financiers. Contrairement aux fonds en euros, elles ne sont pas garanties en capital, mais elles affichent un potentiel de rendement plus élevé.
De ce fait, votre sensibilité au risque, votre horizon de placement mais aussi vos attentes patrimoniales sont autant de critères qui vont influencer votre stratégie de diversification, et donc la part d’unités de compte de votre contrat.


Tous les supports financiers du contrat

Dans le tableau ci-dessous fourni par notre partenaire Morningstar™, vous trouverez tous les supports financiers (les OPCVM et éventuellement les trackers) présents dans ce contrat. En cliquant sur le nom du fonds, vous accèderez à une fiche synthétique pour recueillir une information plus globale.
Ce tableau constitue un véritable outil pour analyser, comparer, sélectionner et suivre les unités de compte. N’hésitez pas à l’utiliser sans modération !

Notre offre financière

AVERTISSEMENT: Les unités de compte comportent un risque de perte en capital. Il n’existe pas de garantie en capital des sommes investies sur ces supports. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte n’est pas garantie mais sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Pour bien comprendre

Étoiles Morningstar: Il s'agit d'une mesure de la performance ajustée du risque et des frais d'un fonds au sein d'une catégorie Morningstar™. Les fonds reçoivent une notation sur 3 ans et, s’ils ont suffisamment d’historique, sur 5 ans et 10 ans. La note « globale », calculée à partir des notes à 3, 5 et 10 ans est celle qui est publiée par défaut. Les notations Morningstar™ sont réalisées au niveau européen, par rapport aux catégories de fonds. Elles sont fournies par Morningstar. Une notation ne constitue pas une recommandation d'achat, de vente ou de maintien de quelque investissement que ce soit.
Code Isin : Il s’agit du code utilisé pour identifier un instrument financier tel qu’une action, une obligation ou encore un OPCVM. Chaque fonds possède un code Isin qui lui est propre. Il s'agit en quelque sorte de son immatriculation.
Les symboles :
: Les nouveaux fonds qui viennent enrichir l’offre financière du contrat sont signalés par ce symbole.
: Les « Fonds Stars » d’Assurancevie.com sont symbolisés par cette icone. Il s’agit de fonds qui ont fait leur preuve, qui ont une philosophie d’investissement pertinente et qui affichent une forte collecte chez Assurancevie.com.

Pour aller plus loin et en savoir plus sur les infos fournies par ce tableau

Puissance Sélection propose deux OPCI (acronyme d'Organisme de Placement Collectif en Immobilier). Une solution innovante de diversification immobilière ! Le contrat référence également une SCI, celle gérée par Primonial REIM

L’offre d’OPCI de Puissance Sélection

Puissance Sélection recense 2 OPCI : OPCIMMO P et OPSIS PATRIMOINE.


Ces deux supports sont accessibles à la souscription, à l’occasion d’un versement libre ou bien encore via un arbitrage.
Pour cela il suffit de remplir l’annexe de souscription obligatoire.

L’OFFRE D'OPCI
Nom de l'OPCI OPCIMMO P OPSIS PATRIMOINE
Société de gestion Amundi Immobilier La Française AM
Code Isin FR0011066802 FR0010810507
Profil de risque / rendement(1) 4 4
Perf. 2016 nette de frais de gestion du support et hors frais de gestion du contrat(2) 2,96% 2,00%
Frais d'entrée 7,85% max. (2,85 % au sein de Puissance Sélection) 6% max. (3% au sein de Puissance Sélection)
Frais de sortie 0% 5% max.

Notes :
(1) Cet indicateur de risque est extrait du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). Calculé sur une échelle de 1 à 7, il permet de connaître le risque potentiel afférent au support. Plus le chiffre est élevé, plus le risque est élevé et le rendement escompté typiquement plus élevé.
(2) Performances 2016 nettes des frais de gestion des supports et hors frais de gestion du contrat. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

L’offre de SCI de Puissance Sélection

La SCI a pour objet principal la constitution et la gestion d’un patrimoine à vocation immobilière en vue de proposer une récurrence de revenus locatifs qui viennent capitaliser. Pour ce faire, elle investit dans de l’immobilier direct, des parts de fonds immobiliers non cotés (SCPI et OPCI), des foncières cotées et des produits dérivés immobiliers tout en conservant une poche de liquidités. Il s’agit donc d’un fonds de fonds diversifié.
La SCI présente l’avantage d’être un support d’investissement diversifié, souple et liquide. Puissance Sélection propose la SCI Capimmo gérée par Primonial REIM.

L’OFFRE DE SCI
Nom de la SCI Société de gestion Perf 2016* Perf. sur 1 an glissant* Volatilité sur 52 semaines Reporting
SCI Capimmo Primonial REIM 4,23% 3,78% (14/07/2017) 0,63% (14/07/2017) 14/07/2017

*Performance nette de frais de gestion de la SCI et hors frais de gestion du contrat d’assurance. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

La SCI est accessible à la souscription, à l’occasion d’un versement libre ou bien encore via un arbitrage. Pour cela il suffit de remplir l’annexe de souscription obligatoire auprès de notre équipe de conseillers.

À savoir : L’investissement est limité à 50 % du versement initial (ou de l’arbitrage) ou à 50 % de la valeur de rachat maximum après le versement libre complémentaire (ou l’arbitrage) et à 200 000 € maximum.

ATTENTION : L’investissement en OPCI ou en SCI ne comporte aucune garantie de capital ou de rendement. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflètent la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et ne sont pas constantes dans le temps.

DOCUMENT D’ASSURANCEVIE.COM

Document d’entrée en relation (PDF, 331Ko)

NOTICE D’INFORMATION

Conditions générales (PDF, 823Ko)
Document d’informations clés de Puissance Sélection (PDF, 24Ko)

SOUSCRIPTION

Bulletin de souscription (PDF, 3Mo)
Pièces nécessaires à la souscription (PDF, 227Ko)
Questionnaire FATCA (PDF, 140Ko)
Annexe financière (PDF, 857Ko)
Annexe non-résident (PDF, 142Ko)
Annexe instrument de paiement (PDF, 166Ko)
Annexe clause bénéficiaire (PDF, 208Ko)
Bulletin d’options de gestion (PDF, 764Ko)
Mandat de prélèvement SEPA (pour des versements libres ou programmés en prélèvements automatiques) (PDF, 210Ko)

VERSEMENTS ET ARBITRAGES

Demande d'arbitrage (PDF, 1Mo)
Bulletin de versements libres ou programmés (PDF, 769Ko)
Mandat de prélèvement SEPA (pour des versements libres ou programmés en prélèvements automatiques) (PDF, 210Ko)

FICHES DES FONDS EN EUROS

Netissima (PDF, 52Ko)
Document d’informations spécifiques de Netissima (PDF, 21Ko)
Eurossima (PDF, 48Ko)
Document d’informations spécifiques de Eurossima (PDF, 21Ko)

Options de gestion

Dynamisation de l'épargne (PDF, 702Ko)
Sécurisation de l'épargne (PDF, 751Ko)

RACHATS PARTIELS / PROGRAMMÉS / TOTAUX

Demande de rachat (PDF, 730Ko)

AUTRES OPÉRATIONS

Demande d’avance (PDF, 598Ko)
Modification de ma situation (adresse postale, coordonnées bancaires, état civil ou régime matrimonial, clause bénéficiaire) (PDF, 725Ko)
Modification des versements programmés (PDF, 769Ko)
Remboursement d’avance (PDF, 769Ko)
Questionnaire FATCA (PDF, 138Ko)
01 44 76 87 60
De 8h30 à 19h00
Du lundi au vendredi